Binance P2P è una delle piattaforme più popolari per comprare e vendere criptovalute in Pakistan, permettendoti di scambiare in qualsiasi momento, direttamente tramite il tuo conto bancario.
Ma man mano che l'uso cresce, le truffe e i blocchi imprevisti dei conti bancari stanno diventando sempre più comuni.
Questa guida ti aiuterà a identificare le truffe comuni, capire perché i conti vengono bloccati e imparare a scambiare in sicurezza.
⚠️ Truffe P2P da Tenere d'Occhio
Rimani vigile — questi sono i trucchi più comuni che i truffatori usano su Binance P2P:
1. Falsi Prove di Pagamento
I truffatori inviano screenshot di pagamento modificati per far sembrare che abbiano trasferito denaro.
Suggerimento: Verifica sempre il pagamento all'interno della tua app bancaria prima di rilasciare crypto.
2. Pagamenti di terze parti
Alcuni acquirenti usano il conto bancario di qualcun altro per pagarti, il che può innescare problemi di conformità bancaria.
Suggerimento: Accetta solo pagamenti dall'account verificato dell'acquirente.
3. Frode da chargeback
I truffatori inviano denaro, poi contattano la banca per annullare il trasferimento dopo aver ricevuto il tuo crypto.
Suggerimento: Commercia solo con commercianti verificati di Binance e mantieni registri delle transazioni.
4. Comunicazione al di fuori dell'app
Spostare gli affari su WhatsApp, Telegram o altre piattaforme porta spesso a truffe.
Suggerimento: Tieni tutta la comunicazione e i pagamenti all'interno di Binance.
🚨 Perché le banche pakistane stanno congelando i conti
Recentemente, molti trader hanno segnalato congelamenti di account e indagini dopo frequenti transazioni P2P su Binance.
Ecco perché succede:
Trasferimenti ad alto volume → Transazioni grandi e insolite attivano i sistemi di monitoraggio delle banche.
Depositi di terze parti → Ricevere pagamenti da conti non intestati all'acquirente solleva bandiere rosse.
Rapporti di attività sospette → Le autorità segnalano le transazioni legate alle criptovalute per rischi di riciclaggio di denaro.
Mancanza di chiarezza normativa → Alcune banche pakistane non supportano ancora ufficialmente il trading di crypto.
Risultato: Il tuo account potrebbe essere temporaneamente bloccato e potresti dover spiegare ogni transazione alla banca.
✅ Suggerimenti per un trading sicuro per gli utenti di Binance P2P in Pakistan
Proteggi i tuoi soldi e il tuo conto bancario con queste strategie comprovate:
✔ Commercia solo con commercianti verificati — cerca il badge giallo “Verificato”.
✔ Non accettare mai pagamenti di terze parti — assicurati sempre che il nome del mittente corrisponda all'account dell'acquirente.
✔ Tieni gli importi delle transazioni moderati per evitare di attivare allerta bancaria.
✔ Non condividere mai dettagli personali come CNIC, OTP o password.
✔ Usa il sistema di disputa integrato di Binance se qualcosa sembra strano.
✔ Mantieni le transazioni
registrazioni — screenshot, conferme di pagamento e cronologia chat.
