Pendiri Aave, Stani Kulechov, mengatakan bahwa Aave V4 bisa digunakan untuk membangun kembali pasar pendanaan sekuritas on-chain, menyebutkan skala pendanaan sekuritas tradisional yang mencakup repos, pendanaan margin, dan peminjaman sekuritas. Menurut ChainCatcher, dia menggambarkan pendanaan sekuritas sebagai pasar Wall Street yang besar tetapi kurang dibahas, mencatat angka sekitar $12,6 triliun dalam eksposur harian rata-rata di pasar repos AS, $1,3 triliun dalam pendanaan margin, lebih dari $400 miliar dalam peminjaman yang didukung sekuritas untuk manajemen kekayaan, dan sekitar $4,6 triliun aset yang dipinjam dalam peminjaman sekuritas, yang dia katakan menghasilkan rekor $15 miliar dalam pendapatan pada 2025.

Kulechov mengatakan desain "pusat likuiditas plus pasar modular" Aave V4 akan memungkinkan likuiditas bersama di lapisan dasar sambil memungkinkan pasar tersegmentasi dengan parameter risiko yang berbeda, cakupan aset, dan aturan. Dia menyatakan bahwa struktur ini dapat mendukung tiga kasus penggunaan pembiayaan sekuritas: peminjaman yang didukung sekuritas, transaksi repo, dan peminjaman sekuritas.

Dia menambahkan bahwa sekuritas yang ter-tokenisasi dapat digunakan sebagai jaminan untuk meminjam GHO atau stablecoin; transaksi repo dapat meminjam stablecoin dengan jaminan sekuritas yang ter-tokenisasi dengan penyelesaian atomik; dan dalam peminjaman sekuritas, sekuritas yang ter-tokenisasi itu sendiri dapat menjadi aset yang dapat dipinjam, dengan pendapatan peminjaman mengalir langsung ke pemegang aset.

Kulechov mengatakan Aave V4 dapat beroperasi dengan satu pusat likuiditas bersama atau beberapa pusat yang dibagi berdasarkan kelas aset dan risiko, dengan yang pertama menawarkan likuiditas yang lebih dalam dan yang terakhir menyediakan isolasi risiko yang lebih kuat. Dia menyatakan bahwa jalur yang mungkin akan dimulai dengan likuiditas terpadu dan berkembang menuju beberapa pusat seiring dengan ekspansi jenis jaminan.