Una nuova ondata di frodi P2P sta prendendo di mira i commercianti di crypto in Pakistan, sfruttando le lacune nel sistema bancario:
1️⃣ I truffatori acquistano la tua crypto, la ricevono e poi presentano una falsa denuncia alla loro banca affermando che il pagamento era "non autorizzato."
2️⃣ Le banche rispondono congelando sia il tuo conto che il loro, lasciandoti bloccato fuori dai tuoi fondi.
3️⃣ A causa dei controlli AML (Anti–Money Laundering), anche altri conti collegati al tuo CNIC potrebbero essere bloccati.
💡 Mosse di Sicurezza Intelligente
Tratta solo con partner P2P verificati che abbiano valutazioni elevate e una storia di trading.
Tieni un conto bancario separato esclusivamente per l'attività P2P per proteggere i tuoi fondi principali.
Sposta i tuoi soldi non appena la transazione è completata.
Tieni registri dettagliati—screenshot, cronologia chat, conferme di pagamento—pronti in caso di controversie.
⚠️ Nota: Il panorama normativo delle crypto in Pakistan è ancora poco chiaro. Una volta congelato un conto, sbloccarlo può richiedere settimane—o addirittura mesi. Come Funziona la Frode
Passo 1 – L'Esca: I truffatori si spacciano per acquirenti fidati (spesso su Binance P2P) e possono persino offrire tassi superiori al mercato per guadagnare la tua fiducia.
Passo 2 – L'Inganno: Una volta ricevuta la crypto, contattano la loro banca per annullare il pagamento, citando:
"Transazione non autorizzata" (affermando un conto/carta rubata), o
"Trasferimento errato" (utilizzando le politiche di rimborso bancarie).
Passo 3 – Le Conseguenze: Le banche congelano i conti sospettati di frode—compreso il tuo—indipendentemente dalla tua innocenza.
Perché il Pakistan è particolarmente vulnerabile
Regolamentazione Debole: Senza protezione legale ufficiale per i commercianti di crypto, le banche possono agire unilateralmente.
Pregiudizio Bancario: Molte banche danno priorità alle controversie fiat rispetto alle prove crypto.
Colpi AML: Recenti casi di frode crypto di alto profilo (del valore di oltre $100M) hanno reso le banche particolarmente caute—talvolta eccessivamente.
Checklist di Protezione per i Commercianti
1️⃣ Verifica il tuo Acquirente: Tratta solo con utenti che hanno almeno 100 transazioni completate e feedback positivo del 95% o più. Evita nomi non corrispondenti tra conti bancari e profili P2P.
2️⃣ Separa il tuo Rischio: Tieni le transazioni P2P in un conto dedicato, mai nel tuo conto stipendio principale o di risparmio. Preleva in un wallet freddo sicuro o in un conto bancario non correlato immediatamente.