Koome Evanson
Editor Freelance | Blockchain & Stratega Digitale | Appassionato di Cripto | Creatore di Contenuti A.I.
20 Aprile 2025
Secondo le notizie di ottobre 2023, Binance ha avviato la sua campagna Know Your Customer (KYC) per gli utenti in India, una casa commerciale molto globalizzata, contro la pulizia nello spazio cripto. Scambiare o vendere attraverso una fonte indiana sulla piattaforma Binance da ora in poi, KYC non è più facoltativo. Fa parte di un piano più ampio e grande per allontanare o fermare frodi, riciclaggio di denaro e tutte le altre cattive operazioni finanziarie verificando gli utenti prima che entrino nell'arena delle transazioni cripto.
Tutto ciò che c'è da sapere sul KYC in India:
La procedura richiederebbe l'inserimento di alcuni dati personali chiave dell'utente come nome completo, data di nascita, indirizzo e un documento d'identità rilasciato dal governo come Aadhaar o passaporto, e prova di indirizzo; pensa a una bolletta o a un estratto conto bancario.
Verifica Multi-Fase: Non è solo un affare con un clic. Aspettati di caricare documenti d'identità, confermare il tuo numero di telefono e email, e possibilmente fare un selfie dal vivo per dimostrare che sei reale.
La Conformità è Fondamentale: Ovviamente, Binance deve conformarsi alla legge indiana, tra cui le AML. Questi requisiti KYC proteggono gli utenti della piattaforma migliorando la sua posizione legale.
Esperienza dell'Utente: Per alcuni, l'esperienza è relativamente fluida; alcuni tagliano il processo di verifica dei documenti, però. Quindi, hai capito: l'accesso è condizionato alla conformità.
Accesso Limitato senza KYC: Con KYC limitato, il tuo account potrebbe essere soggetto a limiti di prelievo o forse accesso bloccato a determinati asset.
Aggiornamenti Costanti: Le regolamentazioni cripto in India sono relativamente sottosviluppate; pertanto, le politiche vengono costantemente aggiornate da Binance per tenere il passo. Parte dell'essere un utente includerà informazioni costanti.
Avviso Importante: Ora la Ri-Verifica è Obbligatoria
Dal 18 Aprile 2025, Binance ha annunciato una regola riguardo la ri-verifica, che riguardava ogni utente indiano, sia nuovo che esistente; va oltre la semplice movimentazione di documenti. Ha a che fare con il Prevention of Money Laundering Act (PMLA) del 2023 e la Travel Rule, che ha più restrizioni sulle transazioni cripto in India.
Oh, e dovrai presentare i dettagli del PAN, insieme ad altri documenti KYC richiesti in precedenza. Binance non cerca la conformità da solo, anche se ogni altro scambio sotto le leggi AML deve conformarsi. E oh, naturalmente, i tuoi dati saranno mantenuti molto sicuri con tecniche top-secret di prima classe, ad esempio crittografia end-to-end e 2FA.
Con una registrazione presso l'Unità di Intelligenza Finanziaria dell'India, Binance punta a combattere i crimini finanziari e a creare la prossima generazione di ricchezze economiche in un luogo più sicuro e responsabile per mettere insieme e scambiare cripto.
Il Quadro Più Ampio: Quadro Normativo Indiano
Anche se l'India non ha ancora proceduto con una regolamentazione cripto completa su larga scala, ha ovviamente l'intento di imporre qualche tipo di ordine. Il Ministero delle Finanze, a tal proposito, si sta concentrando sulla tassazione, mentre ci si aspetta che la SEBI intervenga a un certo punto per regolamentare realmente le cripto-attività come titoli.
Fino ad allora, ci sarà un costante cambiamento nella sensazione regolamentare, ma ciò che unisce gli utenti e i costruttori cripto è rimanere conformi.
Riflessioni Finali
L'intera enfasi sul KYC da parte di Binance in India può essere considerata molto più di un protocollo, è parte del processo di maturazione in un ambiente ad alto rischio e alto potenziale per fare affari in criptovaluta. Per gli utenti, significa rimanere vigili, conformi e, soprattutto, informati.