Spiegazione della psicologia degli investitori in crypto per i principianti.
Introduzione alla psicologia degli investimenti in crypto
Il mercato delle criptovalute (crypto) è un campo altamente volatile, affascinante ma anche pieno di rischi. Per coloro che si avventurano per la prima volta in questo mondo, oltre a comprendere la tecnologia blockchain, i vari tipi di criptovalute e il funzionamento delle piattaforme di scambio, un fattore estremamente importante che spesso trascurano è la psicologia degli investimenti. La psicologia non solo influisce sulle decisioni di acquisto e vendita, ma definisce anche l'intero processo di esperienza d'investimento di ogni individuo. Comprendere la psicologia aiuterà i nuovi investitori ad evitare trappole emotive e ad agire in modo più razionale in un ambiente così volatile come quello delle crypto.
Definizione della psicologia degli investimenti e del suo ruolo.
La psicologia dell'investitore è la somma delle emozioni, dei pensieri, delle convinzioni e dei comportamenti di un investitore durante il processo decisionale relativo ai propri asset. Include fattori soggettivi come avidità, paura, speranza e disperazione, nonché fattori oggettivi come l'influenza della folla, le notizie di mercato e le fluttuazioni inaspettate dei prezzi. Nel campo della finanza in generale, e nel mercato delle criptovalute in particolare, la psicologia gioca un ruolo indispensabile. È come una corrente sotterranea che influenza silenziosamente le azioni di milioni di partecipanti al mercato sotto la superficie dei grafici dei prezzi e dell'analisi tecnica.
Il ruolo della psicologia degli investimenti è chiaramente dimostrato dal fatto che può indurre gli investitori a prendere decisioni irrazionali, in contrasto con l'analisi oggettiva e i piani iniziali. Ad esempio, quando il mercato è in forte espansione, l'avidità e l'effetto FOMO (Fear of Missing Out) possono spingere gli investitori a investire denaro in modo sconsiderato, persino a indebitarsi per investire, senza aver studiato a fondo il progetto o valutato i rischi. Al contrario, quando il mercato è in calo, la paura e l'effetto FUD (Fear, Uncertainty, Doubt) li inducono a vendere i propri asset a prezzi bassi, accettando perdite semplicemente perché non riescono a resistere alla pressione psicologica.
Comprendere e gestire la psicologia degli investimenti è un'abilità cruciale, persino più importante della conoscenza dell'analisi tecnica o fondamentale per molti principianti. Questo perché, indipendentemente da quanto siano approfondite le conoscenze, se le emozioni non vengono controllate, gli investitori possono comunque commettere gravi errori, con conseguenti perdite ingenti. Invece di lasciarsi guidare dalle emozioni, gli investitori devono imparare a identificare e adattare la propria psicologia per prendere decisioni basate sulla ragione e su una strategia pianificata in anticipo.
Perché la psicologia è importante nel mercato delle criptovalute?
Il mercato delle criptovalute è noto per la sua elevatissima volatilità. Il prezzo delle criptovalute può aumentare o diminuire di decine, persino centinaia di punti percentuali, in un breve lasso di tempo. Questa volatilità crea opportunità e sfide, e costituisce anche un terreno fertile per il proliferare di fattori psicologici. È questa costante fluttuazione che amplifica l'influenza della psicologia sul comportamento degli investitori.
Quando i prezzi salgono, l'euforia si diffonde, innescando l'effetto FOMO. Le persone temono di perdere un'opportunità di guadagno immediato, quindi si precipitano ad acquistare senza riflettere. Questo crea bolle speculative, spingendo i prezzi a livelli irragionevoli basati esclusivamente su aspettative ed emozioni positive. Al contrario, quando il mercato crolla, la paura regna sovrana. Le notizie negative si diffondono rapidamente, emerge l'effetto FUD, che fa sì che gli investitori vadano nel panico e svendano. La pressione psicologica di assistere al rapido calo del valore dei loro asset li porta a prendere decisioni di vendita immediate, anche quando il mercato sta per riprendersi.
La decentralizzazione e la trasparenza (in una certa misura) del mercato delle criptovalute contribuiscono anche alla crescente importanza della psicologia. Non esiste un'autorità centrale che controlli i prezzi. Al contrario, i prezzi sono plasmati dalla domanda e dall'offerta, ampiamente influenzati dalla psicologia e dal comportamento degli operatori di mercato. Voci, informazioni non verificate o persino post sui social media possono causare significative fluttuazioni di prezzo, soprattutto per le criptovalute a bassa capitalizzazione. Ciò richiede agli investitori una mentalità forte per evitare di essere influenzati da fattori esterni e mantenere la propria posizione di investimento.
La differenza tra la psicologia degli investimenti in criptovalute e quella degli investimenti tradizionali.
Sebbene la psicologia svolga un ruolo cruciale in tutti i settori di investimento, dalle azioni all'immobiliare fino all'oro, questo ruolo è ancora più enfatizzato e assume sfumature distinte nel mercato delle criptovalute. La differenza principale risiede nel livello di volatilità e nella novità di questo mercato.
Rispetto al mercato azionario o immobiliare, il mercato delle criptovalute è relativamente giovane e molto più volatile. Le azioni delle grandi aziende sono generalmente più stabili e le variazioni di prezzo tendono a essere più lente. Il settore immobiliare, d'altra parte, è un asset meno liquido; l'acquisto e la vendita non possono avvenire in modo così istantaneo come nel caso delle criptovalute. La natura rapida e volatile delle criptovalute rende gli investitori più facilmente influenzabili emotivamente. In pochi minuti, un investimento può generare un profitto o una perdita significativi, creando un'enorme pressione psicologica, soprattutto per i nuovi arrivati che non hanno familiarità con i cambiamenti improvvisi.
Un'altra differenza fondamentale è la natura "tecnologica" e la complessità delle criptovalute. Per i nuovi arrivati, comprendere la blockchain, le diverse criptovalute, come utilizzare i wallet o concetti come DeFi, NFT, ecc., rappresenta già una sfida. Questa mancanza di comprensione, unita all'elevata volatilità, aumenta ulteriormente l'ansia e porta facilmente a decisioni basate su supposizioni o a seguire la massa. Al contrario, gli investimenti tradizionali si avvalgono spesso di modelli analitici e di valutazione collaudati, che aiutano gli investitori a prendere decisioni basate su una base di conoscenze più solida.
Infine, la comunità delle criptovalute esercita un'enorme influenza attraverso piattaforme di social media come Twitter, Telegram e Discord. Informazioni, voci e persino "manipolazioni psicologiche" (come le strategie di pump and dump) possono diffondersi rapidamente, influenzando fortemente le emozioni e il comportamento degli investitori, soprattutto dei nuovi arrivati che non hanno l'esperienza necessaria per distinguere tra informazioni vere e false. Questo è meno comune nei metodi di investimento tradizionali, dove le informazioni sono in genere controllate e diffuse ufficialmente attraverso canali affidabili.
Chi sono i nuovi arrivati e perché hanno bisogno di capire questo?
I "nuovi arrivati" nel mercato delle criptovalute sono individui che hanno appena iniziato a conoscere e investire in criptovalute. Possono essere persone che non hanno mai investito in nessuna asset class prima, o investitori che provengono dai mercati tradizionali (come azioni e immobili). Le loro caratteristiche comuni includono mancanza di esperienza, conoscenze limitate e suscettibilità alle influenze esterne.
I nuovi arrivati sono spesso attratti dalle storie di "arricchimento rapido" del mercato delle criptovalute, intravedendo il potenziale di enormi profitti senza valutare adeguatamente i rischi. Possono iniziare con un capitale ridotto, o addirittura con una somma significativa che non possono permettersi di perdere. Questa mancanza di esperienza e le aspettative irrealistiche li rendono vulnerabili a fattori psicologici negativi.
Comprendere la psicologia degli investimenti è fondamentale per i principianti, poiché fornisce loro uno "scudo" mentale contro le fluttuazioni e le pressioni del mercato. Invece di concentrarsi esclusivamente su "quale moneta acquistare per arricchirsi rapidamente", i principianti devono imparare a gestire le proprie emozioni, identificare i pregiudizi psicologici e costruire una mentalità di investimento sostenibile.
Comprendere la psicologia aiuta i nuovi investitori a rendersi conto che emozioni come l'avidità o la paura sono perfettamente normali, ma agire su queste emozioni senza un'attenta riflessione è pericoloso. Li aiuta a identificare gli effetti FOMO e FUD quando si presentano, consentendo loro di fermarsi e riflettere attentamente prima di prendere decisioni. Li aiuta anche a capire che imparare dagli errori (propri o altrui) è una parte essenziale del processo di crescita degli investimenti. In altre parole, comprendere la psicologia degli investimenti non solo aiuta i nuovi investitori a evitare perdite, ma li aiuta anche a costruire solide basi per la sopravvivenza e la crescita a lungo termine in questo mercato delle criptovalute potenzialmente redditizio ma impegnativo.
Fattori psicologici di base che influenzano gli investitori
Il mercato delle criptovalute, con la sua volatilità e novità, è un ambiente ideale in cui i fattori psicologici fondamentali possono esercitare la loro piena influenza. Per i nuovi investitori, identificare e comprendere questi fattori è il primo passo per controllarli. Di seguito sono riportati i principali fattori psicologici che chiunque entri nel mercato delle criptovalute deve affrontare e imparare a gestire.
Avidità e paura: le due emozioni dominanti
Avidità e paura sono considerate due delle emozioni più potenti e dominanti in qualsiasi mercato finanziario, in particolare in quello delle criptovalute. Sono due facce della stessa medaglia, che influenzano direttamente le decisioni di acquisto e vendita degli investitori.
L'avidità emerge durante i periodi di forte crescita del mercato. Gli investitori vedono i prezzi dei loro asset salire rapidamente o sentono storie di altri che realizzano enormi profitti. Questo stimola il desiderio di guadagnare ancora di più, portando ad acquisti affrettati, anche a prezzi già elevati (acquisti al picco). L'avidità può indurre gli investitori a ignorare i principi di gestione del rischio, a investire oltre le proprie possibilità finanziarie o a detenere asset per troppo tempo nella speranza che i prezzi continuino a salire, perdendo opportunità di realizzare profitti. Crea un'euforia eccessiva, offuscando l'analisi oggettiva e portando a decisioni basate su aspettative irrealistiche.
Al contrario, la paura nasce quando il mercato scende. Quando i prezzi delle attività crollano, gli investitori iniziano a temere di perdere denaro. L'avversione alla perdita è un pregiudizio psicologico molto forte, che induce le persone a sentirsi più angosciate per la perdita di una grande somma di denaro che per il guadagno della stessa quantità. Questa paura può portare a vendite dettate dal panico, accettando le perdite solo per sfuggire alla sensazione di insicurezza. Può anche indurre gli investitori a perdere opportunità di acquisto quando il mercato è in calo, temendo che i prezzi scendano ulteriormente. La paura paralizza la capacità di pensare razionalmente e induce gli investitori a prendere decisioni basate sull'istinto di sopravvivenza, piuttosto che sull'analisi e la pianificazione.
Riconoscere quando avidità e paura prendono il sopravvento è il primo passo per controllarle. Gli investitori devono imparare a "fare un passo indietro", osservando le proprie emozioni senza agire immediatamente. Invece di lasciare che siano le emozioni a dettare le decisioni, è meglio attenersi a un piano di investimento ben definito, basato su analisi e obiettivi a lungo termine.
Gli effetti di FOMO e FUD nei mercati volatili.
Gli effetti FOMO (Fear Of Missing Out) e FUD (Fear, Uncertainty, Doubt) sono due manifestazioni specifiche di avidità e paura nel mercato delle criptovalute. Sono fenomeni socio-psicologici che si diffondono rapidamente all'interno della comunità degli investitori.
La FOMO (Fear of Missing Out) si verifica spesso quando una criptovaluta subisce un'improvvisa impennata di prezzo. Gli investitori vedono altri realizzare profitti e temono di perdersi l'occasione di "arricchirsi rapidamente". La pressione derivante dall'assistere a incessanti aumenti di prezzo, unita a storie di successo ampiamente condivise, li spinge ad agire immediatamente. L'effetto FOMO alimenta acquisti frettolosi, spesso a prezzi già elevati, ignorando i segnali di un'imminente correzione dei prezzi. Molti nuovi investitori "acquistano al picco" (al prezzo più alto) semplicemente perché spinti dalla FOMO, per poi subire pesanti perdite quando il prezzo scende di nuovo.
Al contrario, il FUD è uno stato psicologico negativo che comprende paura, incertezza e dubbio. Il FUD spesso deriva da notizie negative sul mercato delle criptovalute in generale (ad esempio, normative più severe, attacchi hacker agli exchange, ecc.) o su una specifica criptovaluta (ad esempio, problemi del team di sviluppo, attacchi hacker a un progetto, ecc.). Il FUD può anche essere amplificato da voci, disinformazione o pessimismo che si diffondono sui social media. L'effetto FUD fa perdere fiducia agli investitori, li fa sentire confusi e timorosi. Questo spinge a vendere frettolosamente gli asset, spesso a prezzi bassi (vendere al ribasso), semplicemente per sfuggire alla sensazione di insicurezza.
Sia la FOMO che la FUD sono pericolose "trappole" psicologiche, soprattutto in mercati altamente volatili come quello delle criptovalute. Inducono gli investitori a prendere decisioni basate sulle emozioni e sulla pressione esterna, piuttosto che su analisi e pianificazione. Per combattere la FOMO e la FUD, gli investitori devono mantenere la calma, verificare le informazioni provenienti da fonti affidabili e attenersi alla propria strategia di investimento consolidata. Non lasciare che le emozioni passeggere determinino le tue spese.
Il pregiudizio di conferma e come porta a decisioni errate.
Il bias di conferma è la tendenza delle persone a cercare, interpretare e ricordare informazioni che confermino le proprie convinzioni o ipotesi preesistenti. Negli investimenti in criptovalute, questo bias può essere molto dannoso.
Quando i nuovi investitori ritengono che una determinata moneta subirà un aumento significativo del prezzo (magari grazie ai consigli di amici, alla lettura di un'analisi positiva o semplicemente perché ne sono attratti), tendono a cercare e prestare attenzione a informazioni, articoli o opinioni che supportino tale convinzione. Ignoreranno o minimizzeranno facilmente informazioni negative, avvertenze sui rischi o analisi che contraddicono le loro aspettative. Ad esempio, se credono che Bitcoin raggiungerà i 100.000 dollari, dedicheranno più tempo alla lettura di articoli che prevedono aumenti di prezzo, alla visione di video di analisi tecnica ottimistici e alla partecipazione a gruppi della community in cui tutti condividono questa prospettiva positiva. Al contrario, presteranno meno attenzione alle analisi che evidenziano fattori sfavorevoli, il rischio di correzioni di prezzo o potenziali problemi con la rete Bitcoin.
Il bias di conferma rafforza la convinzione degli investitori di avere "ragione", portando a un eccesso di fiducia e alla negligenza di una valutazione oggettiva. Impedisce loro di avere una visione completa del mercato, inclusi rischi e sfide. Quando la convinzione è rafforzata dal bias di conferma, gli investitori sono più propensi a prendere decisioni irrazionali, come investire troppo in un singolo asset, non impostare ordini stop-loss o mantenere gli asset troppo a lungo anche quando il mercato mostra chiari segnali di inversione di tendenza.
Per superare il bias di conferma, gli investitori in criptovalute devono cercare informazioni in modo proattivo da più fonti, comprese quelle con opinioni contrastanti. Mettete in discussione le vostre ipotesi e siate pronti a cambiare opinione se trovate prove convincenti. Anche consultare analisti esperti e obiettivi è un modo efficace per mitigare questo bias.
Eccessiva sicurezza e manie di grandezza
L'eccessiva sicurezza è un pregiudizio psicologico comune, soprattutto tra coloro che hanno appena ottenuto un successo iniziale. Dopo aver realizzato un profitto da una o due operazioni, i nuovi investitori potrebbero pensare di aver "padroneggiato i segreti" del mercato e acquisire un'eccessiva fiducia nelle proprie capacità analitiche e predittive.
Questa eccessiva sicurezza è spesso accompagnata da un'illusione di conoscenza. I nuovi investitori potrebbero pensare di comprendere il mercato dopo solo un breve periodo di ricerca, o dopo aver letto alcuni articoli o guardato alcuni video analitici. Sopravvalutano le proprie capacità e sottovalutano la complessità e i rischi del mercato delle criptovalute. Questo porta a decisioni avventate, come investire ingenti somme di denaro in altcoin meno note nella speranza di moltiplicare rapidamente il proprio conto, o utilizzare il trading con leva finanziaria senza comprenderne appieno i rischi.
L'eccesso di fiducia può anche indurre gli investitori a trascurare l'apprendimento continuo, a ignorare la gestione del rischio e a non impostare ordini stop-loss. Potrebbero credere di avere sempre ragione e che il mercato si muoverà sempre nella direzione da loro prevista. Quando il mercato si muove contro le aspettative, questo eccesso di fiducia iniziale si trasforma rapidamente in delusione e panico, portando a ulteriori decisioni sbagliate.
Per evitare un eccesso di sicurezza, i nuovi investitori devono mantenere un atteggiamento umile ed essere sempre consapevoli che la conoscenza del mercato delle criptovalute è illimitata e in continua evoluzione. Considerate i successi iniziali come frutto della fortuna o della disciplina, non del talento innato. Continuate sempre a imparare, ascoltate i consigli degli esperti e migliorate costantemente la vostra strategia di gestione del rischio. Ricordate, nel mercato delle criptovalute, umiltà e disciplina sono i vostri migliori alleati.
L'influenza della folla sul comportamento di investimento.
Il mercato delle criptovalute è un mercato fortemente orientato alla comunità. Le discussioni sui social media, sui forum e sui gruppi di chat possono creare una forte mentalità di gregge, influenzando significativamente il comportamento degli investitori, soprattutto dei nuovi arrivati.
L'effetto gregge si verifica quando gli investitori prendono decisioni basate sulle azioni della maggioranza piuttosto che sull'analisi personale. Quando vedono molte persone acquistare una particolare moneta, o quando le informazioni (positive o negative) si diffondono rapidamente all'interno della comunità, i nuovi investitori vengono facilmente travolti senza prendersi il tempo di verificarle o analizzarle a fondo. La pressione psicologica del "non voler rimanere indietro" (FOMO) o del "non voler essere gli ultimi a uscire" (quando il mercato è in calo) li spinge ad agire secondo la massa.
L'influenza della massa può portare a bolle speculative quando le persone spingono collettivamente i prezzi verso l'alto in modo irrazionale, o causare vendite dettate dal panico quando si diffondono notizie negative. I nuovi investitori, privi di esperienza e conoscenza, sono spesso più facilmente influenzati dalla psicologia della massa. Possono considerare le azioni della maggioranza come "giuste" e sicure, senza rendersi conto che la massa può anche sbagliarsi e portare a risultati disastrosi.
Per contrastare l'influenza della massa, gli investitori in criptovalute devono sviluppare capacità di pensiero indipendente e critico. Mettete in discussione le informazioni e i consigli ricevuti dalla comunità. Conducete le vostre ricerche e analisi prima di prendere decisioni. Non abbiate paura di andare controcorrente se le vostre analisi suggeriscono che sia la cosa giusta da fare. Ricordate, nei mercati finanziari, le persone di successo sono spesso quelle che sanno pensare e agire in modo diverso dalla maggioranza quando necessario.
Errori psicologici comuni che spesso commettono i principianti.
Entrando nel volatile mondo delle criptovalute, i nuovi investitori si trovano spesso ad affrontare innumerevoli tentazioni e pressioni psicologiche. La mancanza di esperienza, le conoscenze limitate e l'influenza delle emozioni li rendono inclini a errori comuni che possono portare a perdite significative. Identificare e comprendere questi errori è fondamentale per evitare che si ripetano. Di seguito sono riportati alcuni degli errori psicologici più comuni commessi dai nuovi investitori in criptovalute.
Acquistare a prezzi alti e vendere a prezzi bassi è dettato da reazioni emotive.
L'errore "comprare a un prezzo alto, vendere a un prezzo basso" è forse l'errore più classico e comune tra i nuovi investitori, e la sua causa principale è l'agire in base alle emozioni anziché alla ragione.
Quando il mercato delle criptovalute registra un'impennata, i prezzi delle monete raggiungono costantemente nuovi massimi, creando un'atmosfera di euforia. I nuovi investitori, spinti dall'avidità e dall'effetto FOMO (Fear of Moment), vedono altri guadagnare e temono di perdersi qualcosa. La pressione psicologica di assistere a un aumento incessante dei prezzi li rende incapaci di trattenersi e si precipitano ad acquistare, spesso a prezzi già elevati, proprio nel "picco" della crescita. Si aspettano che i prezzi continuino a salire, ma in realtà il mercato subisce sempre delle correzioni.
Al contrario, quando il mercato inverte la rotta e i prezzi iniziano a scendere rapidamente, subentra la paura. I nuovi investitori, vedendo il valore dei loro asset diminuire giorno dopo giorno, si sentono insicuri e in preda al panico. L'effetto FUD e la pressione psicologica derivante dal timore di perdere tutto il loro denaro li portano a vendere i propri asset, spesso quando i prezzi sono già crollati in modo significativo, proprio nel "punto più basso" della correzione. Vendono perché non riescono a resistere alla pressione psicologica, anche se a volte è proprio in questo momento che il mercato sta per riprendersi.
Acquistare a prezzi alti e vendere a prezzi bassi è un circolo vizioso di investimenti emotivi. Quando sono euforici, comprano indipendentemente dal rischio. Quando sono timorosi, vendono senza pensarci. Per evitare questo errore, i nuovi investitori devono imparare a controllare le proprie emozioni. Costruite un piano di investimento chiaro fin dall'inizio e attenetevi ad esso. Le decisioni di acquisto o vendita dovrebbero basarsi sull'analisi tecnica, sull'analisi fondamentale e su un piano di gestione del capitale predefinito, non su emozioni passeggere o fluttuazioni di prezzo a breve termine.
Seguire la massa senza analisi
Come accennato, l'effetto gregge è molto influente nel mercato delle criptovalute. I nuovi investitori, privi di esperienza e conoscenze, vengono spesso facilmente travolti dalle azioni della massa. Questo è un errore psicologico molto comune.
Quando si uniscono a gruppi di comunità, forum o seguono i social media, i nuovi investitori spesso vedono molte persone discutere con entusiasmo di una particolare criptovaluta o acquistare collettivamente un asset specifico. Potrebbero credere che "se lo fanno in molti, deve essere giusto", o semplicemente sentirsi più sicuri nell'agire come tutti gli altri. La pressione psicologica del "non voler essere diversi" o del "non voler perdere un'opportunità che tutti gli altri conoscono" li spinge a seguire facilmente la massa, senza prendersi il tempo di ricercare e analizzare autonomamente.
Ad esempio, una moneta "meme" potrebbe subire un'improvvisa impennata di prezzo semplicemente perché una vasta comunità online ne gonfia artificialmente il prezzo (pump). I nuovi investitori, vedendo il rapido aumento di prezzo e provando la FOMO (fear of missing out, paura di perdersi qualcosa), si precipitano ad acquistare seguendo la massa senza informarsi sul progetto, sul team di sviluppo o sul vero potenziale della moneta. Di conseguenza, quando la massa vende i propri investimenti, il prezzo crolla e questi nuovi investitori sono quelli che ne risentono maggiormente.
Seguire la massa senza analizzare è una strategia di investimento estremamente rischiosa, soprattutto nel mercato delle criptovalute, dove informazioni vere e false si mescolano e la manipolazione dei prezzi è possibile. Per evitare questo errore, i nuovi investitori devono sviluppare capacità di pensiero indipendenti. Considerate le informazioni provenienti dalla community come riferimento, ma non come unica base per il processo decisionale. Fate sempre le vostre ricerche (DYOR), valutate i progetti, analizzate i grafici dei prezzi e prendete decisioni basate sulla vostra comprensione, non solo perché lo fanno altri.
Ignorare i rischi e sottovalutare la volatilità del mercato.
Un altro errore psicologico comune commesso dai nuovi investitori è l'eccessivo ottimismo, che porta a trascurare i rischi e a sottovalutare la volatilità del mercato delle criptovalute.
I nuovi investitori sono spesso attratti dall'enorme potenziale di profitto offerto da questo mercato. Sentono storie di rapida moltiplicazione dei loro conti, vedono le passate impennate del prezzo di Bitcoin o Ethereum e si formano aspettative irrealistiche sui rendimenti. Questo ottimismo li porta a prestare poca attenzione ai potenziali rischi, come il rischio di perdita di capitale, improvvise fluttuazioni dei prezzi, rischi tecnologici (ad esempio, hacking di progetti, errori negli smart contract), rischi legali o rischi di cambio.
Potrebbero investire più denaro di quanto possano permettersi di perdere, o non diversificare il proprio portafoglio, concentrandosi solo su una o due delle criptovalute più gettonate. Potrebbero anche non impostare ordini stop-loss – uno strumento fondamentale per la gestione del rischio – convinti che i prezzi si riprenderanno sempre. Sottovalutare la volatilità del mercato li lascia impreparati a bruschi e improvvisi cali di prezzo. Quando ciò accade, facilmente si lasciano prendere dal panico e prendono le decisioni sbagliate analizzate sopra (vendere al minimo).
Per evitare questo errore, i nuovi investitori devono avere una visione realistica del mercato delle criptovalute. Bisogna comprendere che rendimenti elevati comportano sempre rischi elevati. Bisogna dare sempre priorità alla gestione del rischio. Investire solo denaro che ci si può permettere di perdere. Diversificare il portafoglio per distribuire il rischio. Imparare a utilizzare strumenti di gestione del rischio come gli ordini stop-loss. Soprattutto, prepararsi a improvvise e brusche oscillazioni di prezzo. Non lasciare che l'eccessiva sicurezza offuschi la propria valutazione del rischio.
Non riuscire a imparare dagli errori passati.
Il fallimento è una parte inevitabile del percorso di investimento, soprattutto nel difficile mercato delle criptovalute. Tuttavia, un errore psicologico comune tra i nuovi investitori è non imparare dai propri fallimenti o da quelli degli altri.
Di fronte a perdite, i nuovi investitori potrebbero sentirsi delusi, scoraggiati o persino arrabbiati. Invece di prendersi il tempo di analizzare le ragioni del fallimento (ad esempio, FOMO, acquisti al culmine, seguire la massa, scarsa gestione del rischio...), potrebbero dare la colpa al mercato, ad altri o semplicemente voler dimenticare la brutta esperienza il più rapidamente possibile. Non analizzare e imparare dai propri fallimenti li rende più propensi a ripetere errori simili in futuro.
Al contrario, quando gli investitori traggono profitto da un'operazione, potrebbero attribuirlo alla propria "abilità" senza rendersi conto che la fortuna o condizioni di mercato favorevoli potrebbero aver contribuito a tale successo. Questa eccessiva sicurezza impedisce loro anche di condurre un'analisi più approfondita delle ragioni del loro successo da applicare alle operazioni future.
Imparare dagli errori è un processo continuo e cruciale per la crescita negli investimenti in criptovalute. I nuovi investitori devono avere un atteggiamento proattivo, considerando i fallimenti come lezioni preziose. Ogni perdita è un'opportunità per rivedere le strategie, analizzare gli errori psicologici e correggere il comportamento di investimento. Tieni un diario di trading per monitorare le tue decisioni e i loro risultati. Analizza sia le operazioni di successo che quelle di fallimento per comprendere meglio i tuoi punti di forza e di debolezza e il funzionamento del mercato. Solo essendo disposti a confrontarsi e imparare dagli errori, i nuovi investitori possono migliorare le proprie competenze e aumentare le possibilità di successo a lungo termine.
Strategie di gestione psicologica per gli investitori in criptovalute.
Identificare i fattori psicologici e gli errori più comuni è il primo passo. Il passo successivo, e più importante, per i nuovi investitori in criptovalute è sviluppare e applicare strategie efficaci per gestire le proprie emozioni. Una buona gestione emotiva non significa eliminare completamente le emozioni, ma piuttosto imparare a riconoscerle, controllare le proprie reazioni e prendere decisioni basate sulla ragione e su un piano prestabilito. Di seguito sono riportate le strategie essenziali di gestione emotiva che i nuovi investitori devono coltivare.
Sviluppare un piano di investimento chiaro e disciplinato.
Uno degli strumenti più efficaci per combattere la manipolazione emotiva è avere un piano di investimento chiaro e rispettarlo con disciplina. Questo piano è come una mappa e una bussola, che ti guida nella giusta direzione in un mercato volatile.
Un piano di investimento dovrebbe includere i seguenti elementi:
Obiettivi di investimento: cosa vuoi ottenere investendo in criptovalute? Obiettivi a breve o lungo termine? Qual è il rendimento atteso?
Tolleranza al rischio: quale percentuale del tuo capitale sei disposto ad accettare di perdere? Definisci chiaramente il livello di rischio che sei disposto ad accettare.
Importo dell'investimento: investi solo denaro che puoi permetterti di perdere. Non prendere in prestito denaro per investire in criptovalute.
Strategia di investimento: in quale classe di asset investirai (Bitcoin, Ethereum, Altcoin)? Qual è la tua strategia di acquisto/vendita (ad esempio, DCA, trading a breve termine, investimento a lungo termine)?
Punti di ingresso/uscita: determina i punti di ingresso o di uscita prima di acquistare o vendere basandoti sull'analisi, non sulle emozioni. Utilizza strumenti come stop-loss e take-profit.
Piano di gestione del rischio: cosa farai quando il mercato si muoverà in direzione contraria alla tua analisi? Dove dovresti posizionare il tuo ordine stop-loss? Quale percentuale del tuo investimento sarà allocata a ciascun asset?
Dopo aver sviluppato un piano, il fattore più importante è la disciplina. Quando il mercato è volatile, è facile lasciarsi tentare dall'avidità o dalla paura e deviare dal piano. Tratta il tuo piano di investimento come un insieme di regole inderogabili. Quando le emozioni sono forti, fermati, fai un respiro profondo e rivedi il tuo piano. Mantenere la disciplina ti aiuta a prendere decisioni razionali e ponderate, piuttosto che reagire impulsivamente alle emozioni.
Ecco un esempio di un semplice piano di gestione del rischio:
Elemento
Dettaglio
Capitale massimo di investimento
Il 10% del patrimonio totale è a rischio.
Rapporto di allocazione del capitale
Non investire più del 20% del tuo capitale in una singola Altcoin. Non investire più del 50% in Bitcoin/Ethereum.
Punto di stop-loss
Imposta sempre un ordine stop-loss e non accettare perdite superiori al 10-15% per operazione (per operazioni a breve termine).
Prendi profitto
Determina il tuo obiettivo di profitto in base all'analisi tecnica. Suddividi i tuoi ordini di profitto in porzioni più piccole.
Frequenza di ispezione
Controlla il tuo portafoglio non più di 1-2 volte al giorno per evitare reazioni eccessive.
Azioni da intraprendere quando si sperimenta FUD/FOMO
Metti in pausa le tue operazioni, rivedi il tuo piano e leggi le notizie da fonti affidabili.
Avere un piano chiaro e rispettarlo con disciplina aiuterà notevolmente i nuovi investitori a ridurre al minimo le decisioni sbagliate causate dalle emozioni.
Utilizzare strumenti analitici per ridurre le emozioni.
L'analisi tecnica e fondamentale sono strumenti oggettivi che aiutano gli investitori a prendere decisioni basate su dati e informazioni, piuttosto che sulle emozioni. Utilizzare questi strumenti in modo efficace può contribuire a ridurre l'influenza del sentiment.
Analisi tecnica: si concentra su grafici dei prezzi, volumi di trading e indicatori tecnici per prevedere i futuri trend dei prezzi. Quando ci si affida a pattern grafici, linee di tendenza, livelli di supporto/resistenza o indicatori come RSI e MACD per prendere decisioni di acquisto/vendita, ci si affida a dati oggettivi piuttosto che alla sensazione che "il mercato stia salendo" o "il mercato stia scendendo". Imparare a leggere e comprendere i grafici dei prezzi offre una visione più logica dei movimenti del mercato, anziché limitarsi a vedere alti e bassi casuali nei numeri.
Analisi fondamentale: si concentra sui fattori intrinseci di un progetto crypto, come la tecnologia, il team di sviluppo, l'utilità della moneta, i concorrenti, il potenziale di mercato e i fattori macroeconomici. L'analisi fondamentale aiuta a comprendere meglio il vero valore del progetto e il suo potenziale di crescita a lungo termine. Quando si investe basandosi sulla fiducia nella tecnologia e nel team dietro una moneta, si sarà meno influenzati dalle fluttuazioni di prezzo a breve termine causate dalle emozioni della folla.
Combinare analisi tecnica e fondamentale offre ai nuovi investitori una visione più completa e oggettiva del mercato. Fornisce una solida base per prendere decisioni, anziché agire esclusivamente in base alle emozioni. Quando si hanno chiare ragioni (basate sull'analisi) per acquistare o vendere, è meno probabile essere influenzati da FOMO (paura di perdere qualcosa) o FUD (paura di perdere qualcosa). Tuttavia, è importante notare che gli strumenti analitici sono solo predittivi e non garantiscono il successo al 100%. Impararli e applicarli in modo flessibile è essenziale.
Tecniche quotidiane di rilassamento e gestione delle emozioni
Il mercato delle criptovalute è attivo 24 ore su 24, 7 giorni su 7, e la costante volatilità può causare stress e ansia ai nuovi investitori. Praticare quotidianamente tecniche di rilassamento e controllo emotivo è fondamentale per mantenere la calma ed evitare decisioni affrettate.
Limita il controllo dei prezzi: controllare costantemente i prezzi può aumentare l'ansia e innescare risposte emotive negative. Imposta un limite al numero di volte in cui controlli i prezzi ogni giorno (ad esempio, solo 1-2 volte). Se investi a lungo termine, controllare i prezzi ogni ora o minuto per minuto è completamente inutile e non farà altro che aumentare lo stress.
Meditazione e consapevolezza: praticare esercizi di meditazione o consapevolezza aiuta a diventare più consapevoli dei propri pensieri e sentimenti, senza giudizio. Questo aiuta a "prendere le distanze" dalle emozioni fugaci e a prendere decisioni più consapevoli.
Esercizio fisico: l'attività fisica aiuta ad alleviare lo stress e a migliorare l'umore. Trovare il tempo per fare esercizio fisico regolarmente è un modo efficace per gestire le emozioni.
Dormi a sufficienza: la mancanza di sonno può compromettere la capacità di concentrazione e di controllo delle emozioni. Assicurati di dormire a sufficienza per poter prendere decisioni di investimento consapevoli.
Trova altri hobby: non lasciare che gli investimenti in criptovalute ti rubino tutta la vita. Trascorrere del tempo con la famiglia, gli amici e dedicarti ai tuoi hobby personali ti aiuterà a bilanciare la tua vita e a ridurre lo stress derivante dal mercato.
Sviluppare la capacità di riconoscere e controllare le emozioni richiede tempo e perseveranza. Consideratela un'abilità fondamentale da affinare insieme alla conoscenza del mercato. Riuscire a mantenere la calma anche nei periodi di mercato più turbolenti offre un vantaggio significativo rispetto agli altri investitori che si lasciano influenzare dalle emozioni.
Imparare continuamente dalla comunità e dagli esperti.
Il mercato delle criptovalute è in continua evoluzione e in rapida evoluzione. L'apprendimento continuo è fondamentale per la sopravvivenza e il successo. Per i nuovi investitori, imparare dalla community e dagli esperti è una risorsa inestimabile.
Unisciti a community affidabili: cerca e unisciti a community di criptovalute di alta qualità in cui le persone condividono conoscenze, esperienze e analisi in modo costruttivo. Tuttavia, diffida delle community che si concentrano esclusivamente sul "pump and dump" o che diffondono FUD/FOMO. Sii selettivo sulle informazioni che ricevi e non fidarti ciecamente di alcun consiglio di investimento.
Segui esperti di fiducia: cerca esperti, analisti o persone con anni di esperienza nel mercato delle criptovalute e segui i loro articoli, video o podcast. Impara da come analizzano il mercato, gestiscono il rischio e controllano le proprie emozioni.
Leggi libri e materiali di approfondimento: non basarti solo sulle informazioni sui social media. Cerca libri, articoli di ricerca e materiali di approfondimento sulla tecnologia blockchain, sulle criptovalute e sulle strategie di investimento.
Imparare dagli errori: come accennato, analizza attentamente le operazioni fallite per imparare da esse. Imparare dai propri errori è il modo più efficace per imparare.
Imparare dagli altri ti aiuta ad ampliare le tue conoscenze, ad acquisire prospettive diverse ed evitare gli errori commessi da chi ti ha preceduto. Tuttavia, mantieni sempre un atteggiamento critico e non considerare mai alcun consiglio come "assolutamente giusto". Combina l'apprendimento esterno con la tua analisi e il tuo pensiero indipendenti.
Stabilire limiti di rischio per proteggere il capitale.
Stabilire limiti di rischio è una strategia di gestione del capitale estremamente importante che aiuta i nuovi investitori a proteggere i propri conti da ingenti perdite dovute alla volatilità del mercato o a decisioni sbagliate dettate dal sentiment.
Investi solo denaro che puoi permetterti di perdere: questa è la regola d'oro degli investimenti in criptovalute. Non investire mai denaro che, se perso, avrebbe un impatto significativo sulla tua vita. Questo riduce la pressione psicologica e ti permette di prendere decisioni più razionali.
Impostazione di un punto di stop-loss: per le operazioni a breve o medio termine, l'impostazione di un punto di stop-loss è obbligatoria. Uno stop-loss è un ordine automatico di vendita di un asset quando il prezzo scende a un certo livello. Questo aiuta a limitare la perdita massima per ogni operazione ed evita di mantenere posizioni in perdita nella speranza che il prezzo si riprenda (un'azione spesso derivante da paura e false speranze).
Evitate una leva finanziaria eccessiva: il trading a margine e i prodotti con leva finanziaria possono amplificare i profitti, ma anche il rischio di perdite. Per i nuovi investitori, l'uso della leva finanziaria è estremamente pericoloso e può facilmente portare alla liquidazione del conto anche a causa di piccole fluttuazioni di prezzo. Evitate la leva finanziaria finché non avrete acquisito sufficiente esperienza e conoscenza della gestione del rischio.
Diversifica il tuo portafoglio: non puntare tutto su un unico obiettivo. Allocare il capitale tra diverse classi di attività (non solo criptovalute, ma anche altre, se possibile) e tra diverse criptovalute nel mercato aiuta a mitigare il rischio in caso di forte calo di un asset o di un gruppo di asset.
Revisione regolare del portafoglio: rivedere periodicamente (ad esempio, mensilmente o trimestralmente) il portafoglio di investimenti, valutare la performance di ogni asset e, se necessario, adeguare i coefficienti di allocazione del capitale.
Stabilire e rispettare limiti di rischio aiuta i nuovi investitori a sopravvivere nel mercato delle criptovalute a lungo termine. Conoscendo la perdita massima, ci si sente più sicuri e meno sopraffatti dalla paura in caso di crollo del mercato. Una buona gestione del rischio è una solida base per un'efficace gestione psicologica.
Concludere
Il mercato delle criptovalute è un campo ricco di potenziale, ma anche irto di insidie, soprattutto per i nuovi investitori. Comprendere e gestire la psicologia degli investimenti è fondamentale per la sopravvivenza e il successo in questo ambiente volatile. Identificando fattori psicologici fondamentali come avidità, paura, FOMO (Fear of Mobility), FUD (Fud For Your Eyes), pregiudizi di conferma ed eccesso di fiducia, i nuovi investitori possono evitare errori comuni come acquistare a prezzi alti e vendere a prezzi bassi, seguire la massa, ignorare i rischi e non imparare dagli errori. Costruire un piano di investimento chiaro, aderire alla disciplina, utilizzare strumenti analitici oggettivi, praticare tecniche di controllo emotivo, apprendimento continuo e, soprattutto, stabilire limiti di rischio per proteggere il capitale sono strategie efficaci per aiutare i nuovi investitori a superare le sfide psicologiche e costruire un percorso di investimento sostenibile nel mondo delle criptovalute.