Protokol Lorenzo ($BANK) bekerja dengan membawa strategi manajemen aset tradisional ke on-chain melalui dana dan brankas yang tertokenisasi, dengan tata kelola dan insentif yang didorong oleh token BANK asli.
Mekanisme Inti
Protokol Lorenzo dirancang sebagai platform manajemen aset on-chain. Inovasi utamanya adalah penciptaan Dana Perdagangan On-Chain (OTF)—versi tokenisasi dari struktur dana tradisional. OTF ini memungkinkan investor untuk mendapatkan eksposur terhadap strategi seperti perdagangan kuantitatif, futures terkelola, strategi volatilitas, dan produk hasil terstruktur, semuanya dilaksanakan secara transparan di jalur blockchain.
Arsitektur Vault
Untuk mengorganisir dan menerapkan modal, Lorenzo menggunakan dua jenis vault:
- Vault sederhana: Mengarahkan modal secara langsung ke dalam satu strategi.
- Vault yang disusun: Menggabungkan beberapa strategi, menyeimbangkan risiko dan imbal hasil.
Sistem vault ini bertindak sebagai mesin operasional, memastikan bahwa aliran modal berjalan efisien ke strategi yang menghasilkan yield sambil tetap komposabel dengan protokol DeFi lainnya.
Lapisan Abstraksi Keuangan
Di balik vault terdapat lapisan abstraksi keuangan, yang menstandarkan cara strategi di-tokenisasi dan diselesaikan. Lapisan ini memungkinkan transparansi dan komposabilitas, memungkinkan strategi untuk direpresentasikan sebagai produk yang di-tokenisasi dan diselesaikan dalam aset stabil seperti USD1+.
Tata Kelola dan Utilitas Token BANK
Token BANK adalah aset asli dari protokol ini. Ini memiliki tiga fungsi utama:
- Tata Kelola: Pemegang BANK memberikan suara pada strategi investasi, parameter vault, dan pembaruan protokol.
- Insentif: Hadiah BANK dibagikan kepada peserta yang melakukan staking, menyediakan likuiditas, atau berkontribusi pada pertumbuhan ekosistem.
- Vote‑Escrow (veBANK): Dengan mengunci BANK, pengguna mendapatkan hak tata kelola yang lebih baik dan imbal hasil jangka panjang, menyelaraskan insentif dengan stabilitas protokol.
Integrasi Aset Dunia Nyata
Lorenzo juga mengintegrasikan aset dunia nyata (RWAs) ke dalam OTF-nya, menggabungkan keuangan tradisional dengan DeFi. Ini memungkinkan strategi tingkat institusi untuk di-tokenisasi dan diakses oleh pengguna crypto sehari-hari, memperluas jangkauan manajemen aset on-chain.
Singkatnya: Protokol Lorenzo bekerja dengan men-tokenisasi struktur dana tradisional ke dalam OTF, mengarahkan modal melalui vault sederhana dan komposisi, serta mengatur sistem melalui token BANK. Desain berlapisnya memungkinkan transparansi, komposabilitas, dan integrasi antara crypto dan aset dunia nyata, menjadikannya jembatan antara keuangan tradisional dan keuangan terdesentralisasi.
@Lorenzo Protocol #lorenzoprotocol #LorenzoProtocol $BANK
