Chiusura Invest "Settembre" (18/11/25)

L'Ibovespa è sceso per il secondo giorno consecutivo, arretrando dello 0,30%, influenzato dal pessimismo globale e dalle aspettative per nuovi dati economici dagli Stati Uniti. Anche il dollaro è sceso dello 0,25%, chiudendo a R$ 5,3176.

In Brasile, l'attenzione è stata rivolta all'Operazione Compliance Zero, che ha portato all'arresto del banchiere Daniel Vorcaro, accusato di una frode che potrebbe arrivare a R$ 12 miliardi. Parallelamente, la liquidazione della Banco Master da parte della Banca Centrale ha aumentato la tensione nel mercato. Il FGC deve pagare R$ 41 miliardi in garanzie – un valore che rappresenta un terzo del suo intero capitale e ha sollevato timori di nuovi apporti da parte delle banche. Tuttavia, gli esperti affermano che il problema non presenta un rischio sistemico per il sistema finanziario.

Nell'Ibovespa, banche come Banco do Brasil e Bradesco sono scese di oltre l'1%. Vale ha continuato a scendere, mentre Petrobras è salita seguendo l'aumento del petrolio. Le maggiori oscillazioni sono state MBRF3 (-7%) e Cogna (+10%).

Negli Stati Uniti, gli indici di Wall Street hanno amplificato le perdite: Dow Jones (-1,07%), S&P 500 (-0,83%) e Nasdaq (-1,21%). Il settore tecnologico continua a essere sotto pressione a causa della preoccupazione per una possibile “bolla dell'IA”. Inoltre, gli investitori temono che la Federal Reserve possa interrompere il ciclo di tagli dei tassi. In Europa e in Asia, anche il panorama è stato negativo.

Nel mercato cripto, il Bitcoin è sceso sotto i 100.000 dollari, ma l'interesse istituzionale rimane forte. Aziende e fondi detengono già il 14% di tutto il Bitcoin esistente, generando dibattiti sulla centralizzazione. Le piattaforme negli Stati Uniti, a Singapore e a Hong Kong hanno ampliato le loro offerte di negoziazione, futures perpetui e titoli tokenizzati, mentre nuove politiche regolatorie iniziano a consentire lo staking per i fondi cripto negoziati in borsa.

In Brasile, il partito NOVO ha presentato un PDL per sospendere parti della nuova risoluzione della Banca Centrale, che tratta le movimentazioni con criptovalute come operazioni di cambio, consentendo un monitoraggio approfondito e possibile addebito di IOF. I parlamentari affermano che la BC sta “superando i poteri” e creando una base per un controllo eccessivo sulle transazioni con cripto.

Il governo brasiliano, da parte sua, sta valutando nuove regole di tassazione, principalmente sulle stablecoins, dopo aver identificato che molti brasiliani utilizzano USDT come forma economica per mantenere un “conto in dollari” o per effettuare pagamenti internazionali senza IOF. L'Agenzia delle Entrate ha ampliato gli obblighi informativi sulle operazioni con criptovalute e potrebbe, in futuro, applicare IOF e Imposta sulle Importazioni sulle transazioni effettuate con stablecoins per eludere tasse.

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