Komisi Sekuritas dan Bursa telah menuduh seorang pria Texas menjalankan skema penipuan crypto yang mengumpulkan $12,3 juta dari sekitar 150 investor dengan mengklaim secara salah bahwa mereka menggunakan bot trading bertenaga AI untuk menghasilkan keuntungan yang dijamin.
Nathan Fuller, seorang warga Cypress, Texas, menjalankan skema ini melalui perusahaannya Privvy Investments, LLC, dan dengan nama usaha yang diasumsikan Gateway Digital Investments antara setidaknya Oktober 2022 dan pertengahan 2024, menurut pengaduan SEC yang diajukan di Pengadilan Distrik AS untuk Distrik Selatan Texas.
Fuller diduga menjanjikan kepada investor pengembalian 40% hingga 50% dalam waktu 30 hingga 45 hari, dengan beberapa diberitahu bahwa mereka bisa mendapatkan keuntungan terjamin lebih dari 100% dalam waktu hanya 21 hari. Untuk mendukung tawarannya, ia mengklaim dana investor dijamin oleh obligasi jaminan, diinsuransikan oleh Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) dan dilindungi oleh polis asuransi kewajiban profesional. Semua itu tidak benar, klaim SEC.
Sumber: SEC
Di pusat skema ini adalah bot trading berbasis AI yang dimiliki Fuller yang ia klaim dapat melakukan trading arbitrase frekuensi tinggi di berbagai platform crypto. 'Bot Fuller tidak berfungsi seperti yang diwakilkan,' menurut pengaduan tersebut.
Setengah dari uang yang terkumpul digunakan untuk pengeluaran pribadi
Dari $12,3 juta yang terkumpul, Fuller diduga menyalahgunakan setidaknya $6,2 juta untuk pengeluaran pribadi dan menggunakan sekitar $5,5 juta untuk melakukan pembayaran Ponzi kepada investor sebelumnya. Untuk menjaga skema ini tetap berjalan, ia mengirimkan laporan akun palsu kepada investor dan mengarang korespondensi dari entitas fiktif.
SEC sedang mencari perintah larangan permanen, pengembalian keuntungan yang diperoleh secara tidak sah dan sanksi sipil.
Kasus Fuller muncul saat kombinasi AI dan crypto telah membuka batasan baru bagi aktor jahat. Tahun lalu, lembaga tersebut menuntut beberapa platform crypto dan klub investasi dalam skema terpisah senilai $14 juta yang juga memanfaatkan branding AI untuk menarik investor ritel, dengan penipu berpura-pura sebagai profesional keuangan di grup WhatsApp dan menjanjikan keuntungan dari tips trading yang dihasilkan AI.
SEC menuntut Donald Basile dalam skema crypto senilai $16 juta
Bulan lalu, SEC menuntut eksekutif crypto Donald Basile dan dua perusahaan yang dia kendalikan dengan mengumpulkan sekitar $16 juta dari ratusan investor melalui klaim palsu terkait token crypto bernama Bitcoin Latinum.
Meskipun langkah-langkah terbaru, lembaga tersebut telah mengakui bahwa beberapa tindakan penegakan hukumnya di masa lalu terhadap perusahaan crypto kurang memberikan manfaat jelas bagi investor dan salah menafsirkan undang-undang sekuritas federal. Dalam pernyataan mengenai hasil penegakan hukumnya pada 2025, regulator menyebutkan bahwa sejak tahun anggaran 2022, mereka telah mengambil 95 tindakan dan menjatuhkan sanksi sebesar $2,3 miliar untuk pelanggaran buku dan catatan yang 'tidak mengidentifikasi kerugian langsung bagi investor' dan 'tidak menghasilkan manfaat atau perlindungan bagi investor.'
Majalah: Peretasan berbasis AI bisa membunuh DeFi — kecuali proyek bertindak sekarang