4.1. Autentikasi dua faktor (2FA) dan verifikasi identitas (KYC): Perisai keamanan pertama

Autentikasi dua faktor (2FA) dan verifikasi identitas (KYC) merupakan pilar dasar untuk memastikan keamanan pengguna di dunia mata uang digital. Autentikasi dua faktor adalah mekanisme keamanan yang mengharuskan pengguna untuk memberikan dua bentuk verifikasi identitas yang berbeda, seperti kata sandi dan kode yang dikirim ke ponsel cerdas atau dihasilkan oleh aplikasi khusus. Lapisan tambahan keamanan ini secara signifikan meningkatkan perlindungan terhadap akses tidak sah, yang mengurangi risiko pencurian akun.

Sedangkan verifikasi identitas (KYC) adalah proses hukum yang dilakukan oleh lembaga keuangan dan platform untuk memverifikasi identitas pelanggan baru dan yang sudah ada. Tujuan utama dari proses ini adalah untuk mencegah aktivitas ilegal seperti pencucian uang, pendanaan terorisme, dan penipuan. Sementara otentikasi dua faktor fokus pada perlindungan akun dari peretasan, verifikasi identitas mengaitkan identitas digital dengan identitas nyata, yang mengurangi kemungkinan penggunaan akun dalam aktivitas kriminal. Dapat dikatakan bahwa otentikasi dua faktor adalah garis pertahanan pertama terhadap upaya peretasan, sementara verifikasi identitas adalah garis pertahanan terhadap penipuan keuangan, dan keduanya penting untuk menyediakan lingkungan perdagangan yang aman dan terpercaya.

4.2. Pemberantasan kejahatan keuangan: Strategi terpadu untuk platform

Platform keuangan besar menyadari bahwa pemberantasan kejahatan keuangan bukan hanya kewajiban hukum, tetapi merupakan bagian penting dari strategi mereka untuk meningkatkan kepercayaan dalam ekosistem mata uang digital. Platform seperti Binance mengikuti pendekatan terpadu untuk memberantas kejahatan dengan menerapkan sistem multi-lapis untuk pengendalian risiko, bekerja sama secara erat dengan otoritas penegak hukum, dan mendidik pengguna.

Mekanisme yang digunakan mencakup pengiriman pemberitahuan khusus kepada pengguna ketika perilaku penipuan yang potensial terdeteksi, menggunakan model untuk menilai risiko, dan mengandalkan basis data alamat jahat untuk mencegah pengalihan ke dompet yang dicurigai. Selain itu, tim hukum dan kepatuhan di platform bekerja sama dengan lembaga penegak hukum untuk melacak uang yang tidak sah, memulihkan aset yang dicuri, dan membantu dalam mengidentifikasi individu dengan niat jahat. Tindakan ini menunjukkan bahwa perkembangan pasar mata uang digital mendorong platform terpusat untuk mengadopsi strategi keamanan yang komprehensif yang melampaui aspek teknis untuk mencakup kolaborasi dengan otoritas pengawas, sehingga meningkatkan legitimasi industri secara keseluruhan. Keseimbangan antara idealisme desentralisasi dan tanggung jawab nyata membentuk dasar dalam membangun pasar keuangan digital yang lebih matang dan berkelanjutan.