⚠️ Waspadai Penipuan Binance P2P di Pakistan 🇵🇰
Binance P2P adalah salah satu platform trading kripto paling populer di Pakistan — tetapi juga menjadi hotspot bagi penipu yang menargetkan pengguna baru. Setiap minggu, trader melaporkan kehilangan dana, rekening bank yang dibekukan, atau terjebak dalam pembayaran palsu.
Mari kita uraikan bagaimana penipuan ini bekerja — dan bagaimana Anda dapat melindungi diri sendiri. 🚨
🔍 Apa yang Terjadi
Perdagangan P2P (peer-to-peer) memungkinkan pengguna untuk membeli dan menjual kripto secara langsung menggunakan transfer bank lokal. Binance menyediakan sistem escrow, tetapi penipu menemukan celah untuk menipu pengguna, terutama di luar chat atau alur pembayaran platform.
⚠️ Penipuan P2P Umum di Pakistan
1️⃣ Penipuan Bukti Pembayaran Palsu
Penipu mengirim tangkapan layar transfer bank palsu dan menekan Anda untuk melepaskan kripto. Selalu verifikasi dana di dalam rekening bank Anda — bukan dari tangkapan layar.
2️⃣ Penipuan Bank Pihak Ketiga
Pembeli membayar dari akun orang lain (tidak atas nama mereka). Kemudian, pemilik akun yang sebenarnya membalikkan pembayaran — dan bank Anda membekukan akun Anda.
3️⃣ Perangkap Pembayaran Lebih
Mereka “secara tidak sengaja” mengirimkan uang tambahan dan meminta pengembalian dana. Tak lama kemudian, pembayaran asli dibalikkan — Anda kehilangan kripto dan pengembalian dana Anda.
4️⃣ Penipuan Di Luar Platform
Mereka menghubungi Anda di Telegram atau WhatsApp, menawarkan tarif yang lebih baik jika Anda bertransaksi di luar Binance. Setelah Anda mengirim kripto, mereka menghilang — tidak ada dukungan, tidak ada pemulihan.
5️⃣ Penipuan Pembekuan Akun
Beberapa penipu mengirim uang dari akun bank yang dicuri atau diretas. Korban melaporkannya, dan akun bank Anda dibekukan untuk penyelidikan — bahkan jika Anda tidak bersalah.
🚫 Kasus Nyata dari Pakistan
Pengguna di Reddit dan Telegram telah berbagi cerita di mana akun bank diblokir setelah perdagangan P2P.
Beberapa trader kehilangan ribuan PKR setelah melepaskan kripto sebelum dana diverifikasi.
Lainnya ditipu oleh trader yang “terlihat terverifikasi” menggunakan dokumen identitas yang dicuri.
✅ Cara Tetap Aman
1️⃣ Selalu verifikasi pembayaran di rekening bank Anda sebelum melepaskan kripto.
2️⃣ Jangan pernah menerima pembayaran pihak ketiga — nama harus sesuai dengan nama Binance pembeli.
3️⃣ Hindari obrolan di luar platform; simpan semua pesan di dalam Binance.
4️⃣ Laporkan pengguna mencurigakan segera melalui opsi “Laporkan” di Binance.
5️⃣ Bertransaksilah hanya dengan pedagang tepercaya dengan tingkat penyelesaian tinggi & lencana terverifikasi.
6️⃣ Simpan catatan transaksi — tangkapan layar obrolan, bukti pembayaran, dan tanda terima.
7️⃣ Jangan mengembalikan pembayaran lebih — hubungi dukungan Binance jika itu terjadi.
🧠 Pemikiran Akhir
Binance P2P aman hanya jika Anda mengikuti aturan.
Penipu itu pintar — mereka mengeksploitasi kepercayaan dan mendorong Anda ke dalam kesalahan.
Tetap tenang, periksa semuanya dua kali, dan jangan pernah melepaskan kripto sampai pembayaran sepenuhnya terkonfirmasi di rekening Anda.
💬 Tetap waspada, tetap aman, dan bertransaksi dengan cerdas!