Dewan dan Parlemen Uni Eropa (UE) mencapai kesepakatan sementara untuk memperluas penerapan undang-undang anti pencucian uang dan pendanaan teroris ke penyedia layanan aset kripto (CASP). Perusahaan-perusahaan tersebut di atas harus menerapkan langkah-langkah uji tuntas kepada klien ketika mereka melakukan transaksi senilai 1.000 euro atau lebih.
Sektor lain yang terkena dampak uji tuntas pelanggan dan kewajiban pelaporan adalah pedagang barang mewah, seperti logam mulia, batu mulia, perhiasan, pembuat jam tangan, dan pandai emas. Dealer mobil mewah, pesawat terbang dan yacht, serta barang budaya (karya seni), juga akan menjadi entitas wajib.
Pencucian uang kriptoaktif
Perjanjian sementara tersebut juga mencakup sektor sepak bola dan memperluas daftar entitas yang terikat oleh klub dan agen sepak bola profesional.
Dewan dan Parlemen juga menetapkan batas maksimum di seluruh UE sebesar €10.000 untuk pembayaran tunai, untuk mempersulit pencucian uang. Namun, negara-negara anggota dapat mengenakan batas atas yang lebih rendah jika mereka menginginkannya. Berdasarkan perjanjian sementara, entitas yang diwajibkan harus mengidentifikasi dan memverifikasi identitas seseorang yang sesekali melakukan transaksi tunai antara 3.000 dan 10.000 euro.
Perjanjian tersebut, menurut pernyataan yang dikeluarkan oleh organisasi-organisasi tersebut di atas, merupakan bagian integral dari sistem anti pencucian uang UE yang baru. Hal ini akan memperbaiki cara sistem nasional anti pencucian uang dan pendanaan kontra-terorisme diatur dan bekerja sama. Hal ini akan memastikan bahwa penipu, kejahatan terorganisir dan teroris tidak mempunyai ruang untuk melegitimasi keuntungan mereka melalui sistem keuangan.
MiCa memulai penerapannya pada bulan Juni
Parlemen dan Dewan mengindikasikan bahwa perjanjian sementara mengenai peraturan anti pencucian uang, untuk pertama kalinya, akan menyelaraskan peraturan di seluruh UE secara komprehensif. Apa yang telah disepakati harus diratifikasi oleh Parlemen dan Dewan sebelum diberlakukan.
Perjanjian sementara ini muncul lima bulan sebelum #MICA , undang-undang yang mengatur #criptoactivos di Eropa, mulai diterapkan di negara-negara yang membentuk UE. Juni 2024 adalah saat ketentuan pertama undang-undang, yang berfokus pada stablecoin, mulai berlaku.
