Alle tre del mattino, il telefono ha vibrato all'improvviso. E quando ho risposto, ho sentito una voce che diceva:

"Ciao, siamo dell'ufficio della sicurezza pubblica, il tuo account è coinvolto in transazioni di criptovalute. Ti preghiamo di collaborare con l'indagine."

Hai mai sentito quel vuoto nella tua testa, e il sudore freddo che scorreva dalle tue mani? 🤯

Non riesci nemmeno a ricordare quale transazione di criptovaluta fosse la causa?

In realtà, non c'è bisogno di panico — la tua comprensione dei quattro punti seguenti ti aiuterà a gestire la situazione con calma 👇

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1. Il trading di criptovalute è considerato "illegale"?

Molte persone entrano in panico quando qualcuno si presenta come polizia e li contatta.

Ma in Cina, il trading di criptovalute non è considerato illegale, ma è solo non protetto legalmente.

In altre parole:

Se vendi e acquisti criptovalute di tua spontanea volontà, questo non è considerato un reato.

Ma se sei vittima di una frode, di un crollo della piattaforma, o di un errore nel trasferimento di denaro, non ti sarà di aiuto rivolgerti al tribunale.

La legge semplicemente non ti aiuterà a recuperare i tuoi soldi — cioè le perdite sono sotto la tua responsabilità personale, e non c'è una "rete di sicurezza" che ti protegge.

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2. Cosa fare se ricevi soldi da una fonte fraudolenta?

A volte succede che dei soldi arrivino sul tuo conto mescolati a soldi provenienti da frodi.

In questo caso, la polizia potrebbe congelare la tua carta bancaria e chiederti di restituire l'importo.

📌 Consiglio: non resistere.

Il rimborso è considerato una prova di innocenza, cioè non hai partecipato alla frode.

Di solito si può negoziare con la vittima l'importo restituito, e se il tuo comportamento è collaborativo, il congelamento della tua carta potrebbe essere revocato rapidamente.

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3. Quando congelano le carte le banche?

Spesso il congelamento avviene a causa di transazioni anomale, come:

Se di solito non ricevi bonifici notturni e all'improvviso ricevi diversi bonifici elevati dopo mezzanotte.

O se le tue transazioni locali sono solo, e poi all'improvviso ricevi soldi da un conto sconosciuto in un'altra area.

O se le tue transazioni online cambiano drasticamente in termini di importi o frequenza.

Tutti questi schemi possono far sospettare la banca e portare al congelamento temporaneo della tua carta.