Menghadapi risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme (BC/FT) yang terkait dengan transaksi dompet → dompet, tantangan bagi institusi Afrika bukanlah untuk menghambat inovasi, tetapi untuk menerapkan mekanisme mitigasi yang cerdas dan sesuai.
Prioritas utama adalah memperkuat persyaratan di sekitar titik masuk dan keluar ekosistem. VASP harus menerapkan prosedur KYC/KYT yang ketat, untuk mengidentifikasi pengguna sebelum mereka berinteraksi dengan dompet eksternal. Ini memungkinkan terciptanya tingkat pertama dari keterlacakan, bahkan ketika dana meninggalkan platform terpusat.