Paxful diperintahkan untuk membayar denda sebesar $4 juta setelah mengakui bahwa mereka memungkinkan transaksi kriminal.
Jaksa mengatakan Paxful mengabaikan undang-undang pencucian uang untuk mengembangkan platformnya.
Paxful memproses $3 miliar dalam perdagangan sementara para penjahat memindahkan dana ilegal.
Paxful Holdings Inc. diperintahkan untuk membayar denda pidana sebesar $4 juta setelah mengakui bahwa mereka memungkinkan uang ilegal bergerak melalui platformnya. Jaksa AS mengatakan perusahaan secara sadar mendapatkan keuntungan dari pengguna yang terlibat dalam penipuan, prostitusi, dan perdagangan manusia. Departemen Kehakiman mengonfirmasi vonis setelah Paxful mengaku bersalah pada bulan Desember. Otoritas mengatakan pertukaran tersebut mengabaikan kewajiban pencegahan pencucian uang saat menarik pelanggan berisiko tinggi.
https://twitter.com/coinbureau/status/2021698258444165385?s=20
Jaksa mengatakan Paxful memasarkan dirinya sebagai platform dengan pemeriksaan identitas terbatas. Perusahaan mempromosikan pendekatan itu untuk menarik lebih banyak pengguna. Namun, penyidik menemukan bahwa eksekutif memahami bahwa para penjahat menggunakan layanan tersebut. Meskipun pengetahuan itu, Paxful terus memproses transaksi.
Antara Januari 2017 dan September 2019, Paxful menangani lebih dari 26 juta perdagangan. Perdagangan tersebut mencapai hampir $3 miliar dalam nilai. Selama periode itu, perusahaan memperoleh lebih dari $29,7 juta dalam pendapatan. Jaksa mengatakan beberapa dari pendapatan itu berasal dari aktivitas ilegal. Pada bulan Desember, Paxful didenda $7,5 juta karena transaksi cryptocurrency ilegal dan kegagalan kepatuhan.
DOJ Merinci Perilaku Kriminal
Departemen Kehakiman mengatakan Paxful mengetahui tentang pengiriman uang yang diperoleh melalui kejahatan. Selain itu, jaksa menemukan bahwa Paxful tidak memiliki program pencegahan pencucian uang yang efektif. Perusahaan memiliki kebijakan tertulis yang tidak tercermin dalam kenyataan.
Penyidik mengatakan Paxful menarik pelanggan dengan menyoroti standar kepatuhan yang lemah. Akibatnya, para penjahat menggunakan platform untuk memindahkan dana dengan sedikit perlawanan. Jaksa menentukan bahwa Paxful menempatkan pertumbuhan dan pendapatan di atas kepatuhan regulasi. Oleh karena itu, otoritas mengejar tuntutan pidana.
Departemen Kehakiman awalnya menetapkan sanksi pidana sebesar $112,5 juta. Namun, pejabat meninjau keuangan Paxful dan menyimpulkan bahwa perusahaan tidak dapat membayar jumlah tersebut. Akibatnya, pengadilan menjatuhkan denda yang dikurangi sebesar $4 juta. Jaksa berkata bahwa analisis keuangan independen mereka mendukung keputusan itu.
Tautan ke Backpage dan Keuntungan Ilegal
Jaksa mengidentifikasi Backpage sebagai salah satu pelanggan Paxful. Otoritas menutup Backpage setelah mengaitkannya dengan aktivitas prostitusi ilegal. Penyidik melaporkan bahwa Paxful menangani transfer bitcoin yang terkait dengan Backpage dan satu situs serupa lainnya.
Dompet Paxful mentransfer sekitar $17 juta bitcoin ke platform tersebut antara tahun 2015 dan 2022. Akibatnya, Paxful menghasilkan setidaknya $2,7 juta dari keuntungan dari transaksi tersebut. Jaksa juga mengatakan bahwa para pendiri perusahaan merujuk pada pertumbuhan yang terkait dengan transaksi semacam itu.
Otoritas menyimpulkan bahwa pengawasan lemah Paxful memungkinkan jaringan kriminal beroperasi. Mereka mengatakan bahwa perusahaan memahami risiko yang terkait dengan transfer tersebut. Namun, Paxful terus memfasilitasi aktivitas tersebut.
Pengakuan Bersalah Pendiri dan Kerja Sama yang Berkelanjutan
Mantannya kepala petugas teknologi Paxful dan salah satu pendiri, Artur Schaback, mengaku bersalah pada Juli 2024. Dia mengakui bahwa dia tidak dapat mengembangkan dan mempertahankan program pencegahan pencucian uang yang sukses. Jaksa lebih lanjut menuduh bahwa dia berbohong kepada pengguna mengenai persyaratan kenali pelanggan.
Schaback kini menunggu vonis di California. Seorang hakim memindahkan sidang vonisnya dari Januari ke Mei. Jaksa mengatakan dia terus bekerja sama dengan penyelidikan pemerintah. Kerja sama itu mungkin mempengaruhi vonis akhirnya.
Otoritas AS belum menuntut co-founder Ray Youssef dalam kasus ini. Sementara itu, Paxful ditutup pada bulan November karena praktik buruk sebelumnya dan peningkatan biaya kepatuhan. Regulator masih mengejar perusahaan crypto yang tidak mematuhi. Pada awal tahun 2025, BitMEX didenda $100M oleh pengadilan AS karena gagal memenuhi aturan AML dan persyaratan KYC selama lima tahun.