Dunia crypto sayangnya telah dilanda oleh beberapa penipuan yang sangat besar dan terkenal. Insiden-insiden ini penting untuk dipahami karena mereka menyoroti risiko di bidang ini dan berbagai cara penipu beroperasi.
Berikut adalah beberapa penipuan dan penipuan crypto yang paling terkenal dan terbesar dalam sejarah:
1. Keruntuhan Pertukaran / Penyalahgunaan Dana
| Nama Penipuan | Tahun(s) | Tipe | Estimasi Kerugian | Tokoh Kunci |
|---|---|---|---|---|
| Keruntuhan FTX | 2022 | Penyalahgunaan Dana Pelanggan / Penipuan Akuntansi | $8 - $10 Miliar | Sam Bankman-Fried |
| Mt. Gox Hack | 2014 | Peretasan Pertukaran + Penipuan Internal | ~850,000 BTC (> $450M pada saat itu) | Mark Karpelès |
* FTX Collapse: Runtuhnya tiba-tiba salah satu pertukaran crypto terbesar di dunia. Ini melibatkan penggunaan yang tidak sah dari miliaran dolar dana pelanggan, yang diduga dialokasikan ke perusahaan perdagangan afiliasinya, Alameda Research.
* Mt. Gox Hack: Sekali menjadi pertukaran Bitcoin terbesar, itu diretas untuk ratusan ribu Bitcoin. Meskipun awalnya dianggap sebagai peretasan, penyelidikan selanjutnya juga mengarah pada penipuan internal dan kerentanan.
2. Skema Ponzi dan Piramida
Skema-skema ini menjanjikan imbal hasil tinggi kepada investor baru, yang dibayarkan menggunakan uang dari investor baru selanjutnya, daripada keuntungan investasi yang sebenarnya.
| Nama Penipuan | Tahun(s) | Tipe | Perkiraan Kerugian |
|---|---|---|---|
| OneCoin | 2014–2017 | Skema Piramida Global | $4+ Miliar |
| BitConnect | 2016–2018 | Skema Ponzi | $2+ Miliar Kapitalisasi Pasar pada puncaknya |
| PlusToken | 2019 | Skema Ponzi (dompet hasil tinggi) | $2+ Miliar |
* OneCoin: Dipasarkan oleh "Ratu Crypto" Ruja Ignatova, OneCoin adalah skema pemasaran berjenjang (MLM) besar yang menjual paket pendidikan. Pentingnya, itu tidak memiliki blockchain yang nyata dan fungsional, menjadikan "koin" pada dasarnya tidak berharga.
* BitConnect: Menjanjikan imbal hasil harian yang tidak masuk akal (misalnya, 1%) melalui "trading bot" milik sendiri. Platform ini beroperasi sebagai Ponzi klasik dan runtuh secara spektakuler setelah tindakan regulasi.
3. Rug Pull dan Penipuan Keluar
Ini terjadi ketika pengembang koin baru, NFT, atau proyek tiba-tiba meninggalkannya, menguras semua likuiditas (dana investor) dari kolam pertukaran terdesentralisasi proyek tersebut.
* **Penipuan Keluar Thodex (2021): Sebuah pertukaran crypto Turki yang tiba-tiba menghentikan penarikan dan kemudian ditutup, dengan CEO-nya melarikan diri ke luar negeri, membawa miliaran dana pengguna.
* **Token Squid Game (SQUID) (2021): Token terkenal yang bertema setelah acara TV. Para pengembang mengatur kontrak pintar sehingga sementara pengguna dapat membeli token, mereka tidak dapat menjualnya. Tim kemudian "menarik karpet," menguras kolam likuiditas setelah harga token sangat dibesar-besarkan.
Tanda Bahaya Penipuan Umum
Untuk melindungi diri Anda, penting untuk mengenali tanda-tanda umum penipuan crypto:
* ❌ Imbal Hasil Tinggi yang Dijamin: Setiap proyek atau platform yang menjanjikan keuntungan tinggi yang dijamin (terutama 1% harian atau lebih) hampir pasti merupakan skema Ponzi.
* ❌ Tekanan Tinggi/Kepentingan Mendesak: Diberitahu untuk "beli sekarang" atau "investasi segera" untuk menghindari kehilangan kesempatan (FOMO).
* ❌ Kontak yang Tidak Diminta: Didekati di media sosial atau aplikasi kencan oleh orang asing yang menawarkan "nasihat investasi" (sering disebut Pemotongan Babi atau Penipuan Romansa).
* ❌ "Koin" Tidak Dapat Dijual: Dalam Rug Pull, Anda dapat membeli token baru, tetapi kode kontrak mencegah Anda atau siapa pun kecuali pengembang untuk menjualnya.
* ❌ Tim yang Kabur atau Anonim: Sebuah proyek tanpa anggota tim yang dapat diverifikasi, tanpa whitepaper yang jelas, atau produk yang membingungkan dan tidak berfungsi.