Trader pemula membuat keputusan spontan yang memengaruhi investasinya. Sama seperti seorang atlet mencapai hasil yang lebih baik ketika ia mengikuti instruksi pelatihnya, psikologi trading (studi tentang aspek psikologis yang memengaruhi perilaku trader) membantu investor pemula maju lebih cepat dan lebih aman. dan mencapai hasil yang lebih baik.
Dalam laporan yang diterbitkan oleh situs berbahasa Spanyol “Finantas Claras y Faithles”, penulis Rosa Estan mengatakan bahwa mengandalkan emosi dalam aktivitas investasi menyebabkan tingginya persentase pedagang menarik diri dari pasar selama bulan-bulan pertama peluncuran aktivitas mereka. Keinginan pemula untuk menghasilkan uang dengan cepat menyebabkan banyak kesalahan yang dieksploitasi oleh investor profesional.
Faktanya, optimisme yang berlebihan berujung pada rasa kendali yang salah atas pasar, dan cara berpikir ini sama sekali tidak logis karena pasar keuangan dicirikan oleh fluktuasi yang konstan dan tunduk pada banyak faktor politik dan ekonomi, menurut penulis.
Ketakutan akan kerugian juga merupakan penyebab perilaku emosional dan impulsif, yang menyebabkan pedagang pemula membuat keputusan yang tidak bijaksana sehingga merugikan investasi mereka.
Apakah bias kognitif menyebabkan kegagalan investasi?
Penulis menegaskan bahwa sebagian besar keputusan tidak rasional atau "penyimpangan" dalam perilaku manusia disebabkan oleh informasi salah yang tersimpan di otak kita, dan ini juga berlaku untuk keputusan ekonomi.
Ekonomi perilaku telah mempelajari masalah ini. Telah dibuktikan secara ilmiah melalui pemindaian otak dan uji respons fisiologis seperti tekanan darah, variabilitas detak jantung, keringat tangan, mulut kering, dll., bahwa manusia merespons kehilangan dua kali lebih banyak daripada merespons perolehan.
Ketika seorang investor mengalami kerugian di pasar saham, ia merasakan kepahitan yang memotivasi keinginan untuk "membalas dendam" dan mengganti uang yang hilang dengan cara apa pun. Tetapi, yang terjadi adalah pasar tidak peduli sama sekali terhadap siapa pun yang kehilangan uang. Ketika satu investor rugi, investor lain untung. Namun, hal ini dapat menyebabkan investor melakukan banyak kesalahan, seperti yang dikatakan penulis, dengan terus-menerus berpihak pada "kelompok", melakukan apa yang dilakukan kebanyakan orang tanpa menganalisis pasar dengan benar.
Misalnya, sebagian orang cenderung membeli saham saat pasar sedang naik daun dan menjualnya saat turun, tetapi bias di balik gelembung ekonomi dan spekulasi, seperti yang terjadi di pasar real estat Spanyol pada tahun 1997 dan di Amerika Serikat pada tahun 2008, sering kali menimbulkan konsekuensi dramatis bagi ribuan keluarga dan bisnis.
Contoh bias kognitif dalam perilaku investasi, menurut penulis, adalah apa yang dikenal sebagai efek pembingkaian, yaitu kecenderungan untuk memberikan kredibilitas pada pendapat orang-orang di posisi politik dan ekonomi tinggi.
Menurut penulis, investor pemula harus menyadari dampak bias kognitif pada perilaku mereka dan memastikan bahwa keputusan mereka tidak didasarkan pada berita, kesan, atau pernyataan dari pejabat.
Risiko overtrading dan tidak menghentikan kerugian
Penulis percaya bahwa perdagangan berlebihan merupakan kesalahan serius yang dilakukan oleh investor pemula, karena mereka terkadang membayangkan mereka memiliki kendali penuh atas pasar, yang mana sepenuhnya tidak benar.
Kegagalan mengambil keputusan tepat waktu untuk berhenti ketika kerugian besar terjadi, menurutnya, seperti berjalan di atas tali di dataran tinggi tanpa perlindungan apa pun.
Penulis percaya bahwa aturan pertama yang harus dipatuhi oleh investor pemula adalah melindungi uang mereka dengan menghindari perdagangan berlebihan dan tidak mengambil risiko untuk mengkompensasi kerugian.
Mengendalikan emosi dan mengatasi stres
Untuk berhasil dalam berinvestasi dalam jangka menengah dan panjang, penulis mengatakan bahwa investor pemula harus memiliki pemahaman yang baik tentang cara kerja otak dengan mempelajari prinsip-prinsip neuroekonomi untuk menghindari keputusan yang emosional dan tergesa-gesa.
Ia juga harus memperlakukan perdagangan sebagai "alat" investasi yang melaluinya ia dapat memperoleh keuntungan tetap dari waktu ke waktu, dan yang melaluinya ia juga dapat kehilangan sebagian uangnya.
Seorang investor pemula harus memiliki pengetahuan yang baik tentang analisis teknis dan pengelolaan uang, fokus pada tujuannya, mengendalikan emosi, dan sangat disiplin. Dalam hal ini, investor dapat berhasil memperbaiki situasi keuangannya dan mencapai kesuksesan.
