Nel contesto in cui gli asset digitali attirano sempre più l'attenzione degli investitori globali, il mercato delle criptovalute continua a registrare un numero crescente di nuovi partecipanti (F0). Tuttavia, insieme all'attrazione dei profitti ci sono una serie di rischi, in particolare per il gruppo di investitori privi di esperienza, senza conoscenze di base e facilmente influenzati dalla psicologia del mercato.

Molti esperti affermano che gran parte dei danni nel mercato delle criptovalute deriva da errori fondamentali ma frequentemente ripetuti. Di seguito sono elencati i 5 errori più comuni che gli investitori F0 tendono a commettere.

1. Investire seguendo la psicologia di massa e l'effetto FOMO

L'effetto FOMO (Fear of Missing Out – paura di perdere un'opportunità) è considerato una caratteristica delle forti fasi di aumento dei prezzi nel mercato delle criptovalute. Durante le fasi di entusiasmo del mercato, il prezzo di molte criptovalute può aumentare di decine di punti percentuali in poche ore, creando una sensazione di “arricchimento rapido” per i nuovi investitori.

Il signor Nguyễn Đình H., esperto di analisi del mercato delle criptovalute, ha commentato:

“Il FOMO è la causa per cui molti investitori comprano al massimo e vendono al minimo. Quando il mercato si aggiusta bruscamente e manca di esperienza nella gestione, tendono a vendere in fretta per limitare le perdite, portando a perdite doppie.”

Gli esperti affermano che gli investitori F0 devono costruire una strategia chiara prima di investire, piuttosto che inseguire gruppi e informazioni non verificate sui social media.

2. Non comprendere chiaramente il prodotto e il modello operativo del progetto

Un sondaggio interno in una grande comunità crypto in Vietnam ha mostrato che oltre il 60% degli investitori F0 non legge il whitepaper o non si informa sul team di sviluppo prima di decidere di acquistare token. Investire basandosi su voci o “scommesse” condivise online rende gli investitori vulnerabili a progetti poco trasparenti.

In realtà, nel 2023-2024 sono stati registrati molti casi di progetti lanciati che scompaiono rapidamente o non hanno prodotti reali, portando alla situazione di “ritiro di liquidità” (rug pull), facendo perdere tutto agli investitori.

Secondo il signor Trần Minh T., esperto di consulenza blockchain

“Le criptovalute non sono solo un canale di investimento, ma anche una tecnologia. Se l'investitore non comprende la tecnologia dietro, non può praticamente valutare il rischio.”

3. Ignorare i principi di gestione del rischio e gestione del capitale

La gestione del rischio è un fattore vitale negli investimenti, ma spesso viene sottovalutata dagli investitori F0. Molti nuovi tendono a allocare l'intero capitale in una singola moneta, oppure a utilizzare leve alte nel mercato dei futures, dove anche una variazione di prezzo di pochi punti percentuali può portare alla liquidazione del conto.

Un rapporto di un grande exchange in Asia ha dichiarato:

  • Oltre il 75% dei conti liquidati appartiene a investitori che hanno partecipato per meno di 6 mesi.

  • La ragione principale: utilizzo di leve troppo alte e assenza di ordini di stop loss.

Gli esperti consigliano ai nuovi investitori di utilizzare solo una piccola parte del capitale totale per le transazioni crypto, dando priorità al metodo di investimento a piccole dosi (DCA) e evitando completamente il trading con leva se non hanno esperienza.

4. Superficialità nella sicurezza del conto e del wallet di archiviazione dei beni

La grande differenza tra beni crittografici e beni tradizionali risiede nel fatto che gli investitori devono assumersi la responsabilità al 100% per la sicurezza del proprio wallet e del proprio conto.

Statistiche delle piattaforme di sicurezza informatica mostrano che nel 2024:

  • Ci sono oltre $1,7 miliardi di valore di beni digitali rubati attraverso phishing, malware e siti web falsi.

  • Solo i nuovi utenti rappresentano una grande percentuale a causa della mancanza di abilità nel riconoscere i rischi.

Un errore comune è che gli investitori F0 memorizzano la “seed phrase” o la “chiave privata” come foto o appunti sul telefono, facilmente rubabili in caso di infezione da malware. Inoltre, accedere a link non verificati o concedere permessi al wallet in modo indiscriminato è anche una causa di perdita di beni.

Il signor Lê Quốc N., esperto di sicurezza informatica a Ho Chi Minh City, ha dichiarato:

“Gli hacker si concentrano spesso sui nuovi utenti perché mancano di esperienza nella sicurezza. Basta rivelare una ‘seed phrase’, e tutti i beni nel wallet possono essere svuotati in pochi minuti.”

5. Fidarsi di promesse di alti profitti o di modelli di raccolta fondi illegali

Sfruttando il grande interesse per le criptovalute e il desiderio di guadagni rapidi, sono emersi molti modelli di investimento non trasparenti sotto forma di:

  • promesse di profitti fissi

  • premi basati su reti multi-livello

  • “delega di trading” a chi si autodefinisce esperto

  • progetti non verificati ma pubblicizzati in modo eccessivo.

La maggior parte di questi modelli non ha una base legale, non è trasparente riguardo al flusso di denaro e spesso crolla quando non ci sono più nuovi partecipanti. In quel caso, i danni ricadono principalmente sul gruppo degli investitori F0.

Le autorità hanno avvertito più volte: qualsiasi canale di investimento che promette alti profitti e non ha rischi nasconde potenziali rischi di frode.

Conclusione: Conoscenza e disciplina sono “lo scudo” che protegge i nuovi investitori

Le criptovalute continuano ad essere viste come un settore con molte potenzialità, ma l'alta volatilità rende gli investitori F0 vulnerabili ai rischi se non sono preparati. Comprendere chiaramente il prodotto, gestire il capitale in modo ragionevole, garantire la sicurezza del conto e stare lontano da promesse di profitti irrealistici aiuterà gli investitori a ridurre significativamente il rischio di perdite.

Nel contesto di un mercato in continua evoluzione, gli esperti consigliano agli investitori di avvicinarsi alle criptovalute con cautela, dando priorità all'accumulo di conoscenze e all'esperienza passo dopo passo, piuttosto che aspettarsi guadagni rapidi.
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