Cục Dịch vụ Tài chính Tiểu bang New York (#NYDFS ) baru saja mengarahkan organisasi perbankan di bawah pengawasannya untuk mengintegrasikan alat analisis blockchain ke dalam kerangka kepatuhan mereka. Langkah ini merupakan kemajuan penting, dengan tujuan membatasi risiko pencucian uang dan menghindari sanksi dalam konteks bank yang semakin banyak berurusan dengan aset digital.
Memperluas jangkauan pengawasan
Arahan baru ini berlaku untuk semua bank berlisensi di #Newyork , termasuk cabang-cabang dari organisasi asing. Direktur Adrienne Harris mengatakan bahwa ini diperlukan karena bank sedang terlibat dalam aktivitas terkait cryptocurrency, termasuk inisiatif mata uang virtual yang mereka mulai sendiri.
Sebelumnya, NYDFS hanya meminta perusahaan kripto yang berlisensi untuk menggunakan alat-alat ini. Sekarang, bank juga diharuskan untuk menggunakan alat analisis blockchain untuk menyaring dompet pelanggan, memverifikasi asal uang, memantau penyedia layanan aset virtual berisiko tinggi, dan mendeteksi perilaku keuangan ilegal.
Mendorong transparansi dan perlindungan
NYDFS menekankan bahwa ini adalah permintaan pengawasan, bukan peraturan yang kaku. Organisasi didorong untuk menyesuaikan langkah-langkah kontrol sesuai dengan model bisnis dan tingkat penerimaan risiko mereka. Meskipun New York terkenal sebagai salah satu negara bagian dengan peraturan paling ketat, langkah ini menunjukkan proaktivitas regulator dalam beradaptasi dengan perkembangan teknologi. Ini menegaskan bahwa penerapan blockchain tidak dapat dipisahkan dari langkah-langkah perlindungan integritas ekosistem keuangan. #anhbacong