TL;DR
Ci sono diverse truffe in criptovaluta nello spazio blockchain. Alcune delle più comuni includono estorsione, scambi falsi, omaggi falsi, phishing sui social media, malware copia e incolla, email di phishing, schemi Ponzi e piramidali e ransomware.
Discutiamo brevemente ciascuno di essi in modo da poter imparare come evitare le truffe più comuni legate a Bitcoin e mantenere i tuoi investimenti in criptovalute al sicuro.
Introduzione
Finché nuove tecnologie vengono introdotte nel mondo, i truffatori continueranno a cercare un posto in cui prosperare. Sfortunatamente, Bitcoin offre ai truffatori di criptovalute un'interessante opportunità poiché è una valuta digitale senza confini.
La natura decentralizzata di Bitcoin ti consente di avere il pieno controllo sui tuoi investimenti. Tuttavia, rende anche più difficile delineare un adeguato quadro normativo e di enforcement. Se i truffatori riescono a ingannarti facendoti commettere errori mentre usi Bitcoin, potrebbero finire per rubare il tuo BTC, e praticamente non c'è nulla che tu possa fare per recuperare la tua crittovaluta.
Detto ciò, è cruciale capire come lavorano i truffatori e imparare a identificare potenziali segnali di allerta. Ci sono molte truffe Bitcoin a cui prestare attenzione, ma alcune sono più comuni di altre. Per questo motivo, daremo un'occhiata a otto truffe Bitcoin comuni e come puoi evitarle.
Truffe Bitcoin comuni (e come evitarle!)
Estorsione
L'estorsione è un metodo ben noto usato dai truffatori per minacciare gli altri con la pubblicazione di informazioni sensibili a meno che non vengano rimborsati in qualche modo. Questo rimborso di solito avviene sotto forma di criptovaluta, più comunemente Bitcoin.
L'estorsione funziona facendo in modo che i truffatori trovino o fabbrichino informazioni sensibili su di te e sfruttino tali informazioni per costringerti a inviare loro bitcoin o altre forme di denaro.
Il modo migliore per evitare che i truffatori ti estorcano i tuoi bitcoin è prestare attenzione alla selezione delle tue credenziali di accesso, quali siti visiti online e a chi fornisci le tue informazioni. È anche saggio utilizzare l'autenticazione a due fattori ogni volta che è possibile. Se le informazioni con cui ti estorcono sono false e lo sai, potresti essere al sicuro.
Scambi falsi
Come suggerisce il nome, gli scambi falsi sono copie fraudolente di scambi crittografici legittimi. Tipicamente, queste truffe saranno presentate come app mobili, ma potresti trovarle anche come applicazioni desktop o siti web falsi. Devi stare attento perché alcuni scambi falsi sono molto simili a quelli originali. Possono sembrare legittimi a prima vista, ma il loro obiettivo è rubare i tuoi soldi.
Tipicamente, questi scambi falsi attireranno trader e investitori di criptovalute offrendo criptovalute gratuite, prezzi competitivi, basse commissioni di cambio e persino regali.
Per evitare di essere truffato su uno scambio falso, dovresti aggiungere ai segnalibri l'URL reale e controllarlo sempre due volte prima di accedere. Puoi anche utilizzare Binance Verify per controllare la legittimità degli URL, dei gruppi Telegram, degli account Twitter e altro ancora.
Quando si tratta di app mobili, assicurati di verificare le informazioni sullo sviluppatore, il numero di download, le recensioni e i commenti. Dai un'occhiata a Common Scams on Mobile Devices per ulteriori dettagli.
False estrazioni
Le false estrazioni sono utilizzate per truffarti delle tue criptovalute offrendo qualcosa gratuitamente in cambio di un piccolo deposito. Tipicamente, i truffatori ti chiederanno di inviare fondi a un indirizzo bitcoin prima di ricevere più bitcoin in cambio (ad esempio, "invia 0,1 BTC per ricevere 0,5 BTC"). Ma se effettui queste transazioni bitcoin, non riceverai nulla e non vedrai mai più i tuoi fondi.
Ci sono molte varianti di truffe di false estrazioni. Invece di BTC, alcune truffe chiederanno altre criptovalute, come ETH, BNB, XRP e molte altre. In alcuni casi, potrebbero chiedere le tue chiavi private o altre informazioni sensibili.
Le false estrazioni si trovano più comunemente su Twitter e altre piattaforme social, dove i truffatori si attaccano a tweet popolari, notizie virali o annunci (come un aggiornamento del protocollo o un imminente ICO).
Il modo migliore per evitare truffe di false estrazioni è non partecipare mai a nessun tipo di estrazione in cui sei tenuto a inviare qualcosa di valore prima. Le estrazioni legittime non chiederanno mai fondi.
Phishing sui social media
Il phishing sui social media è una truffa Bitcoin comune che, come le false estrazioni, troverai più probabilmente sui social media. I truffatori creeranno un account che sembra appartenere a qualcuno con un alto livello di autorità nel settore della crittografia (questo è anche noto come impersonificazione). Successivamente, offriranno false estrazioni tramite tweet o messaggi di chat diretti.
Il modo migliore per evitare di essere truffati tramite phishing sui social media è controllare due volte che la persona sia effettivamente chi dice di essere. Ci sono di solito indicatori di questo su alcune piattaforme social, come i segni di spunta blu su Twitter e Facebook.
Malware copy-and-paste
Il malware copy-and-paste è un modo molto subdolo per i truffatori di rubare i tuoi fondi. Questo tipo di malware hijack i dati degli appunti e, se non sei attento, invierai denaro direttamente ai truffatori.
Diciamo che vuoi inviare un pagamento BTC al tuo amico Bob. Come al solito, lui ti invia il suo indirizzo bitcoin così puoi copiarlo e incollarlo nel tuo wallet bitcoin. Tuttavia, se il tuo dispositivo è infetto da un malware copy-and-paste, l'indirizzo del truffatore sostituirà automaticamente l'indirizzo di Bob nel momento in cui lo incolli. Ciò significa che non appena la tua transazione bitcoin viene inviata e confermata, il tuo pagamento BTC sarà nelle mani del truffatore e Bob non riceverà nulla.
Per evitare questo tipo di truffa, devi essere molto attento alla sicurezza del tuo computer. Fai attenzione ai messaggi o alle email sospette che potrebbero contenere allegati infetti o link pericolosi. Fai attenzione ai siti web che visiti e al software che installi sui tuoi dispositivi. Dovresti anche considerare di installare un antivirus e di eseguire scansioni per minacce regolarmente. È anche importante mantenere il sistema operativo (OS) del tuo dispositivo aggiornato.
Email di phishing
Ci sono diversi tipi di phishing. Uno dei più comuni coinvolge l'uso di email di phishing che cercano di ingannarti per scaricare un file infetto o cliccare su un link che ti porta a un sito web dannoso che sembra legittimo. Queste email sono particolarmente pericolose quando imitano un prodotto o un servizio che usi frequentemente.
Di solito, i truffatori includeranno un messaggio che ti chiede di agire urgentemente per proteggere il tuo account o i tuoi fondi. Potrebbero chiederti di aggiornare le informazioni del tuo account, reimpostare la tua password o caricare documenti. Nella maggior parte dei casi, il loro obiettivo è raccogliere le tue credenziali di accesso per cercare di hackerare il tuo account.
Il primo passo per evitare truffe di email phishing è controllare se le email provengono dalla fonte originale. Se hai dei dubbi, puoi anche contattare direttamente l'azienda per confermare che l'email che hai ricevuto provenisse da loro. In secondo luogo, puoi passare il mouse sui link dell'email (senza cliccare) per controllare se gli URL contengono errori di ortografia, caratteri insoliti o altre irregolarità.
Anche se non riesci a trovare segnali di allerta, dovresti evitare di cliccare sui link. Se hai bisogno di accedere al tuo account, dovresti farlo attraverso altri mezzi, come digitare manualmente l'URL o utilizzare i segnalibri.
Schemi Ponzi e piramidali
Gli schemi Ponzi e piramidali sono due delle truffe finanziarie più antiche della storia. Uno schema Ponzi è una strategia di investimento che paga rendimenti ai vecchi investitori con i soldi dei nuovi investitori. Quando il truffatore non riesce più a portare nuovi investitori, il flusso di denaro si arresta. OneCoin è stato un buon esempio di uno schema Ponzi crittografico.
Uno schema piramidale è un modello di business che paga i membri in base a quanti nuovi membri iscrive. Quando non è possibile iscrivere nuovi membri, il flusso di denaro si ferma.
Il modo migliore per stare alla larga da entrambi questi schemi è fare la tua ricerca sulle criptovalute che acquisti – si tratti di un altcoin o di Bitcoin. Se il valore di una criptovaluta o di un fondo Bitcoin dipende esclusivamente da nuovi investitori o membri che si uniscono, probabilmente hai trovato uno schema Ponzi o piramidale.
Ransomware
Il ransomware è un tipo di malware che blocca i dispositivi mobili o computer delle vittime o impedisce loro di accedere a dati preziosi – a meno che non venga pagato un riscatto (di solito in BTC). Questi attacchi possono essere particolarmente distruttivi quando mirati a ospedali, aeroporti e agenzie governative.
Tipicamente, il ransomware bloccherà l'accesso a file o database importanti e minaccerà di eliminarli se il pagamento non viene ricevuto entro la scadenza. Ma sfortunatamente, non c'è garanzia che gli aggressori onoreranno la loro promessa.
Ci sono alcune cose che puoi fare per proteggerti dagli attacchi ransomware:
Installa un antivirus e mantieni il tuo sistema operativo e le tue applicazioni aggiornati.
Evita di cliccare su annunci e link sospetti.
Fai attenzione agli allegati email. Dovresti prestare particolare attenzione ai file che terminano con .exe, .vbs o .scr.
Esegui il backup dei tuoi file regolarmente in modo da poterli ripristinare se vieni infettato.
Puoi trovare utili consigli per la prevenzione del ransomware e strumenti di recupero gratuiti su NoMoreRansom.org.
Considerazioni finali
Ci sono molte truffe Bitcoin a cui prestare attenzione. Tuttavia, sapere come funzionano queste truffe è un primo passo importante per evitarle completamente. Se riesci a evitare le truffe Bitcoin più comuni, potrai mantenere i tuoi beni crittografici al sicuro.