DeFi saat ini terisolasi, setiap operasi lintas rantai biasanya memerlukan solusi terpusat, Liquidium bertujuan untuk mengubah keadaan ini, dimulai dari pinjaman dasar keuangan.
Kami tidak menciptakan model baru, tetapi sangat banyak mengadopsi desain matang Aave, inovasi kami terletak pada memungkinkan penggunaan aset asli untuk pinjaman lintas rantai, dan menjadi protokol pertama yang membawa Bitcoin L1 ke dalam bidang peminjaman.
Interoperabilitas blockchain yang sebenarnya
Meskipun protokol kami sepenuhnya terabstraksi dari sisi pengguna, arsitektur inti dibangun di atas ICP (Protokol Komputer Internet), berkat kemajuan terbaru mereka dalam abstraksi rantai dan teknologi kunci rantai, hal ini menjadi mungkin, yang memungkinkan blockchain itu sendiri untuk langsung membaca dan menulis ke rantai lain.
Kontrak pintar ICP (wadah) sekarang dapat menandatangani dan mengajukan transaksi ke rantai lain tanpa perantara, misalnya, kontrak pintar di ICP dapat memegang kunci pribadi Bitcoin nyata, memantau blockchain Bitcoin secara real-time, dan melakukan transaksi Bitcoin, semua ini bersifat asli.
Ini dapat dicapai melalui teknik yang disebut tanda tangan ambang, node ICP berkolaborasi untuk menghasilkan tanda tangan ECDSA ambang, alih-alih satu entitas yang memegang kunci pribadi Bitcoin Anda, ini berarti kunci pribadi secara matematis tersebar di ratusan node independen, tidak ada node yang dapat mengontrol dana Anda, tetapi ketika logika kontrak pintar diperlukan, mereka dapat bersama-sama menandatangani transaksi.
internetcomputer.org/bitcoin
Aset Chain-key
Infrastruktur jembatan yang populer saat ini memiliki masalah mendasar, menggunakan wBTC sebagai contoh, yang mengharuskan pengguna untuk menyetorkan Bitcoin mereka ke lembaga kustodian terpusat (BitGo), yang akan mencetak token wBTC yang sesuai di Ethereum, pengguna harus mempercayai lembaga perantara ini untuk menjaga aset mereka dengan aman dan menebusnya, yang dapat menyebabkan titik kegagalan tunggal, bertentangan dengan prinsip inti desentralisasi.
finematics.com/bitcoin-on-ethereum-renbtc-wbtc-tbtc-sbtc
Sekarang, ketika Anda mencetak aset Chain-key seperti ckBTC, Bitcoin Anda akan disimpan di alamat Bitcoin tertentu yang dikendalikan oleh wadah pencetakan ICP, wadah pencetakan akan memantau transaksi secara real-time, dan mendeteksi kapan Bitcoin tiba di alamat tersebut.
Setelah menunggu cukup banyak konfirmasi, ia akan mencetak jumlah yang sama dari ckBTC di ICP, seluruh proses adalah transparan, pengguna mana pun dapat mengonversi token asli menjadi token Chain-key, dan sebaliknya, semua alamat Bitcoin dasar dapat diaudit secara publik.
Saat menebus, ckBTC akan dihancurkan di ICP, pencetak melakukan transaksi penarikan Bitcoin, mengirimkan jumlah Bitcoin asli yang sesuai ke alamat Bitcoin yang ditentukan, selama seluruh proses, Bitcoin yang mendukung ckBTC 100% dipegang oleh kontrak pintar ICP di atas rantai, menggunakan tanda tangan ECDSA ambang batas yang sama yang mendukung transaksi lintas rantai, sehingga tidak memerlukan perantara atau jembatan terpusat.
Ini akan menciptakan 'kembaran digital' yang nyata dari aset asli, bukan bergantung pada token yang dibungkus oleh pihak tepercaya.
Bagaimana kami memanfaatkan teknologi ini
Aset di atas rantai secara mendasar telah mengubah cara kami merancang protokol kami, platform pinjaman tradisional seperti Aave mengharuskan semua aset berada di satu rantai, sehingga Anda tidak dapat menggadaikan Bitcoin di jaringan utama Ethereum untuk meminjam USDT, ini memaksa pengguna untuk terlebih dahulu membungkus token mereka, atau membangun pasar pinjaman yang sepenuhnya independen di setiap rantai.
Saat ini, wBTC yang dipinjam di Aave melebihi 5 miliar dolar, yang mencerminkan permintaan DeFi untuk Bitcoin.
app.aave.com/reserve-overview/?underlyingAsset=0x2260fac5e5542a773aa44fbcfedf7c193bc2c599
Tetapi yang lebih penting, protokol pinjaman bergantung pada mekanisme likuidasi cepat untuk mempertahankan solvabilitas, ketika nilai jaminan peminjam jatuh di bawah ambang batas yang ditentukan, mesin likuidasi otomatis harus segera menjual jaminan tersebut untuk membayar pemberi pinjaman.
Dalam DeFi tradisional, ini dicapai melalui robot likuidasi di atas rantai, yang bersaing untuk mengeksekusi transaksi ini, biasanya di dalam blok yang sama untuk mencegah akumulasi utang buruk.
Kami awalnya mempertimbangkan untuk menggunakan fungsi abstraksi rantai ICP untuk langsung memegang aset Layer-1 asli, dan melakukan likuidasi di jaringan utama masing-masing, meskipun secara teknis memungkinkan, metode ini membawa masalah waktu mendasar.
Transaksi Bitcoin dapat memerlukan 10-60 menit untuk mendapatkan konfirmasi yang cukup, Ethereum mungkin sulit diprediksi selama periode kemacetan jaringan, dan blockchain lainnya memiliki karakteristik masing-masing, ketika likuidasi perlu dilakukan segera untuk menjaga kesehatan protokol, keterlambatan ini menjadi risiko yang tidak dapat diterima.
Aset kunci rantai mengatasi tantangan arsitektur ini, karena ckBTC, ckETH, ckUSDT, dan aset lain yang didukung ada dalam bentuk token asli ICP, kami dapat merancang kolam pinjaman yang seragam, semua interaksi seperti pinjaman dan likuidasi dilakukan di jaringan ICP yang memiliki finalitas sub-detik.
Protokol ini dapat memelihara kesehatan semua posisi secara real-time, terlepas dari blockchain dasar yang diwakili oleh aset, robot likuidasi kami saat ini dapat menyelesaikan siklus lengkap dari mengidentifikasi aset yang buruk hingga menukar kembali ke aset asli dalam 15 detik.
Dari sudut pandang pengalaman pengguna, ini memungkinkan pengguna untuk berinteraksi sepenuhnya dengan rantai asli, menyetor Bitcoin nyata dari dompet Bitcoin, dan meminjam USDT nyata ke alamat Ethereum, tetapi di bawahnya, protokol ini mendapatkan manfaat dari kecepatan ICP dan lingkungan eksekusi yang seragam.
Posisi jaminan Bitcoin dapat segera dilikuidasi menggunakan ckBTC, hasilnya dapat segera digunakan untuk membayar peminjam ckUSDT, sementara pengalaman pengguna tetap di rantai asli.
Tidak ada lagi antarmuka pengguna yang terlalu rumit
Dibandingkan dengan platform pinjaman yang ada, antarmuka pengguna (UI) kami juga telah mengalami kemajuan signifikan, solusi saat ini terlalu rumit, mudah menjauhkan pengguna DeFi baru, jadi, ibu Anda benar-benar dapat meminjam Bitcoin.
Kami terinspirasi oleh antarmuka pertukaran DEX yang kami kenal, di mana semuanya membutuhkan interaksi yang seminimal mungkin.
1. Membuat akun sangat mudah, Anda hanya perlu masuk menggunakan dompet favorit Anda di atas rantai (menggunakan Ethereum dan Bitcoin untuk memulai).
2. Kemudian Anda dapat menghubungkan dan memutuskan tautan alamat rantai lainnya.
3. Untuk meminjam, pilih aset, masukkan jumlah dan konfirmasi transaksi, mulai saat ini, Anda akan terus mendapatkan imbal hasil terkompon.
4. Jika Anda ingin menggunakan BTC yang Anda berikan sebagai jaminan untuk meminjam USDT asli, Anda dapat memilih jumlah berapa pun, asalkan portofolio Anda sehat, pinjaman ini tidak memiliki batas waktu tetap.
5. Anda dapat mengelola posisi Anda dari tab portofolio, seperti membayar pinjaman, menarik jaminan, atau menyesuaikan jumlah pasokan dan pinjaman Anda.
Indikator paling penting saat meminjam adalah kesehatan portofolio Anda, meskipun sebagian besar platform menampilkannya sebagai nilai desimal kecil seperti 1.24323, kami menggunakan skala sederhana 0-100%.
Skor kesehatan 100% menunjukkan bahwa Anda tidak memiliki utang, sedangkan 0% atau kurang akan memicu likuidasi sebagian untuk mencegah akumulasi utang buruk dalam protokol, pendekatan intuitif ini dapat segera menunjukkan seberapa dekat Anda dengan risiko likuidasi, pengguna profesional akan dapat beralih ke format faktor kesehatan tradisional.
Meskipun protokol inti sepenuhnya berjalan di atas rantai tanpa memerlukan server terpusat, kami menjalankan infrastruktur tambahan di atas UI untuk meningkatkan pengalaman pengguna, misalnya, mendukung pembaruan posisi melalui email dan Telegram, serta memberikan pelacakan riwayat portofolio yang lebih mendetail, serta analisis tingkat lanjut untuk kolam pinjaman.
Apa langkah selanjutnya?
Pengembangan masih berlangsung, kami berencana untuk merilis versi uji coba pertama pada kuartal keempat tahun ini, sebelum peluncuran resmi, protokol kami akan diaudit oleh perusahaan terkemuka, informasi lebih lanjut akan diumumkan kemudian.
Jika Anda ingin bergabung dengan daftar tunggu dan memiliki kesempatan untuk mendapatkan akses awal, pastikan untuk mendaftar di sini: liquidium.fi.
Meng致敬 kepada tim DFINITY dan kontributor lainnya yang memajukan teknologi ICP untuk mewujudkan aplikasi DeFi generasi berikutnya.
Konten IC yang Anda pedulikan
Kemajuan teknologi | Informasi proyek | Kegiatan global
Ikuti saluran Binance IC
Dapatkan informasi terbaru
