📰 Cosa è successo a Paxful?
Paxful Holdings Inc., una piattaforma di scambio peer-to-peer di criptovalute che operava principalmente con Bitcoin, ha concordato di dichiararsi colpevole davanti ai tribunali federali degli Stati Uniti per vari reati legati a crimini finanziari gravi.
📌 Accuse penali accettate
Paxful si è dichiarata colpevole di tre cospirazioni federali per:
Violazione del Travel Act facilitando servizi che promuovevano la prostituzione illegale.
Operare come attività di trasmissione di denaro non registrata gestendo transazioni senza la dovuta licenza e controlli.
Violazioni deliberate della Legge sul Segreto Bancario (Bank Secrecy Act o BSA) per non aver implementato programmi adeguati di prevenzione del riciclaggio di denaro (AML) né segnalato attività sospette.
💰 Multa e sanzioni — cosa si sta pagando?
La risoluzione include una multa congiunta di US$ 7.5 milioni, composta da:
🧾 US$ 4 milioni in sanzioni penali al Dipartimento di Giustizia (DOJ).
💵 US$ 3.5 milioni in sanzioni civili imposte dal Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), un'agenzia del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti che supervisiona il rispetto delle leggi contro il riciclaggio di denaro.
L'importo totale è stato inferiore a quello calcolato originariamente dalle linee guida di sentenza (più di US$ 100 milioni), poiché le autorità hanno concluso che Paxful non poteva pagare una multa maggiore senza compromettere la propria esistenza.
📅 La sentenza formale è attesa il 10 febbraio 2026 in un tribunale federale in California.
🧠 Perché questo è stato considerato un reato grave?
Secondo il Dipartimento di Giustizia e FinCEN:
La piattaforma ha facilitato oltre US$ 3 miliardi in transazioni tra il 2017 e il 2019 senza controlli adeguati.
Parte del volume coinvolge attività criminali, incluso frode, estorsione, prostituzione illegale e altri crimini associati a truffe.
Paxful sapeva o aveva motivi per sapere che il suo sistema veniva utilizzato da attori illeciti, ma non ha segnalato attività sospette né ha applicato processi di verifica dei clienti (KYC/AML) richiesti dalla legge.
Le autorità hanno sottolineato che Paxful è diventata attraente per i criminali perché promuoveva l'assenza di controlli, facilitando i flussi di denaro legati ad attività illecite.
⚖️ Cosa significa questo per l'ecosistema cripto?
🛡️ 1. Repressione normativa più rigorosa
Questo caso dimostra che le agenzie degli Stati Uniti (DOJ, FinCEN) sono disposte a perseguire penalmente le piattaforme cripto che non rispettano le leggi di prevenzione del riciclaggio di denaro o che consentono l'uso delle loro reti per scopi illegali.
🔍 2. Maggiore enfasi sul rispetto delle normative (compliance)
Le piattaforme nuove ed esistenti dovranno rafforzare i loro programmi di:
AML (anti-riciclaggio di denaro),
KYC (verifica dei clienti),
rapporto sulle attività sospette,
per evitare sanzioni simili.
Questa decisione sottolinea che non basta esistere come piattaforma decentralizzata o P2P — gli standard normativi e legali si applicano ugualmente se si facilita il movimento di denaro negli Stati Uniti.
⚠️ 3. Avviso al mercato
Il caso invia un messaggio chiaro ad altri progetti e exchange: la mancanza di controlli solidi contro i crimini finanziari può comportare accuse penali, non solo sanzioni civili minori.
