Perdagangan kripto menawarkan peluang besar, tetapi juga menarik penipu yang memangsa pemula dan bahkan pengguna berpengalaman. Apakah Anda berdagang di Binance P2P, Spot, atau Futures, mengetahui cara kerja penipuan dapat menyelamatkan Anda dari kerugian besar.
Artikel ini menjelaskan penipuan P2P yang paling umum, penipuan platform lainnya, dan cara melindungi diri Anda setiap kali Anda berdagang.
1. Apa Itu Penipuan P2P?
Penipuan P2P terjadi ketika pedagang yang tidak jujur mencoba untuk menipu pengguna selama transaksi langsung. Penipuan ini tidak berasal dari Binance—biasanya merupakan individu yang menyalahgunakan sistem.
Di bawah ini adalah jenis yang paling umum:
2. Penipuan P2P Umum di Binance:
2 (1). Penipuan Pembayaran Palsu:
Penipu mengunggah tangkapan layar pembayaran palsu dan menekan “Ditransfer”.
Mereka berharap Anda melepaskan crypto tanpa menerima uang.
Cara menghindari:
• Selalu periksa rekening bank Anda yang sebenarnya.
• Jangan pernah mempercayai tangkapan layar.
• Lepaskan crypto hanya setelah pembayaran dikonfirmasi di akun Anda.
2 (2). Penipuan Pembalikan:
Seorang penipu membayar Anda terlebih dahulu dan kemudian membalikkan transaksi melalui bank setelah menerima crypto Anda.
Cara menghindari:
• Hanya terima pembayaran dari akun yang cocok dengan nama pembeli.
• Gunakan bank dengan kebijakan anti-pembalikan yang kuat.
2 (3). Penipuan Pembayaran Pihak Ketiga:
Penipu mengirim uang dari akun orang ketiga. Pemilik sebenarnya mungkin melaporkan penipuan dan bank dapat membekukan akun Anda.
Cara menghindari:
• Jangan pernah menerima pembayaran dari seseorang yang namanya tidak cocok dengan KYC Binance.
• Batalkan perdagangan segera.
2 (4). Pembayaran Kurang / Pembayaran Sebagian:
Penipu mengirim setengah jumlah dan meminta Anda untuk melepaskan crypto, mengklaim “sisanya sedang diproses.”
Cara menghindari:
• Periksa jumlah tepat yang diterima sebelum melepaskan crypto.
• Jika pembayaran kurang, minta pembatalan.
2 (5). Tekanan Banding Palsu:
Beberapa penipu membuka perdagangan, tidak membayar, dan ketika Anda mencoba untuk membatalkan, mereka mengancam untuk banding atau menakut-nakuti Anda.
Cara menghindari:
• Tetap tenang—Binance selalu meninjau bukti nyata.
• Jika tidak ada pembayaran yang diterima, Anda aman.
3. Penipuan Umum Lainnya di Binance (Di Luar P2P):
3 (1). Penipuan Dukungan Pelanggan Palsu:
Penipu berpura-pura menjadi “Dukungan Binance” di WhatsApp, Telegram, atau Instagram.
Mereka mungkin meminta:
• Frasa benih
• Kata sandi
• Kode penarikan
• Akses jarak jauh ke perangkat Anda
Ingat:
• Dukungan Binance tidak pernah mengirim pesan kepada pengguna secara pribadi.
• Binance tidak pernah meminta kata sandi atau kode.
3 (2). Penipuan Giveaway / Airdrop
Halaman penipuan menjanjikan gratis $BTC /$BNB untuk mengunjungi tautan atau menghubungkan dompet Anda.
Tanda-tanda penipuan:
• “Gandakan crypto Anda”
• “Kirim terlebih dahulu untuk menerima hadiah”
• Tautan tidak dikenal yang meminta koneksi dompet
3 (3). Grup Investasi Palsu:
Penipu menambahkan Anda ke grup yang mengklaim keuntungan dijamin dari futures, bot perdagangan, atau sinyal.
Mereka meminta Anda untuk mendepositkan uang ke:
• Situs web mereka
• Akun mereka
• Bot “perdagangan” mereka
Kemudian mereka menghilang.
Aturan:
Jika seseorang menjanjikan keuntungan yang dijamin, itu adalah penipuan.
3 (4). Situs Web Phishing:
Situs web palsu terlihat identik dengan Binance untuk mencuri detail login Anda.
Tips Keamanan:
• Selalu ketik “binance.com” secara manual.
• Aktifkan 2FA.
• Tandai situs resmi.
4. Cara Tetap Aman di Binance P2P?
Berikut adalah praktik keamanan terbaik yang harus digunakan setiap trader:
• Hanya berdagang dengan pedagang yang terverifikasi
• Baca umpan balik pembeli/penjual
• Verifikasi nama cocok dengan rekening bank
• Hindari komunikasi di luar platform
• Aktifkan SMS + Google Authenticator (2FA)
• Jangan pernah melepaskan crypto tanpa pembayaran yang dikonfirmasi
• Hindari metode pembayaran yang tidak dikenal
• Simpan tangkapan layar transaksi
Semakin banyak bukti yang Anda miliki, semakin aman Anda.
Kesimpulan:
Perdagangan crypto sangat kuat, tetapi keamanan harus diutamakan. Kebanyakan penipuan dapat dicegah dengan pemeriksaan yang hati-hati dan kebiasaan kecil. Selalu percayai pemberitahuan bank Anda dan kebijakan Binance, bukan kata-kata pembeli atau penjual
#Binance #BinanceSquareTalks #Write2Earn! #Awarness #Scam?
