Nel mondo frenetico del trading crypto peer-to-peer (P2P), la maggior parte dei trader è familiare con i pericoli comuni — ricevute di pagamento false, account rubati e inversioni di pagamento.
Ma c'è una nuova, sottile truffa in aumento che sorprende anche i trader esperti.
---
🚨 Passo dopo passo: Come funziona la trappola del pagamento in eccesso
1️⃣ Inizia normalmente – Il truffatore avvia una transazione legittima sulla piattaforma P2P e invia il pagamento concordato.
2️⃣ L'“errore” – Invece dell'importo esatto, inviano un po' di extra — di solito $3–$5 in più.
3️⃣ La richiesta educata – Loro scrivono: “Ops! Ho pagato in eccesso, potresti restituire l'extra?”
4️⃣ La trappola scatta – Se invii quel rimborso al di fuori della piattaforma, ti segnalano immediatamente per transazioni al di fuori della piattaforma.
5️⃣ Il danno – Il tuo account potrebbe essere contrassegnato, sospeso o bannato… e loro tengono la tua crypto.
---
💡 Perché questa truffa funziona così bene
Sembra innocuo – Pensi di stare semplicemente restituendo un piccolo pagamento in eccesso.
Politiche rigide della piattaforma – La maggior parte degli scambi P2P (incluso Binance) ha zero tolleranza per qualsiasi pagamento al di fuori della piattaforma.
Controllano il racconto – Una volta che ti segnalano, dimostrare la tua innocenza è difficile senza prove solide.
---
🛡 Come rimanere al sicuro
✅ Non inviare o ricevere fondi al di fuori del flusso di pagamento ufficiale della piattaforma.
✅ Se c'è un pagamento in eccesso, annulla la transazione e riparti con l'importo corretto.
✅ Tieni tutta la comunicazione all'interno della chat della piattaforma per prova.
✅ Rimani informato — le tattiche di truffa evolvono rapidamente.