. Penipuan P2P Off-Exchange #PeerToPeer

Penipuan di mana penjahat meyakinkan korban untuk memperdagangkan aset digital secara langsung di luar platform pertukaran P2P dapat muncul dalam banyak bentuk, namun sering kali mereka memiliki beberapa elemen yang sama.

Kontak Awal: Penipu memulai kontak dengan korban melalui platform pesan seperti Telegram, WhatsApp, atau grup komunitas lokal. Penipu juga dapat mengiklankan di media sosial, berpura-pura sebagai trader atau perusahaan yang sah yang menawarkan tarif P2P yang menarik dan mengklaim memiliki sejarah banyak transaksi yang sukses.

Membangun Kepercayaan: Penipu menghabiskan waktu untuk membangun hubungan dengan korban, sering kali berbagi testimoni palsu, riwayat transaksi, atau bahkan dokumen yang dipalsukan untuk terlihat sah. Ada juga contoh di mana penipu melakukan beberapa transaksi yang berhasil dengan korban terlebih dahulu untuk mendapatkan kepercayaan mereka sebelum mereka terlibat dalam perdagangan yang lebih besar.

Memulai langkah keluar dari platform: Penipu juga dapat melakukan kontak awal dengan target mereka di platform P2P, kemudian menyarankan untuk melakukan transaksi di luar platform tersebut. Mereka dapat menggunakan waktu henti platform sebagai alasan untuk itu atau menyamar sebagai perwakilan platform untuk meyakinkan penjual agar melepaskan crypto secara langsung. Ketika Anda berdagang di Binance P2P, pihak lawan yang menyarankan untuk keluar dari platform hampir selalu merupakan tanda penipuan.

Melakukan penipuan: Setelah kepercayaan dibangun, penipu mengusulkan transaksi dengan kurs yang menguntungkan. Korban diyakinkan untuk mentransfer cryptocurrency mereka ke dompet penipu. Setelah transaksi selesai, penipu tidak dapat dihubungi. Upaya korban untuk menghubungi pihak lawan tidak berhasil, meninggalkan mereka tanpa cryptocurrency dan tanpa cara untuk memulihkannya.

Contoh Dunia Nyata

Contoh 1: John mendapatkan harga yang baik

John sedang menjelajahi umpan media sosialnya ketika dia melihat seorang trader P2P yang mengaku sebagai ahli yang membanggakan catatan transaksi sukses mereka dan banyak pelanggan yang puas yang menghargai harga yang mereka tawarkan. Tertarik, John menghubungi trader tersebut melalui WhatsApp dan menegosiasikan harga yang baik yang disepakati oleh trader. Mempercayai kesepakatan tersebut, John mentransfer cryptocurrency-nya ke trader. Namun, setelah transfer selesai, trader tersebut menjadi tidak responsif, meninggalkan John tanpa cara untuk memulihkan cryptocurrency-nya.

Contoh ini menyoroti risiko berdagang dengan pihak lawan yang tidak dikenal di luar bursa di mana hampir tidak mungkin untuk memverifikasi klaim yang dibuat orang tentang identitas, pengalaman perdagangan, dan keandalan mereka.

Contoh 2: Mengambil bisnis di luar bursa

Dennis bertemu seorang trader bernama Lynn di bursa P2P yang terpercaya dan, dalam upaya untuk menghemat biaya, mereka setuju untuk melakukan perdagangan mereka di luar platform. Selama beberapa minggu berikutnya, Dennis menyelesaikan beberapa transaksi yang berhasil dengan Lynn, yang membuatnya semakin percaya padanya dengan setiap perdagangan. Perdagangan secara bertahap meningkat dalam ukuran, dan percaya pada hubungan mereka, Dennis memutuskan untuk melanjutkan dengan transaksi yang signifikan, menukar sekitar 56,000 USDT. Namun, setelah Dennis mentransfer cryptocurrency, Lynn gagal mengirimkan pembayaran yang disepakati dan menjadi tidak dapat dijangkau.

Contoh ini menekankan bahwa bahkan jika ada perdagangan yang berhasil di masa lalu, melakukan transaksi di luar bursa membawa risiko pihak lain tidak memenuhi kewajiban mereka.