Dalam dunia mata uang kripto, dua kata yang paling dikhawatirkan oleh para investor adalah: keamanan. Ini tidak hanya merujuk pada aset yang tidak dicuri, tetapi juga perilaku yang tidak melanggar batas. Baru-baru ini, sebuah seminar di Pengadilan Menengah Kedua Shanghai memberikan ketenangan bagi banyak pemegang mata uang, sekaligus menetapkan beberapa garis batas yang tidak boleh dilanggar.
Zona aman hukum: Mengapa perdagangan mata uang pribadi tidak termasuk dalam kategori kriminal
Selama ini, ada perdebatan mengenai apakah "perdagangan mata uang virtual secara pribadi dapat dianggap sebagai tindak pidana menjalankan bisnis ilegal." Seminar kali ini menetapkan konsensus penting: kepemilikan dan perdagangan mata uang pribadi umumnya tidak dianggap sebagai tindak pidana menjalankan bisnis ilegal.
Hukum menargetkan perilaku bisnis, bukan perilaku investasi. Inti dari kejahatan bisnis ilegal terletak pada adanya unsur bisnis, yaitu dengan tujuan keuntungan, secara berkelanjutan, terbuka, dan berskala besar menyediakan layanan kepada publik yang tidak ditentukan. Sebagai contoh kasus arbitrase pribadi yang khas, jika seorang investor hanya memanfaatkan perbedaan harga antara platform domestik dan luar negeri, melalui akun pribadi untuk membeli dan menjual demi mendapatkan selisih, dan lawan transaksinya adalah investor ritel di platform, serta tidak secara aktif merekrut pelanggan atau membangun saluran perantara, maka ini pada dasarnya termasuk dalam pengelolaan kekayaan pribadi dengan risiko yang sangat rendah.
Ini berarti, selama Anda melakukan pembelian rendah dan penjualan tinggi untuk meningkatkan nilai aset pribadi Anda, terlepas dari frekuensinya, semuanya termasuk dalam kategori investasi pribadi yang dilindungi atau ditoleransi oleh hukum.
Garis batas pertama: Menjadi kaki tangan dalam aktivitas kriminal
Meskipun investasi pribadi aman, jika perilaku trading Anda terkait dengan kejahatan hulu, sifatnya akan berubah sepenuhnya.
Beberapa pemegang token untuk mendapatkan sedikit lebih tinggi dalam biaya transaksi atau selisih kurs, meskipun mengetahui bahwa pihak lain mungkin terlibat dalam transaksi ilegal valuta asing, pencucian uang, atau pemindahan dana hasil kejahatan, tetap memanfaatkan anonimitas dan sifat lintas batas dari mata uang virtual untuk memberikan bantuan pertukaran. Tindakan ini tidak lagi dianggap sebagai operasi teknis yang netral, melainkan akan diakui sebagai kolusi dalam kejahatan pencucian uang atau kejahatan bisnis ilegal.
Dalam dunia kripto, penting untuk memeriksa identitas mitra transaksi. Untuk transaksi yang sumbernya tidak jelas, meminta cara transfer tertentu, atau menawarkan harga yang sangat tinggi, harus tetap waspada, dan jangan sampai untuk mendapatkan keuntungan kecil menjadi bagian dari rantai kejahatan.
Garis batas kedua: Mengoperasikan bisnis pertukaran ala bank uang bawah tanah
Ini adalah fokus utama dari penegakan hukum saat ini. Banyak yang disebut sebagai pemain besar di luar bursa (OTC) sering kali berada di garis merah ini.
Begitu Anda secara terbuka menyebarkan iklan 'USDT ditukar dengan RMB' di platform sosial atau komunitas, menjanjikan transaksi besar tanpa khawatir, dan mencoba menawarkan layanan pertukaran kepada publik dengan selisih kurs yang tetap, Anda telah beralih dari investor menjadi pembuat pasar.
Model ini pada pandangan hukum pada dasarnya adalah bank uang bawah tanah. Ia menghindari pengawasan keuangan negara dan merusak sistem pengelolaan valuta asing. Karena sifat lintas batas dari mata uang virtual, jumlah uang yang terlibat dalam transaksi semacam ini sangat mudah mencapai standar yang sangat serius, dan jika dinyatakan sebagai kejahatan bisnis ilegal, dapat menghadapi hukuman penjara lebih dari lima tahun.
Harus membedakan antara perdagangan luar bursa titik ke titik dan menjalankan bisnis pertukaran: yang pertama adalah pengelolaan aset pribadi yang sporadis, yang kedua adalah layanan perantara keuangan yang ditujukan kepada publik. Ini adalah garis merah yang menunjukkan perubahan dari tindakan sipil ke kejahatan pidana.
Panduan Tindakan: Cara Menjaga Rasa Aman di Tengah Fluktuasi
Untuk dapat bertahan dan berkembang dalam gelombang aset digital, investor perlu membangun serangkaian pertahanan hukum yang ketat:
Pilih platform yang patuh dan bereputasi baik: Utamakan memilih platform yang memiliki reputasi pasar yang baik dan dasar kepatuhan untuk melakukan operasi, mengurangi peluang berinteraksi dengan dana gelap.
Perbaiki rantai bukti: Simpan secara sistematis setiap catatan transaksi, tangkapan layar komunikasi, dan aliran dana. Dokumen-dokumen ini adalah bukti kunci Anda untuk menjelaskan sumber dana dan membuktikan diri Anda tidak bersalah ketika menghadapi penyelidikan atau perselisihan.
Perkuat kesadaran akan risiko yang ditanggung sendiri: Toleransi hukum terhadap investasi pribadi tidak berarti bahwa kekuasaan publik akan membayar kerugian Anda. Mata uang virtual tidak memiliki dukungan kredit kedaulatan, risiko fluktuasi harga, risiko platform kabur, dan risiko kehilangan kunci pribadi semuanya ditanggung oleh investor.
Pastikan jalur jelas: Jalur masuk dan keluar dana harus sesederhana, legal, dan dapat dilacak. Menolak secara aktif setiap keterkaitan dana yang mencurigakan adalah inti dari membangun garis batas kepatuhan.
Masa depan dunia kripto milik mereka yang berani berinovasi sekaligus menghormati hukum. Klarifikasi praktik hukum dimaksudkan untuk menargetkan secara tepat pelaku yang merusak tatanan.