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La lunga battaglia di Custodia per un conto master della Federal Reserve sembra ora conclusa dopo che il Decimo Circuito ha negato la richiesta di riesame il 13 marzo, lasciando intatta la precedente sentenza che sosteneva il potere discrezionale della Fed sull'accesso. Ciò che rende questa situazione più di una semplice nota a piè di pagina è il tempismo. La storia sta attirando attenzione ora perché la perdita di Custodia arriva proprio mentre la Federal Reserve sta esplorando un framework più ristretto per il "conto di pagamento" per le istituzioni idonee, progettato solo per compensare e regolare i pagamenti piuttosto che offrire i pieni benefici di un conto master. Questo è il vero segnale per me: non un'apertura improvvisa, ma un attento ridisegno della linea. Custodia ha perso il caso, eppure il dibattito politico più ampio è chiaramente continuato. Per la banca cripto e il fintech, il messaggio è sobrio ma importante. L'accesso diretto alla Fed rimane strettamente controllato, ma il sistema sta anche iniziando a riconoscere che l'innovazione nei pagamenti potrebbe aver bisogno di una corsia più pratica di quella attuale.

Le banche pensano che l'interesse sulle stablecoin sia troppo geniale
Le grandi banche sono finalmente preoccupate che i loro patetici tassi di interesse dello 0,01% siano esposti dagli asset digitali, oppure l'American Bankers Association sta semplicemente guardando per la nostra "sicurezza" di nuovo? 🏦🤔 Sembra che i giganti della finanza tradizionale abbiano ufficialmente inviato una lettera frenetica al Senato, lanciando l'allerta sul "GENIUS Act" perché sono profondamente preoccupati su come gli emittenti di stablecoin stiano pagando gli interessi. 📝😱
Stanno affermando che ci sono "vulnerabilità" pericolose nella legge, ma diciamo la verità: è probabilmente solo un modo gentile per dire che odiano vedere la concorrenza che premia realmente i suoi utenti invece di seppellirli in costi di servizio mensili nascosti! 📉💸

L'American Bankers Association ha spinto l'Ufficio del Comptroller of the Currency a rafforzare la supervisione delle nuove domande di charter bancario. La mossa mira a società di beni digitali emergenti che cercano licenze bancarie federali in mezzo a rapidi cambiamenti normativi.
In una lettera di commento presentata oggi, l'ABA ha chiesto maggiore trasparenza e standard di sicurezza robusti durante quello che l'associazione ha descritto come un periodo di intensa innovazione finanziaria. La lettera ha sottolineato che le responsabilità dei richiedenti la charter rimangono poco chiare perché i regolatori federali e statali non hanno definito adeguatamente i quadri per le attività di stablecoin e beni digitali.