Controversie e controllo normativo :

Binance ha affrontato importanti sfide e controversie normative a livello globale :

* Violazioni della legislazione anti-riciclaggio (AML) : A novembre 2023, Changpeng Zhao si è dimesso dal suo incarico di CEO e ha dichiarato di essere colpevole di violazione delle leggi anti-riciclaggio negli Stati Uniti. Binance ha accettato di pagare penali significative (una multa di 1,81 miliardi di dollari e confisca di 2,5 miliardi di dollari) per mancata attuazione di un programma AML efficace. Le autorità hanno dichiarato che Binance aveva « chiuso gli occhi sulle sue obbligazioni legali per profitto », facilitando transazioni illecite con giurisdizioni sanzionate e gruppi criminali.

* Operazioni non registrate : Binance è stata accusata da vari organismi di regolamentazione (tra cui la SEC americana e il FinCEN) di operare come piattaforma di scambio, intermediario e agenzia di compensazione non registrata.

* Cattiva gestione dei fondi : Le accuse includono la miscelazione o la reindirizzazione di beni dei clienti e la partecipazione a « manipolazioni commerciali » volte a gonfiare i volumi di transazione.

* Mancanza di regolamentazione chiara : Binance ha ricevuto avvertimenti e monitoraggio da parte delle autorità finanziarie di numerosi paesi riguardo alla sua conformità alle normative locali.

Opinioni degli utenti e reputazione :

Nonostante i problemi normativi, Binance riceve generalmente recensioni positive per :

* Commissioni basse : Spesso citate come uno dei suoi principali vantaggi, in particolare per il trading spot.

* Ampia scelta di asset : Offre un'ampia gamma di criptovalute.

* Interfaccia user-friendly : Adatta sia per i trader principianti che per quelli esperti.

* Misure di sicurezza : Implementazione di protocolli di sicurezza come lo stoccaggio a freddo della maggior parte dei fondi.