Binance P2P adalah salah satu platform perdagangan crypto paling populer di Bangladesh โ tetapi juga menjadi tempat bagi penipu yang menargetkan pengguna baru. Setiap minggu, para pedagang melaporkan kehilangan dana, akun bank yang dibekukan, atau terjebak dalam pembayaran palsu.
Mari kita uraikan bagaimana penipuan ini bekerja โ dan bagaimana Anda bisa melindungi diri sendiri. ๐จ
๐ Apa yang Terjadi
Perdagangan P2P (peer-to-peer) memungkinkan pengguna untuk membeli dan menjual crypto secara langsung menggunakan transfer bank lokal. Binance menyediakan sistem escrow, tetapi penipu menemukan celah untuk menipu pengguna, terutama di luar obrolan atau alur pembayaran platform.
โ ๏ธ Penipuan P2P Umum di Bangladesh
1๏ธโฃ Penipuan Bukti Pembayaran Palsu
Penipu mengirim tangkapan layar transfer bank palsu dan mendesak Anda untuk melepaskan kripto. Selalu verifikasi dana di dalam rekening bank Anda โ bukan dari tangkapan layar.
2๏ธโฃ Penipuan Bank Pihak Ketiga
Pembeli membayar dari rekening orang lain (tidak atas nama mereka). Kemudian, pemilik rekening yang sebenarnya membalikkan pembayaran โ dan bank Anda membekukan rekening Anda.
3๏ธโฃ Perangkap Pembayaran Berlebih
Mereka "secara tidak sengaja" mengirim uang ekstra dan meminta pengembalian dana. Segera setelah itu, pembayaran asli dibalik โ Anda kehilangan baik kripto maupun pengembalian dana.
4๏ธโฃ Penipuan di Luar Platform
Mereka menghubungi Anda di Telegram atau WhatsApp, menawarkan tarif lebih baik jika Anda bertransaksi di luar Binance. Setelah Anda mengirim kripto, mereka menghilang โ tidak ada dukungan, tidak ada pemulihan.
5๏ธโฃ Penipuan Pembekuan Rekening
Beberapa penipu mengirim uang dari rekening bank yang dicuri atau diretas. Korban melaporkannya, dan rekening bank Anda dibekukan untuk investigasi โ bahkan jika Anda tidak bersalah.
๐ซ Kasus Nyata dari Bangladesh
Pengguna di Reddit dan Telegram telah membagikan cerita di mana rekening bank diblokir setelah perdagangan P2P.
Beberapa pedagang kehilangan ribuan BDT setelah melepaskan kripto sebelum dana diverifikasi.
Orang lain ditipu oleh pedagang yang "terlihat terverifikasi" menggunakan dokumen identitas yang dicuri.
โ Cara Tetap Aman
1๏ธโฃ Selalu verifikasi pembayaran di rekening bank Anda sebelum melepaskan kripto.
2๏ธโฃ Jangan pernah menerima pembayaran pihak ketiga โ nama harus sesuai dengan nama Binance pembeli.
3๏ธโฃ Hindari obrolan di luar platform; jaga semua pesan di dalam Binance.
4๏ธโฃ Laporkan pengguna mencurigakan segera melalui opsi "Laporkan" Binance.
5๏ธโฃ Bertransaksilah hanya dengan pedagang terpercaya dengan tingkat penyelesaian tinggi & lencana terverifikasi.
6๏ธโฃ Simpan catatan transaksi โ tangkapan layar obrolan, bukti pembayaran, dan kuitansi.
7๏ธโฃ Jangan mengembalikan pembayaran berlebih โ hubungi dukungan Binance jika itu terjadi.
๐ง Pemikiran Akhir
Binance P2P aman hanya jika Anda mengikuti aturan.
Penipu itu pintar โ mereka memanfaatkan kepercayaan dan mendorong Anda melakukan kesalahan.
Tetap tenang, periksa semuanya dua kali, dan jangan pernah melepaskan kripto sampai pembayaran sepenuhnya dikonfirmasi di rekening Anda.
๐ฌ Tetap waspada, tetap aman, dan berdagang dengan cerdas!
#Binance #P2PScam #CryptoScam #Bangladesh #CryptoTips