Frode e inganno nel P2P?

Anche se la sicurezza degli utenti sarà l’aspetto più importante di Binance, dovremmo sempre stare attenti. La migliore difesa per gli utenti delle piattaforme di trading P2P è essere consapevoli delle truffe più comuni.

In modo che possiamo evitare meglio i trucchi di questi metodi.

Truffe "P2P" a cui prestare attenzione:

1. Rappresentante del cliente falso

I messaggi di supporto tecnico falsi sono le truffe più comuni nei circoli crittografici e NFT. Ad esempio, se riscontri problemi tecnici nella piattaforma P2P o chiedi aiuto tramite i social media P2P, i truffatori potrebbero presentarsi affermando di essere un agente di scambio P2P e offrirsi di aiutarti. Il falso rappresentante del servizio clienti ti porterà quindi su un altro sito web che assomiglia a quello reale e ti convincerà a inserire le informazioni del tuo account o le informazioni del portafoglio crittografico.

*Il che potrebbe metterti a rischio di essere ingannato.

2. Frode mediante bollettini di bonifico e ricezione di denaro falso

È importante controllare attentamente le informazioni inviate dall'acquirente-venditore quando facciamo trading P2P. I truffatori possono falsificare la ricevuta della transazione e affermare che il trasferimento è stato completato e spingerti a trasferire loro il denaro.

Potresti perdere i tuoi soldi con poche possibilità di recuperarli

3. Frode sostenendo di trasferire denaro sbagliato

A volte i truffatori possono tentare di annullare una transazione P2P dopo averla completata. I truffatori possono chiamare la banca per annullare la transazione, sostenendo che l'importo trasferito non era corretto o che il conto era stato violato.

* In tal caso, il venditore non solo perderà denaro dopo la perdita, ma sarà anche citato in giudizio per non aver segnalato la transazione annullata all'autorità di vigilanza.

4. Frode sui rimborsi

I truffatori possono anche sfruttare la funzione di chargeback della piattaforma P2P. Una volta completata una transazione P2P, l'autore del reato presenterà una richiesta di chargeback sostenendo di non aver autorizzato il trasferimento. Potrebbero sostenere che la transazione è stata fraudolenta o effettuata per errore, causando l'annullamento del pagamento. Ciò è simile all'utilizzo di una ricevuta di trasferimento falsa, che si verifica se il venditore si affretta ad approvare la transazione senza verificare che i fondi siano già sul suo conto. .

5. Frodi tramite fatture

Gli autori del reato possono tentare di inviare il pagamento tramite una ricevuta non attendibile perché i fondi sul relativo conto sono insufficienti o possono semplicemente annullare la ricevuta dopo l'emissione della fattura. Per proteggere gli utenti Binance P2P non supporta le ricevute come metodo di pagamento poiché tali transazioni potrebbero essere più rischiose e incerte rispetto ad altre transazioni.

Come proteggersi dalle truffe e dalle truffe P2P

Dopo aver spiegato sopra le truffe P2P più comuni, passiamo a come proteggerti meglio mentre fai trading P2P.

1. Cattura lo screenshot

Prendi l'abitudine di acquisire screenshot di tutte le tue transazioni come prova che la transazione è stata completata. In caso di frode, gli screenshot serviranno come prova e ti aiuteranno a confermare il tuo stato con la piattaforma P2P quando invii una richiesta.

2. Acquista e vendi su una piattaforma conosciuta

Dovresti utilizzare solo scambi P2P di trading vocale come Binance P2P in cui gli utenti devono sottoporsi a un processo di verifica dell'identità prima di poter fare trading.

3. Verifica la transazione almeno due volte

Non approvare il trasferimento finché non sei sicuro di aver ricevuto il denaro. Controlla sempre di nuovo il tuo conto per confermare che la transazione è stata completata. Ancora più importante, non portare prove dal tuo commerciante perché esiste la possibilità che il commerciante possa inviarti una falsa prova di pagamento.

4. Prova a comunicare su Facebook in ogni momento

Se possibile, prova a comunicare con i tuoi acquirenti e venditori sulla piattaforma P2P dove effettui transazioni in continuazione. Comunicare utilizzando canali esterni renderà più facile per i truffatori discutere contro di te e negare che la transazione sia mai avvenuta.

5. Contatta il servizio clienti

Se non riesci a risolvere il problema verificatosi con il tuo acquirente-venditore * Contatta il servizio clienti per ricevere assistenza su Binance P2P.