Sebagai investor kripto yang menjelajahi lanskap dinamis aset digital, Anda mungkin menghadapi tantangan dalam mempertahankan portofolio yang seimbang. Sifat pasar kripto yang bergejolak terus-menerus mengubah nilai kepemilikan Anda, sehingga mendorong perlunya pendekatan strategis yang dikenal sebagai penyeimbangan kembali portofolio kripto.
Menyeimbangkan kembali portofolio kripto Anda adalah penyelarasan kembali bobot aset secara strategis untuk mengembalikannya ke proporsi aslinya. Mari kita ilustrasikan hal ini dengan sebuah contoh: bayangkan Anda awalnya mengalokasikan 50% ke Bitcoin (BTC) dan masing-masing 10% ke Ethereum (ETH), ADA, DOGE, MATIC, dan DOT. Akibat fluktuasi pasar, nilai DOGE melonjak sehingga menyebabkan alokasinya meningkat hingga 15%. Untuk menyeimbangkan kembali, Anda akan menjual beberapa DOGE dan membeli ADA untuk mengembalikan alokasi awal 10% untuk masing-masing DOGE.
Proses ini dapat dilakukan jika Anda memiliki beberapa aset digital, dengan menetapkan persentase berdasarkan mata uang fiat yang setara. Misalnya, portofolio $100 mungkin memiliki $50 dalam BTC dan $10 masing-masing dalam aset lainnya. Saat nilainya berfluktuasi, penyeimbangan ulang memastikan Anda menjual aset yang berkinerja lebih baik dan membeli aset yang berkinerja buruk, sehingga mempertahankan alokasi yang diinginkan.
Bagaimana Menyeimbangkan Kembali Portofolio
Ikuti panduan langkah demi langkah ini untuk mempelajari cara menyeimbangkan kembali portofolio mata uang kripto Anda dan mengelola risiko di pasar kripto yang bergejolak.
Langkah 1
Putuskan Jenis Penyeimbangan Portofolio yang Sesuai dengan Gaya Investasi/Trading Anda
Strategi dan gaya investasi trader sangat menentukan jenis dan frekuensi penyeimbangan kembali portofolio yang diperlukan. Investasi berisiko tinggi – seperti koin yang mudah menguap, token yang baru diluncurkan, dan investasi dengan kapitalisasi pasar terbatas – biasanya memerlukan penyeimbangan ulang yang lebih sering dibandingkan portofolio dengan satu atau dua mata uang stabil dan satu atau dua token berisiko tinggi. Putuskan strategi penyeimbangan ulang mana yang sesuai dengan pendekatan unik dan toleransi risiko Anda sebelum melanjutkan ke alokasi awal investasi Anda.
Langkah 2
Tetapkan Alokasi Aset Kripto Awal Anda
Tentukan bauran dan saldo investasi awal. Jika Anda sudah memulai perdagangan, bagilah portofolio Anda yang ada ke dalam alokasi aset kripto yang Anda inginkan berdasarkan strategi manajemen risiko dan aset yang Anda miliki. Misalnya, seorang investor dapat memegang 40% dari nilai portofolionya dalam mata uang kripto dengan kapitalisasi pasar besar seperti BTC, 20% di ETH, dan 40% sisanya diinvestasikan ke dalam dua ICO dan dua altcoin secara merata dengan masing-masing 10%.
Langkah 3
Seimbangkan Kembali Portofolio Mata Uang Kripto Anda
Jika Anda melakukan penyeimbangan ulang berdasarkan jadwal menggunakan strategi berkala, maka membeli dan menjual koin atau token yang diperlukan untuk mencapai alokasi investasi yang telah Anda tentukan cukup mudah. Alternatifnya, Anda dapat menggunakan penyeimbangan portofolio atau ambang batas. Penyeimbangan ulang ambang batas melibatkan penetapan persentase deviasi dari alokasi Anda yang tidak ingin dilanggar. Penyeimbangan kembali persentase menyesuaikan alokasi berdasarkan perubahan absolut dalam alokasi persentase Anda.
Langkah 4
Lakukan Perdagangan
Beli dan jual aset kripto yang akan mengembalikan alokasi aset kripto Anda ke tujuan awal Anda. Jika Anda melakukan penyeimbangan ulang secara manual tanpa bantuan alat penyeimbangan kembali portofolio kripto, Anda harus mencoba mengeksekusi transaksi sedekat mungkin. Anda juga harus mencatat setiap transaksi untuk membandingkan kinerja investasi pada tahap selanjutnya secara akurat dan untuk melacak keuntungan modal untuk tujuan perpajakan jika Anda berada di AS.
Perlu atau tidaknya Anda mencatat semua transaksi penyeimbangan kembali bergantung pada undang-undang perpajakan setempat yang berlaku. Namun, mencatat semua aktivitas perdagangan umumnya disarankan untuk tujuan analisis. Untuk tujuan perpajakan, pencatatan transaksi penyeimbangan kembali sangat penting untuk menjaga kepatuhan dan mengklaim kerugian atau keuntungan modal.
Strategi Penyeimbangan Kembali Portofolio Kripto
Penyeimbangan Kembali Ambang Batas
Dalam strategi ini, pedagang secara proaktif menyesuaikan alokasi aset ketika aset tersebut menyimpang melampaui batas toleransi yang ditentukan. Garis toleransi mewakili kisaran yang dapat diterima dimana alokasi aset diperbolehkan untuk berfluktuasi. Ketika nilai suatu aset melampaui ambang batas yang telah ditentukan, pedagang memulai penyeimbangan kembali dengan menjual atau membeli aset untuk mengembalikannya ke kisaran yang diinginkan. Pendekatan ini sangat efektif bagi mereka yang lebih menyukai pendekatan langsung dalam mengelola portofolionya, dan bereaksi cepat terhadap pergerakan pasar yang signifikan.
Asuransi Portofolio Proporsi Konstan (CPPI)
Tidak seperti penyeimbangan kembali ambang batas, CPPI adalah strategi manajemen risiko yang berfokus pada pengalokasian sebagian portofolio ke aset yang stabil, yang bertujuan untuk melindungi terhadap penurunan pasar. Ide intinya adalah memiliki strategi alokasi dinamis yang menyesuaikan berdasarkan risiko yang dirasakan di pasar. Ketika kondisi pasar menunjukkan peningkatan risiko, dana dialihkan ke aset yang lebih stabil untuk menjaga nilai portofolio secara keseluruhan. Metode ini memungkinkan investor untuk menavigasi volatilitas pasar dengan pendekatan terstruktur, yang bertujuan untuk meminimalkan potensi kerugian selama periode turbulensi.
Penyeimbangan Ulang Kalender
Investor menyesuaikan portofolionya berdasarkan interval waktu yang telah ditentukan dalam strategi penyeimbangan kalender. Pendekatan ini kurang reaktif terhadap fluktuasi pasar dan mengikuti jadwal yang sistematis. Misalnya, seorang investor mungkin memilih untuk menyeimbangkan kembali portofolionya secara bulanan, triwulanan, atau tahunan. Interval waktu berfungsi sebagai titik pemeriksaan rutin untuk memastikan bahwa portofolio tetap selaras dengan tujuan alokasi aset awal. Meskipun mungkin tidak segera merespons perubahan pasar yang tiba-tiba, penyeimbangan kembali kalender memberikan metode yang disiplin dan dapat diprediksi untuk menjaga keseimbangan portofolio dalam jangka panjang.
Seberapa Sering Anda Harus Menyeimbangkan Kembali Portofolio?
Menyeimbangkan kembali portofolio yang beragam membantu Anda mengambil keuntungan dan menyelaraskan kembali tingkat risiko Anda. Penelitian mengenai penyeimbangan kembali dan diversifikasi portofolio mata uang kripto menunjukkan bahwa portofolio dengan lebih banyak koin dan token mata uang kripto memiliki potensi kinerja tertinggi dari penyeimbangan kembali portofolio per jam. Keuntungan yang dilaporkan dalam pertumbuhan portofolio ketika melakukan penyeimbangan kembali setiap jam, dibandingkan dengan HODLing, naik setinggi 234%.
Baik Anda memilih untuk melakukan penyeimbangan kembali portofolio portofolio kripto Anda setiap jam, sekali sehari, atau setiap tahun, penyeimbangan ulang secara teratur adalah komponen mendasar untuk bekerja sesuai toleransi risiko Anda dan memaksimalkan laba atas investasi Anda. Putuskan strategi penyeimbangan kembali hari ini, dan pertimbangkan untuk mencoba beberapa alat penyeimbangan kembali portofolio kripto yang andal. Masing-masing akan disesuaikan dengan gaya perdagangan tertentu dan dapat membuat penyeimbangan kembali portofolio menjadi jauh lebih mudah untuk dikelola dan merupakan cara terbaik untuk Optimasi Kripto.
Kunjungi semua posting dan artikel terbaru untuk kuis..
Ikuti pertanyaan menarik seperti ini juga menambah pengetahuan tentang kripto..
Nantikan sesuatu yang istimewa…
Catatan: Hadiah pertanyaan FCFS dan Distribusi secara acak, jika Anda memberi jawaban lebih dekat semakin besar..
Jangan lupa like untuk motivasi..#BullorBear #BinanceLaunchpool #Nonfarm #Memecoins #BinanceLaunchpool
