La "Compliance Embedded" di SIGN, la capisco come "le regole scritte nel codice"
Nel documento tecnico di SIGN c'è un termine, chiamato "Automated Compliance".
A pagina 12 del white paper si legge: controlli AML/CFT automatizzati, esecuzione forzata dei limiti di trasferimento, generazione automatica di rapporti di conformità.
Lo interpreto come: le regole scritte nel codice.
La conformità tradizionale si basa sulle persone. Gli sportelli bancari controllano i tuoi registri di trasferimento e giudicano se ci sono anomalie. Le persone possono essere ingannate, possono trascurare o essere comprate.
La logica di SIGN è: le regole di conformità scritte nei contratti intelligenti, esecuzione automatica. Se il trasferimento supera il limite, il contratto rifiuta automaticamente. Transazioni sospette, il contratto riporta automaticamente. Non è necessaria la valutazione umana, il codice decide.
A pagina 11 del white paper si legge anche un altro punto: esecuzione forzata dei limiti di trasferimento. Il governo può stabilire quanto ognuno può trasferire al massimo ogni giorno, oltre il quale non si può trasferire. Non è una questione di avviso da parte della banca, è tecnicamente impossibile trasferire.
Questo si chiama "Compliance by Design"—la conformità è scritta fin dall'inizio della progettazione. Non è una correzione successiva, è una definizione preventiva.
$SIGN è ciò che rende la conformità un processo automatizzato, ineludibile e auditabile.
