⚠️ Quali sono le truffe di Binance P2P

Binance P2P consente agli utenti di acquistare/vendere criptovalute direttamente tra di loro. Mentre Binance fornisce un servizio di deposito a garanzia (la criptovaluta è trattenuta fino a quando sia l'acquirente che il venditore confermano), i truffatori sfruttano le falle nella comunicazione, nei pagamenti o nella fiducia.

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Truffe comuni e tattiche

1. Falsi prove di pagamento / screenshot

I truffatori inviano screenshot o ricevute di transazione modificate per simulare di aver pagato. Il venditore quindi rilascia la criptovaluta, ma nessun pagamento reale arriva.

2. Frode di chargeback

L'acquirente utilizza metodi di pagamento che consentono di annullare i pagamenti (ad es. carta di credito, portafogli online). Dopo aver ricevuto la criptovaluta, effettuano un “charge back” o contestano il pagamento.

3. Pagato ma annullato / Truffa del rimborso

Il venditore afferma che il pagamento è stato effettuato, poi chiede all'acquirente di annullare l'ordine (o viceversa), promettendo un rimborso. Una volta annullato, il venditore non rimborsa mai.

4. Imbroglio e ingegneria sociale

Qualcuno finge di essere il supporto di Binance (o qualche autorità fidata). Possono chiamare o inviare messaggi, spingendo l'utente ad annullare ordini o condividere informazioni, ecc.

5. Truffa triangolare

Due truffatori lavorano insieme. Un acquirente genuino effettua un pagamento, fornisce una prova al di fuori della chat ufficiale; il secondo truffatore riutilizza quella prova per ingannare il venditore. Il venditore finisce per rilasciare criptovaluta al secondo truffatore mentre il vero acquirente non ottiene nulla.

6. Phishing / Link esterni / Truffe bot AML

I truffatori possono inviare link fingendo di essere strumenti di verifica o conformità legittimi. Una volta che clicchi o inserisci le tue credenziali/chiavi, rubano gli asset.

7. Pagamento eccessivo / Rimborsi truffa

L'acquirente “accidentalmente” paga troppo o invia un extra. Richiedono indietro la differenza. Il pagamento iniziale potrebbe essere falso o annullato successivamente. Rimborso, e perdi quella differenza.