Le piattaforme di commercio di criptovaluta peer-to-peer (P2P) come Binance P2P consentono agli utenti di acquistare e vendere criptovalute direttamente l'uno con l'altro. Anche se il processo è pratico e flessibile, potresti trovarti in situazioni in cui alcuni trader richiedono verifiche dell'identità aggiuntive anche se hai già completato il KYC sulla piattaforma. Allora, perché questo può accadere?
In questo articolo, spiegheremo cos'è il Know Your Customer (KYC), perché è importante e i motivi per cui alcuni trader P2P o P2Pro richiedono ulteriori passaggi prima di completare la tua transazione crittografica.
Cos'è il KYC (Know Your Customer) o Verifica dell'Identità?
KYC (Know Your Customer) è un processo normativo che richiede agli individui di verificare la propria identità prima di effettuare transazioni finanziarie. Su piattaforme come Binance P2P, il KYC assicura che tutti gli utenti commercino utilizzando identità reali, il che può prevenire frodi, riciclaggio di denaro e altre attività illegali.
Una volta completato il processo KYC su Binance, il tuo account verrà contrassegnato come "verificato", permettendoti di accedere ai servizi P2P e iniziare a commerciare criptovalute con valuta fiat.
Verificato su Binance ≠ Verificato da Tutti i Trader P2P
È importante sapere che lo stato di "verificato" su Binance non significa automaticamente che tu sia verificato da tutti i trader P2P. Binance agisce solo come piattaforma di intermediazione, mentre il commercio avviene direttamente tra te e il trader.
Per proteggere la privacy degli utenti, Binance non condivide i tuoi dati KYC con altri trader o utenti. Pertanto, alcuni trader potrebbero richiedere una verifica dell'identità aggiuntiva come condizione per il commercio, soprattutto se sono entità regolate dalla legge.
Perché i Trader P2P Richiedono Verifiche Aggiuntive?
Ci sono diverse ragioni per cui alcuni trader richiedono verifiche KYC aggiuntive, tra cui:
1. Conformità alle Regolazioni Locali
Molti trader operano sotto le leggi finanziarie locali che li obbligano a raccogliere i dati dei clienti autonomamente. Questi trader potrebbero richiedere:
Copia del tuo passaporto o documento d'identità
Ultimo estratto conto
Scansione del viso tramite fornitori di terze parti come SumSub
2. Sicurezza delle Transazioni di Grande Valore
Il commercio di valore elevato comporta solitamente rischi maggiori. Per ridurre tali rischi, i trader potrebbero chiedere verifiche aggiuntive per garantire l'identità e la buona fede dei loro partner commerciali.
3. Prevenzione delle Frodi
Alcuni schemi di frode coinvolgono identità false o anonime. Verificando l'identità degli utenti, i trader possono ridurre il rischio di frodi e creare un ambiente di commercio più sicuro.
Tipi di Verifiche Aggiuntive Comuni su Binance P2P
Se stai commerciando con trader P2P o P2Pro che richiedono verifiche aggiuntive, potresti essere invitato a:
Foto Identità: Carica un documento d'identità o un passaporto ufficiale valido.
Estratto conto: Invia una copia del tuo estratto conto più recente.
Scansione del Viso: Effettua una scansione del viso una volta tramite la fotocamera del tuo dispositivo.
Prova di Pagamento: Carica la prova di trasferimento o uno screenshot della tua transazione.
Verifica KYC Aggiuntiva: Compila il modulo o il processo di verifica del fornitore di terze parti.
Questa richiesta apparirà di solito nella chat dell'ordine o verrà richiesta prima di completare il commercio.
Hai Ancora Scelte
Tuttavia, è importante sapere che gli utenti hanno sempre la libertà di decidere se vogliono completare o meno questa verifica aggiuntiva. Se non desideri proseguire con il processo di verifica, puoi annullare il commercio e scegliere un'altra offerta da un trader che non richiede verifiche aggiuntive.
Conclusione
Effettuare una verifica dell'identità aggiuntiva quando si commercia con alcuni trader P2P non è insolito: è una misura di sicurezza e conformità legale. Questo aiuta a creare un ambiente di commercio sicuro e affidabile per tutti gli utenti.
Se desideri prendere sul serio il commercio su Binance P2P, preparati a intraprendere questo processo di verifica, soprattutto quando transazioni con trader regolati o in grandi quantità. Tuttavia, hai sempre la possibilità di annullare il commercio e scegliere un'altra offerta se ti senti a disagio con la verifica aggiuntiva.
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Disclaimer: L'obiettivo del contenuto fornito, sia esso dati o informazioni, è fornire informazioni e riferimenti, non per fornire consigli o raccomandazioni su investimenti o commercio. Questo articolo non discute inviti, consigli, offerte o supporto per l'acquisto e la vendita di asset crittografici.
Tutti i mercati finanziari, compresi i mercati delle criptovalute, comportano rischi e possono comportare la perdita di fondi. Effettua ricerche approfondite prima di investire. Dopo aver conosciuto tutti i benefici e i rischi, l'investitore è responsabile di prendere la decisione finale riguardo all'investimento o al commercio.