In Pakistan, i pagamenti P2P (peer-to-peer) significano inviare denaro direttamente da un utente all'altro - ad esempio, tramite Easypaisa, JazzCash, SadaPay, NayaPay o scambi Binance P2P.
È veloce e conveniente, ma c'è un problema: poiché il trasferimento avviene direttamente tra le persone senza un intermediario, il rischio di truffe è alto.
Tattiche di truffa P2P comuni in Pakistan
1. Prova di pagamento falsa
Il truffatore ti invia uno screenshot modificato o photoshoppato affermando che il pagamento è stato effettuato.
In realtà, la transazione è falsa o ancora in attesa.
Comune su Binance P2P e gruppi di trading su Facebook.
2. Conti bancari/portafoglio rubati
Il pagamento proviene da un account hackerato.
Quando il vero proprietario si lamenta, il tuo account viene bloccato durante l'indagine.
3. Truffa di inversione
Dopo aver inviato il pagamento, il truffatore presenta un reclamo per frode alla banca o al servizio di portafoglio.
I soldi vengono restituiti a loro.
Visto spesso con Meezan Bank, HBL, Easypaisa e JazzCash.
4. Truffa di sotto pagamento
Affare concordato: PKR 100.000
Il truffatore invia PKR 99.000 e ti chiede di aggiustare il resto in contante.
Regola: Non rilasciare fondi fino a quando l'importo totale non è ricevuto.
5. Frode di pagamento di terzi
Il denaro ti viene inviato da qualcuno non coinvolto nell'affare.
Successivamente, quella persona presenta una FIR e potresti affrontare indagini per riciclaggio di denaro.
Chi sono i truffatori che prendono di mira di più
Commercianti di criptovalute Binance P2P
Gruppi di acquisto-vendita su Facebook/WhatsApp
Lavoratori autonomi che utilizzano direttamente Easypaisa/JazzCash
Venditori su OLX o Marketplace
Come proteggerti ✅
Commercia solo con acquirenti/venditori verificati con feedback solidi.
Dopo aver ricevuto il pagamento, aspetta 1-2 ore prima di rilasciare criptovalute o beni per evitare truffe di inversione.
Non condividere mai la copia del tuo CNIC, OTP o accesso all'account.
Se un nome di terza parte appare nell'estratto conto della tua banca/portafoglio, annulla l'affare.
Usa sempre la chat ufficiale e il sistema di contenzioso della piattaforma P2P.
In sintesi:
Il P2P può essere sicuro solo se verifichi, aspetti e documenti ogni passaggio. Un movimento imprudente e potresti perdere i tuoi soldi o addirittura essere coinvolto in un caso di frode \u003ct-80/\u003e \u003ct-82/\u003e \u003ct-84/\u003e\u003ct-85/\u003e
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