Cosa sta succedendo?
Gli utenti pakistani che partecipano a scambi P2P su Binance—dove le crypto vengono scambiate direttamente tra utenti—segnalano che i loro conti bancari vengono bloccati o congelati poco dopo aver ricevuto o inviato pagamenti. Binance+1
Perché le banche stanno intensificando i controlli?
Spiegazione della causa Nessuna chiara regolamentazione La State Bank of Pakistan (SBP) non ha emesso linee guida definitive sulle crypto, rendendo le banche diffidenti per default. Binance+1Segnali d'allerta nel comportamento bancarioLe transazioni P2P spesso coinvolgono: più fonti sconosciute, trasferimenti di alto volume e potenziali chargeback. Questi schemi sono segnalati come “sospetti” dai sistemi bancari. Binance+1Repercussioni da truffeLe truffe che sfruttano utenti finanziariamente inesperti innescano dispute. Quando le vittime segnalano frodi, questo può causare una reazione a catena di conti congelati—anche colpendo trader innocenti. Binance
Il trading P2P su Binance è illegale?
Non tecnicamente—il trading P2P non è illegale in Pakistan. Ma data l'ambiguità normativa, le banche errano sul lato della cautela bloccando i conti collegati ad attività crypto. Binance+1
Come proteggerti dai blocchi
Esperti e trader esperti raccomandano le seguenti precauzioni:
Utilizza conti Binance completamente verificati
Assicurati che sia l'acquirente che il venditore abbiano completato il KYC. Binance+1
Evita trasferimenti grandi o frequenti da parti sconosciute
Attieniti a commercianti fidati e verificati per ridurre l'esposizione al rischio. Binance+1
Mantieni registrazioni chiare delle transazioni
Conserva screenshot, ID delle transazioni e registri dei messaggi come prova se la tua banca solleva preoccupazioni. Binance+1
Utilizza un conto dedicato per affari o P2P
Separato dal tuo conto personale—questo aggiunge un livello di sicurezza. Binance
Preleva tramite bancomat o assegno invece di trasferimenti
Evita di trasferire nuovamente fondi nel tuo conto principale se possibile. Binance
Se il tuo conto è bloccato
Non farti prendere dal panico. Prendi subito questi provvedimenti:
Contatta la tua banca
Fornisci prove di trading e ID—come registri delle chat di Binance, documenti KYC e ricevute. Binance+1
Segui regolarmente e rimani professionale
Una comunicazione costante può aiutare a risolvere la questione più rapidamente.