Saya menulis pos ini karena sesuatu yang terjadi pada saya kemarin di mana saya hampir menghindari kerugian hampir 300.000 PKR ($1050). Jika saya terburu-buru sedikit saja, uang itu mungkin tidak akan bersama saya hari ini.
Saya pergi ke bagian P2P Binance untuk menjual USDT saya. Seperti yang biasa kita lakukan, saya memeriksa iklan yang berbeda untuk melihat pembeli mana yang menawarkan tarif terbaik. Selama ini, saya melihat iklan dengan tarif sedikit lebih tinggi daripada yang lain. Sejujurnya, di situlah saya membuat kesalahan pertama saya—saya menempatkan pesanan pada iklan itu tanpa berpikir banyak.
Setelah melakukan pemesanan, saya memperhatikan bahwa waktu pembayaran ditetapkan selama satu jam. Saya pikir, baiklah, saya akan menunggu. Satu jam penuh berlalu, tetapi tidak ada pembayaran yang datang. Kemudian, saat waktu hampir habis, dia tiba-tiba menandai pesanan sebagai "Dibayar."
Sekarang jelas, sistem mulai menunjukkan pesanan sebagai dibayar, tetapi sebenarnya, tidak ada uang yang masuk ke akun saya. Tak lama kemudian, dia mengirimkan tangkapan layar yang mengklaim bahwa dia telah melakukan pembayaran. Tetapi ketika saya memeriksa aplikasi bank saya, tidak ada apa-apa di sana.
Saat itulah permainan yang sebenarnya dimulai.
Dia meminta nomor WhatsApp saya untuk "berkomunikasi dengan mudah." Saya memberikannya, dan dia segera menelepon saya. Dalam panggilan itu, nada suaranya benar-benar berubah. Dia mulai memberi tekanan kepada saya—kadang-kadang berbicara keras, kadang-kadang mencoba membuat saya merasa bahwa saya yang salah.
Kemudian dia mengatakan sesuatu yang sangat aneh. Dia meminta saya untuk membuktikan bahwa USDT saya sah, yang menyiratkan bahwa saya mungkin telah mendapatkannya melalui cara yang tidak tepat. Jelas, ini tidak ada hubungannya dengan pesanan, tetapi tujuannya adalah untuk membingungkan saya dan membuat saya cepat-cepat melepaskan crypto saya.
Pada saat ini, saya mulai merasa bahwa ada yang tidak beres. Alih-alih terjebak dengan kata-katanya, saya memeriksa ulang pembayaran saya. Ketika saya mengonfirmasi bahwa tidak ada uang yang masuk, saya memutuskan untuk tidak mengambil risiko.
Sebelum mengambil tindakan lebih lanjut, saya bahkan berkonsultasi dengan ChatGPT dan menjelaskan seluruh situasi. Itu segera memberi tahu saya bahwa ini adalah penipuan dan bahwa saya tidak boleh melepaskan USDT saya dalam keadaan apa pun sampai pembayaran sepenuhnya dikonfirmasi. Itu juga membimbing saya tentang cara yang tepat untuk mengajukan banding di Binance dan bukti apa yang harus diajukan—seperti laporan bank dan tangkapan layar—sehingga tim Binance dapat meninjau kasusnya.
Setelah itu, saya pergi ke Binance dan mengajukan banding dalam pesanan. Saya jelas dalam pikiran saya: sampai saya melihat uang di akun saya, saya tidak akan melepaskan apa pun.
Mengejutkan, dalam beberapa menit saja, tim Binance meninjau kasusnya dan membatalkan pesanan. Saat itulah saya menyadari—jika saya tidak mengajukan banding atau jika saya menyerah pada tekanan, saya mungkin telah kehilangan dana saya.
Dari insiden ini, saya belajar beberapa pelajaran yang sangat penting:
Pertama, suku bunga yang lebih tinggi tidak selalu menguntungkan—sering kali, itu adalah perangkap.
Kedua, "Ditandai sebagai Dibayar" tidak berarti uang telah diterima.
Ketiga, jangan pernah berkomunikasi di luar obrolan Binance.
Keempat, jika seseorang menekan atau terburu-buru kepada Anda, anggap itu sebagai tanda bahaya segera.
Kelima dan yang paling penting: jangan pernah melepaskan crypto sampai uang benar-benar ada di akun Anda.
Saya membagikan ini agar tidak ada orang lain yang terjebak dalam jenis penipuan ini. Jika Anda melakukan perdagangan P2P, selalu ingat poin-poin ini.
Terkadang, momen kecil yang kurang hati-hati dapat berubah menjadi kerugian besar.