Le autorità in India stanno lanciando allarmi su una crescente tendenza: giovani che diventano inconsapevolmente “muli di denaro” in enormi frodi transfrontaliere e operazioni di riciclaggio di denaro. Le bande criminali stanno sfruttando i loro conti bancari per muovere enormi somme di fondi illeciti, spesso senza che i proprietari dei conti realizzino la piena scala del crimine.
Il Cameriere Che Ha Abboccato
Ajay, un cameriere di 24 anni di Lucknow, fu offerto ₹20.000 (circa $240) da un contatto di un amico — suppostamente un trader di criptovalute — per permettere loro di usare il suo conto bancario per un solo giorno. Pensando fosse un guadagno veloce e innocuo, accettò. La mattina seguente, centinaia di milioni di rupie inondarono il suo conto, seguite da istruzioni dettagliate sui prelievi e punti di incontro per consegnare il denaro. Senza saperlo, Ajay era caduto in uno schema di riciclaggio internazionale sofisticato.
Da Complice Inconsapevole a Testimone della Polizia
Settimane dopo, la polizia bussò alla porta. Gli investigatori dissero ad Ajay che il suo conto era stato usato per riciclare proventi di crimine informatico. Realizzando la gravità della situazione, collaborò con le autorità, aiutando a rintracciare altri “conti mule” e intermediari legati a una rete internazionale operante in Cambogia, Laos, Vietnam e Thailandia.
Dentro della Rete degli Account Mule
Le unità di cybercrime indiane affermano che queste operazioni si basano su dozzine di conti bancari falsi o affittati, spesso appartenenti a studenti, lavoratori a basso reddito o dipendenti di piccole imprese. In cambio del “prestito” dei loro conti, gli individui ricevono commissioni di ₹10.000–₹30.000. Il denaro illecito viene spostato attraverso canali peer-to-peer, convertito in beni digitali — spesso USDT — e inviato all'estero.
Telegram: La Sala Controllo
Il coordinamento avviene in gruppi Telegram crittografati gestiti da intermediari cinesi. Reclutatori locali trovano conti bancari eludendo i controlli KYC. Nei giorni delle transazioni, i detentori di conti mule sono scortati in banca per prelevare contante, che viene consegnato a “broker” che lo convertono in criptovalute prima di trasferirlo all'estero.
La Dimensione del Problema
In appena un mese, la polizia di Lucknow ha rintracciato ₹5 milioni (circa $570.000) riciclati attraverso tali conti. Almeno 60 giovani uomini sono stati arrestati per aver inconsapevolmente facilitato frodi su larga scala. Il Vice Commissario di Polizia Rallapalli Vasanth Kumar ha spiegato che la maggior parte non erano criminali incalliti, ma hanno sottovalutato le gravi conseguenze legali delle loro azioni.
⚠️ Rimanere In Allerta
Questi casi evidenziano i veri pericoli delle offerte di “denaro facile”. Prestare il proprio conto bancario, anche per un giorno, può renderti parte di un crimine internazionale — con rischi legali che possono cambiare la vita.
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Disclaimer: Le informazioni condivise sono solo a scopo educativo e non devono essere interpretate come consigli finanziari o di investimento. Gli investimenti in criptovalute comportano rischi significativi e possono portare a perdite finanziarie.
