p2p

A causa della combinazione di gioco d'azzardo, drop e finanziamento del terrorismo P2P non sono più considerati come «trasferimenti sicuri tra amici», ma come un canale attraverso il quale avvengono le operazioni a rischio più grandi.
Quindi la banca non guarda solo al fatto che sia «solo una carta su carta», ma al comportamento complessivo del cliente:

La reciente habilitación de BPay Global para usuarios de Binance en Venezuela ha generado un intenso debate. Por primera vez, es posible conectar tarjetas Visa y Mastercard de la banca nacional (cuentas en divisas) para comprar BTC, ETH, XRP o USDT sin pasar por el sistema P2P. Pero, ¿a qué costo real se hace esta operación?
Repercusiones fiscales
El fin del anonimato y la carga fiscal
​Aquí es donde la opinión de muchos expertos coincide que usar BPay implica entrar de lleno en el radar del sistema financiero formal:
​Trazabilidad Total: A diferencia del P2P (donde el banco solo ve una transferencia entre personas), en BPay el banco registra un consumo en un comercio internacional vinculado a criptoactivos.
​Exposición ante el SENIAT: Al quedar el rastro en tu estado de cuenta, esta información es accesible para las autoridades tributarias. De cara a la declaración del ISLR (Impuesto sobre la Renta), ocultar estas operaciones es mucho más difícil si el banco ya tiene el registro del consumo.
​Fallas técnicas: Bancos como el BDV aún presentan inestabilidad con esta plataforma, mientras que Bancamiga y Banesco parecen liderar la compatibilidad.
​La Alerta Roja: El Cobro del IGTF
​Un punto crítico que muchos pasan por alto es el Impuesto a las Grandes Transacciones Financieras (IGTF).
​Al realizar una compra a través de BPay utilizando tu tarjeta de débito o crédito vinculada a una cuenta en dólares (custodia) en Venezuela, la transacción se procesa como un pago en divisas. Según la normativa vigente para 2026:
​Tasa del 3%: Las operaciones de compra de bienes o servicios (en este caso, activos digitales) pagadas en moneda extranjera dentro del sistema bancario nacional están sujetas al 3% del IGTF.
​Retención Automática: El banco actúa como agente de percepción. Esto significa que, además del costo de la criptomoneda y la comisión de Binance, verás un débito adicional en tu cuenta por concepto de este impuesto.
​Costo Oculto: Al sumar la comisión de la pasarela más el 3% del IGTF, el "dólar cripto" por BPay puede terminar siendo significativamente más caro que el dólar del mercado P2P.
​Conclusión: ¿Vale la pena?
​Si buscas privacidad y ahorro, el P2P sigue siendo el rey. Te permite operar con bolívares de cuentas corrientes estándar y mantiene un velo de privacidad sobre el propósito de tus transferencias.
​Sin embargo, si eres un empresario o emprendedor que necesita bancarizar sus operaciones, tener facturas legales y no te importa la fiscalización a cambio de una operatividad 100% automatizada, BPay es tu herramienta.
​Nota para el lector: Antes de pasar tu tarjeta, recuerda que en Venezuela lo "rápido" a veces sale caro cuando llega la temporada de impuestos. #USDT #P2P #venezuela
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¡VENEZUELA CONTINUA A COLLEGARSI CON LE CRIPTO! 🇻🇪

Grandi notizie per la nostra comunità: il divario tra la banca tradizionale e le criptovalute in Venezuela si sta chiudendo.

Cosa sta succedendo? Non è più solo P2P. Ora, grazie all'apertura del sistema bancario nazionale, è molto più facile entrare nell'ecosistema:

Carte in valute: Banche come BDV, Bancamiga e altre permettono di utilizzare carte virtuali/fisiche per acquisti diretti.

BDV Leader nel P2P: La Banca del Venezuela rimane il canale principale per finanziare il tuo conto Binance in modo rapido e sicuro. ⚡

Nel 2026, il monitoraggio finanziario in Ucraina diventa ancora più rigoroso e tecnologico. Ciò è dovuto all'implementazione degli standard europei (progetto di legge 14327), alle richieste del FMI e ai nuovi approcci della Banca Nazionale. L'accento principale si sposta dal controllo delle singole transazioni all'analisi del comportamento del cliente («reporting dei casi»).

P2P sono diventati uno dei principali trigger per il monitoraggio finanziario. Attraverso di essi, per anni si sono fatti circolare soldi per il gioco d'azzardo, l'evasione fiscale e persino attività sovversive contro l'Ucraina.
💳 Cosa vede ora la banca
Le banche non guardano più solo l'importo una tantum - ciò che conta è il comportamento del cliente:
Se sulla carta entrano solo P2P e escono solo P2P, senza pagamenti nei negozi o per servizi pubblici - questo è un segnale rosso 🚩