La truffa P2P di cui probabilmente NON hai mai sentito parlare - Fino ad ora!

Quando si tratta di trading crypto peer-to-peer (P2P), la maggior parte dei trader è ben consapevole delle truffe classiche — inversioni di pagamento, ricevute false e account rubati. Ma c'è un nuovo trucco che circola nel mercato, così sottile da sorprendere anche i venditori esperti.

La nuova trappola del sovrappagamento

Ecco come funziona passo dopo passo:

1️⃣ Un inizio legittimo – Il truffatore avvia un commercio normale sulla piattaforma P2P e ti invia il pagamento per l'importo concordato.

2️⃣ Il sovrappagamento “accidentale” – Invece di pagare l'importo esatto, inviano leggermente di più — di solito solo $3–$5 in più.

3️⃣ La richiesta educata – Ti inviano un messaggio: “Oops, ho sovrapagato! Potresti restituire l'extra?”

4️⃣ La trappola si chiude – Se restituisci quel piccolo rimborso al di fuori della piattaforma, ti segnalano immediatamente per aver condotto una transazione al di fuori della piattaforma. Questo può far segnare, sospendere o bannare il tuo account, ecco la parte peggiore — loro tengono comunque la tua crypto.

Perché questa truffa funziona

Sembra innocua. Molti venditori pensano di essere solo educati o di mantenere una buona reputazione restituendo un piccolo sovrappagamento.

Le regole della piattaforma sono rigide. La maggior parte degli scambi P2P ha tolleranza zero per i trasferimenti di denaro al di fuori della piattaforma, anche se sembrano innocenti.

Il truffatore controlla la narrazione. Una volta che ti segnalano, la piattaforma spesso sta dalla parte dell'acquirente se non riesci a dimostrare il contrario.

Come proteggerti

✅ Non inviare o ricevere mai denaro al di fuori del flusso di pagamento della piattaforma.

✅ Se qualcuno sovrapaga, non rimborsare direttamente — invece, dì loro di annullare e riavviare il commercio con l'importo corretto.

✅ Tieni tutta la comunicazione all'interno della chat della piattaforma in modo da avere una solida prova.

✅ Rimani aggiornato sulle nuove tattiche di truffa — perché proprio come i mercati, anche le truffe si evolvono.

Conclusione