Le transazioni P2P (peer-to-peer) sono diventate estremamente popolari negli ultimi anni – specialmente in Vietnam – grazie alla loro velocità, senza intermediari e comodità. Che tu stia acquistando crypto su Binance P2P, vendendo prodotti su OLX, o ricevendo pagamenti come freelance, l'idea del trasferimento diretto sembra molto attraente 🔥

Ma questa cosa è diventata lo strumento preferito dei truffatori. Perché ⚠️ non c'è terza parte coinvolta, i truffatori usano apertamente screenshot falsi, account hackerati e trucchi illegali per rubare soldi da persone oneste.

Analizziamo i metodi di truffa P2P comuni e come puoi proteggerti esattamente 👇

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🚨 Tecniche di Truffa P2P più Comuni in Vietnam

1️⃣ Falsa Prova di Pagamento

Il truffatore ti invia semplicemente uno screenshot modificato che mostra “Pagamento Riuscito”.

In realtà, nessun trasferimento è avvenuto o la transazione è “in attesa”.

Questa tecnica sta diventando molto comune su Binance P2P e nei gruppi di trading di Facebook/WhatsApp.

2️⃣ Conto Bancario Rubato / E-Wallet

Il truffatore utilizza un conto bancario o un e-wallet hackerato per inviare denaro.

Successivamente, il vero proprietario segnala attività non autorizzata → La banca blocca il tuo conto per indagini.

In definitiva, potresti perdere sia i tuoi soldi che l'accesso al tuo account 😔

3️⃣ Truffa di Rimborso

Dopo aver ricevuto il pagamento, il truffatore presenta immediatamente un reclamo per “transazione fraudolenta” alla banca.

Risultato? 💥 La banca ritira il pagamento dal tuo conto e lo restituisce al truffatore.

4️⃣ Trasferimento Sottopagato

Esempio: Entrambi concordate su 100.000.000 VND… ma il truffatore invia solo 99.000.000 VND.

Poi dice “Baki ka cash dedo” (per favore dammi il resto in contante).

Secondo tutte le regole ufficiali delle piattaforme P2P, non rilasciare mai la tua crypto/prodotto finché l'importo totale non è stato ricevuto.

5️⃣ Frodi di Pagamento di Terze Parti

Il truffatore convince qualcun altro a inviare denaro al tuo conto 💳

Quella persona si lamenta in seguito → il tuo conto diventa un obiettivo di indagine per riciclaggio di denaro.

Questo può persino portare a problemi legali ❌

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🎯 Chi Sono i Principali Obiettivi?

✅ Trader Binance P2P (acquirenti e venditori di crypto)

✅ Persone nei gruppi di trading di Facebook / WhatsApp

✅ Venditori OLX / Marketplace

✅ Freelance che ricevono pagamenti tramite EasyPaisa / JazzCash

✅ Chiunque utilizzi trasferimenti bancari diretti (senza escrow o terza parte)

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✅ Come Proteggerti (e Dormire Serenamente 😌)

✔ Fai Affari Solo con Utenti Verificati Controlla le recensioni, il volume delle transazioni e il feedback degli utenti prima di accettare qualsiasi scambio P2P.

✔ Aspetta 1–2 Ore Prima di Rilasciare Risorse Anche dopo aver ricevuto il pagamento, aspetta almeno 60-120 minuti.

Questo riduce le possibilità di reclami di rimborso/frode.

✔ Non Condividere Informazioni Sensibili ❌ CNIC

❌ OTP

❌ Password

❌ Accesso all'account

Questi non dovrebbero mai essere condivisi – nemmeno con trader “fidati”.

✔ Controlla Chi Ha Inviato il Pagamento Se il nome sull'estratto conto è diverso o “sconosciuto”, annulla immediatamente la transazione.

✔ Usa Sempre la Chat Ufficiale e il Sistema di Controversie Se stai scambiando su Binance P2P, utilizza la loro chat in piattaforma + sistema di controversie.

Agisce come uno scudo legale e può aiutarti a recuperare fondi.

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🔔 Promemoria Finale:

Sì, il P2P è veloce e conveniente 🔥 – ma è anche un parco giochi per truffatori.

Un po' di cautela + pazienza possono salvarti da seri mal di testa e enormi perdite.

Verifica prima, scambia dopo → e rimarrai al sicuro ✨

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