Le stablecoin dovrebbero essere il punto di ancoraggio del mondo delle criptovalute, ma spesso si riducono a essere delle "Belle Addormentate": stabili, ma con pochi ritorni. Giganti come USDT e USDC assorbono enormi quantità di fondi, ma raramente restituiscono ai detentori. USDf di Falcon Finance è come un ruscello limpido che sovverte questo schema. Non è semplicemente ancorato al dollaro, ma è uno "stablecoin attivo" con condivisione dei profitti incorporata, permettendo ai tuoi fondi di passare da un possesso passivo a una crescita attiva. In questo articolo parleremo di come USDf, con un approccio professionale, guida la prossima ondata di stablecoin.
La filosofia di Falcon è molto semplice: perché i profitti devono essere monopolizzati dal protocollo? Il meccanismo di USDf consente agli utenti di mettere in pegno qualsiasi asset - dalle criptovalute agli RWA - per ottenere USDf, e poi guadagnare profitti reali tramite sUSDf (versione in staking di USDf). Questi profitti provengono da arbitraggio on-chain, tassi di finanziamento e ritorni naturali degli RWA, con un rendimento annuale previsto tra il 5% e il 15%. Ancora più interessante, Falcon non gioca con trucchi: tutti i profitti sono distribuiti in modo trasparente e gli utenti possono tracciare le fonti in tempo reale. Questo è rivoluzionario nel DeFi, poiché eleva gli stablecoin da "strumenti di stoccaggio" a "macchine produttive".
I vantaggi sono evidenti. Innanzitutto, la sicurezza è il vantaggio competitivo di USDf. Un tasso di collaterizzazione del 110%, insieme a un fondo assicurativo di 10 milioni, supera di gran lunga la media del settore. L'infrastruttura di collateralizzazione di Falcon supporta l'immissione di più asset, inclusi BTC, ETH e persino azioni tokenizzate, il che rende il pool di liquidità di USDf eccezionalmente profondo. Il volume ha superato i 2 miliardi, con TVL che si mantiene tra i primi posti. Più attivamente, il loro ponte cross-chain consente a USDf di fluire liberamente tra Ethereum, BNB Chain e Solana, evitando i colli di bottiglia delle singole catene. Rispetto ai rischi di centralizzazione di USDT, l'audit decentralizzato di USDf è come una pioggia tempestiva, attirando anche l'attenzione degli investitori istituzionali.
Dal punto di vista dell'innovazione, il concetto di “collateralizzazione universale” di USDf è il punto di forza di Falcon. Le stablecoin tradizionali sono limitate alle riserve fiat, mentre USDf accoglie tutti gli asset on-chain, e in futuro potrebbe integrare crediti di carbonio o opere d'arte. Questo non solo amplia la base di collaterale, ma inietta anche vitalità nei token ecologici: ad esempio, tramite Staking Vaults, i detentori di VELVET possono direttamente coniare USDf dopo averlo messo in collaterale, guadagnando doppi profitti. L'efficacia del team si manifesta qui in modo chiaro: in pochi mesi, Falcon è passato dal concetto alla distribuzione multi-chain, con partner come il fondo DeFi da 75 milioni di DWF Labs, che è stato un grande aiuto, concentrandosi su investimenti in DEX perp e protocolli di yield.
L'orientamento comunitario di Falcon merita un elogio. Non si dedicano a festeggiamenti di airdrop, ma consentono ai detentori di partecipare alle decisioni tramite il token di governance $FF. La capitalizzazione di $FF è di 313 milioni, senza pressioni di sblocco da VC; questo “atteggiamento da maratona” è particolarmente prezioso durante la transizione tra toro e orso. Lo stile di leadership di Andrei Grachev è molto simile a quello dei vecchi finanzieri: discreto, pragmatico, ma sempre pronto a sorprendere nei momenti chiave. Ad esempio, il recente aggiornamento del framework trasparente consente agli utenti di controllare con un clic la salute del collaterale, superando molti protocolli consolidati nella prevenzione di eventi imprevisti.
In futuro, il potenziale di USDf è illimitato. Con la digitalizzazione dei pagamenti globali, la rete commerciale di AEON Pay porterà USDf dalla catena al mondo fisico: immagina di comprare un caffè con USDf, guadagnando anche interessi notturni. Questo porterà le stablecoin da “rifugio sicuro” a “portafoglio quotidiano”. Se sei stanco del tasso zero di USDC, prova USDf: non è solo stabile, ma lavora anche per te. Falcon Finance sta illuminando la luce del rendimento di DeFi con questo tipo di design.
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