Le transazioni P2P (peer-to-peer) sono diventate estremamente popolari negli ultimi anni โ specialmente in Vietnam โ grazie alla loro velocitร , senza intermediari e comoditร . Che tu stia acquistando crypto su Binance P2P, vendendo prodotti su OLX, o ricevendo pagamenti come freelance, l'idea del trasferimento diretto sembra molto attraente ๐ฅ
Ma questa cosa รจ diventata lo strumento preferito dei truffatori. Perchรฉ โ ๏ธ non c'รจ terza parte coinvolta, i truffatori usano apertamente screenshot falsi, account hackerati e trucchi illegali per rubare soldi da persone oneste.
Analizziamo i metodi di truffa P2P comuni e come puoi proteggerti esattamente ๐
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๐จ Tecniche di Truffa P2P piรน Comuni in Vietnam
1๏ธโฃ Falsa Prova di Pagamento
Il truffatore ti invia semplicemente uno screenshot modificato che mostra โPagamento Riuscitoโ.
In realtร , nessun trasferimento รจ avvenuto o la transazione รจ โin attesaโ.
Questa tecnica sta diventando molto comune su Binance P2P e nei gruppi di trading di Facebook/WhatsApp.
2๏ธโฃ Conto Bancario Rubato / E-Wallet
Il truffatore utilizza un conto bancario o un e-wallet hackerato per inviare denaro.
Successivamente, il vero proprietario segnala attivitร non autorizzata โ La banca blocca il tuo conto per indagini.
In definitiva, potresti perdere sia i tuoi soldi che l'accesso al tuo account ๐
3๏ธโฃ Truffa di Rimborso
Dopo aver ricevuto il pagamento, il truffatore presenta immediatamente un reclamo per โtransazione fraudolentaโ alla banca.
Risultato? ๐ฅ La banca ritira il pagamento dal tuo conto e lo restituisce al truffatore.
4๏ธโฃ Trasferimento Sottopagato
Esempio: Entrambi concordate su 100.000.000 VNDโฆ ma il truffatore invia solo 99.000.000 VND.
Poi dice โBaki ka cash dedoโ (per favore dammi il resto in contante).
Secondo tutte le regole ufficiali delle piattaforme P2P, non rilasciare mai la tua crypto/prodotto finchรฉ l'importo totale non รจ stato ricevuto.
5๏ธโฃ Frodi di Pagamento di Terze Parti
Il truffatore convince qualcun altro a inviare denaro al tuo conto ๐ณ
Quella persona si lamenta in seguito โ il tuo conto diventa un obiettivo di indagine per riciclaggio di denaro.
Questo puรฒ persino portare a problemi legali โ
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๐ฏ Chi Sono i Principali Obiettivi?
โ Trader Binance P2P (acquirenti e venditori di crypto)
โ Persone nei gruppi di trading di Facebook / WhatsApp
โ Venditori OLX / Marketplace
โ Freelance che ricevono pagamenti tramite EasyPaisa / JazzCash
โ Chiunque utilizzi trasferimenti bancari diretti (senza escrow o terza parte)
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โ Come Proteggerti (e Dormire Serenamente ๐)
โ Fai Affari Solo con Utenti Verificati Controlla le recensioni, il volume delle transazioni e il feedback degli utenti prima di accettare qualsiasi scambio P2P.
โ Aspetta 1โ2 Ore Prima di Rilasciare Risorse Anche dopo aver ricevuto il pagamento, aspetta almeno 60-120 minuti.
Questo riduce le possibilitร di reclami di rimborso/frode.
โ Non Condividere Informazioni Sensibili โ CNIC
โ OTP
โ Password
โ Accesso all'account
Questi non dovrebbero mai essere condivisi โ nemmeno con trader โfidatiโ.
โ Controlla Chi Ha Inviato il Pagamento Se il nome sull'estratto conto รจ diverso o โsconosciutoโ, annulla immediatamente la transazione.
โ Usa Sempre la Chat Ufficiale e il Sistema di Controversie Se stai scambiando su Binance P2P, utilizza la loro chat in piattaforma + sistema di controversie.
Agisce come uno scudo legale e puรฒ aiutarti a recuperare fondi.
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๐ Promemoria Finale:
Sรฌ, il P2P รจ veloce e conveniente ๐ฅ โ ma รจ anche un parco giochi per truffatori.
Un po' di cautela + pazienza possono salvarti da seri mal di testa e enormi perdite.
Verifica prima, scambia dopo โ e rimarrai al sicuro โจ
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