#lorenzoprotocol @Lorenzo Protocol
$BANK
Lorenzo Protocol è una piattaforma di gestione patrimoniale che porta strategie finanziarie tradizionali on-chain attraverso prodotti tokenizzati.
Il protocollo supporta i Fondi Traded On-Chain (OTF), che sono versioni tokenizzate delle strutture di fondi tradizionali, offrendo esposizione a diverse strategie di trading.
Lorenzo utilizza vault semplici e compositi per organizzare e indirizzare il capitale in strategie come il trading quantitativo, future gestiti, strategie di volatilità e prodotti di rendimento strutturati.
BANK è il token nativo del protocollo, utilizzato per la governance, programmi di incentivazione e partecipazione nel sistema di voto-escrow (veBANK).
Strategie come il trading quantitativo o i portafogli basati sulla volatilità richiedono tipicamente strumenti specializzati, dati e gestione continua. Lorenzo semplifica questo processo attraverso il suo Financial Abstraction Layer, che gestisce l'allocazione del capitale, esegue strategie, monitora le performance e distribuisce i rendimenti per conto di applicazioni e utenti.
Questo design consente a portafogli, app di pagamento e piattaforme di asset del mondo reale (RWA) di offrire funzionalità focalizzate sui rendimenti in modo standardizzato, fornendoti accesso diretto a strategie finanziarie diversificate on-chain.
Lorenzo gestisce i depositi degli utenti attraverso vault, che sono contratti intelligenti progettati per detenere asset e allocarli a specifiche strategie finanziarie. Quando depositi asset supportati in un vault, il contratto emette token di liquidità (LP) che riflettono la tua quota della strategia sottostante.
L'allocazione è quindi gestita dal Financial Abstraction Layer (FAL), il sistema backend di Lorenzo per coordinare custodia, selezione della strategia e instradamento del capitale. A seconda della configurazione del vault, i tuoi fondi possono essere allocati a una singola strategia o distribuiti su più portafogli che seguono obiettivi di allocazione predefiniti e linee guida sui rischi.
Una volta che il capitale è indirizzato, la generazione di rendimento avviene attraverso strategie di trading off-chain, gestite da manager approvati o sistemi automatizzati. Questi team possono eseguire attività come arbitraggio, market-making o strategie basate sulla volatilità utilizzando portafogli di custodia e sottoconti di scambio con permessi controllati.
Man mano che le strategie producono risultati, i dati sulle performance vengono riportati periodicamente on-chain. I contratti intelligenti aggiornano il valore netto degli asset (NAV) del vault, la composizione del portafoglio e i tuoi rendimenti individuali, offrendo un'analisi trasparente e verificabile su come la strategia sta performando.
Lorenzo introduce molteplici opzioni OTF che impacchettano i portafogli di strategia sottostanti in token on-chain, che possono essere detenuti, scambiati,
Lorenzo fornisce un framework on-chain per accedere a strategie di rendimento strutturate attraverso un sistema chiaro e trasparente. Combinando vault, il Financial Abstraction Layer e i prodotti OTF, puoi impegnarti con staking, trading quantitativo e portafogli multi-strategia senza gestire l'infrastruttura sottostante. Tramite prodotti come stBTC, enzoBTC, sUSD1+ e BNB+, il protocollo consente diverse forme di esposizione ai rendimenti preservando la liquidità e la trasparenza on-chain.
