Ho lanciato un sacco di criptovalute in eccedenza in Lorenzo, guardando come venivano automaticamente scomposte, ricombinate e abbinate dai contratti intelligenti, finendo per trasformarsi in un valore netto di asset in continua crescita; sembrava come se avessi assunto un consulente finanziario di investment banking che non riposa mai.
Nel cuore della notte, fissavo gli asset inattivi nel mio portafoglio provenienti da cinque diverse catene: un po' di Bitcoin, qualche Ethereum e vari stablecoin. Sembravano un gruppo di soldati oziosi, senza comandante e senza missione di combattimento.
Proprio in quel momento, mi è venuto in mente ciò che un amico ha detto sul “Lorenzo Protocol” dell'investment banking on-chain, e ho deciso di dare il comando dei fondi a lui per provare.
01 Caffetteria dei fondi
I miei asset crittografici sono arrivati in un luogo chiamato Lorenzo, che non assomiglia a un tradizionale sportello bancario, ma più a una caffetteria dei fondi aperta 24 ore su 24.
Qui, sia i grandi fondi istituzionali che i piccoli risparmiatori come me vengono trasformati in standardizzate “ricette” di bevande “tokenizzate”. I miei Bitcoin sono diventati token di liquidità stBTC, e le stablecoin sono pronte ad entrare in vari pool di strategie.
Questa caffetteria è notevole perché non ha un minimo di spesa, indipendentemente dall'importo dei fondi, si può sempre trovare un “posto” adatto. Più importante è che tutte le operazioni qui sono trasparenti, ogni flusso di fondi può essere verificato on-chain, senza quelle operazioni oscure e poco trasparenti del settore finanziario tradizionale.
02 Supermercato delle strategie
Accanto alla caffetteria dei fondi, c'è il supermercato delle strategie di Lorenzo. Qui è pieno di strategie di rendimento di vario tipo, come prodotti sugli scaffali da scegliere.
Ci sono strategie di base focalizzate sullo staking di Bitcoin, combinazioni di mining di liquidità su più chain, e strategie di trading complesse provenienti da team di quant professionali. Anche i rendimenti dei titoli di stato e delle cambiali nel settore finanziario tradizionale sono stati tokenizzati e messi sugli scaffali.
Queste strategie sono confezionate in moduli standardizzati, come mattoncini LEGO che possono essere combinati liberamente. Strategie semplici costituiscono un singolo pool di strategie, mentre le strategie complesse sono costituite da più moduli combinati, gestiti da team professionali o AI.
03 Motore di abbinamento intelligente
Quando i fondi e le strategie sono pronti, il livello di astrazione finanziaria del sistema centrale di Lorenzo inizia a lavorare. È come una “cupido” instancabile, specializzata nell'abbinare fondi e strategie in un “buon matrimonio”.
Il funzionamento di questo motore è molto ingegnoso: traduce la mia richiesta di fondi in un linguaggio comprensibile dalla macchina, mentre scompone complesse strategie in istruzioni standardizzate eseguibili.
Ad esempio, quando deposito stablecoin, il sistema valuta automaticamente il rapporto rischio-rendimento delle varie strategie di stablecoin attualmente disponibili sul mercato, e poi distribuisce i miei fondi nella combinazione di strategie più adatta. L'intero processo non richiede la mia operazione manuale, viene completato automaticamente tramite smart contract.
04 Agenzia matrimoniale tokenizzata
Dopo la mediazione di FAL, la combinazione di fondi e strategie è stata confezionata in OTF - può essere considerata come una quota di fondo di trading on-chain.
Deposito stablecoin e ottengo USD1+ OTF, proprio come acquistare quote di fondi nel settore finanziario tradizionale. Ma a differenza dei fondi tradizionali, questi OTF operano completamente on-chain, la crescita del valore netto si riflette direttamente nel prezzo del token, e non nella variazione del numero di quote.
Ancora più sorprendente è che questi OTF stessi hanno liquidità, possono essere negoziati sul mercato secondario, o possono essere utilizzati come garanzia per partecipare ad altre attività DeFi. I miei fondi non sono stati bloccati, ma sono diventati più attivi grazie alla loro natura redditizia.
05 Comitato di governance
Nel meccanismo di mediazione di Lorenzo, il comitato di governance composto dai detentori di token BANK gioca un ruolo cruciale. Sono come il consiglio di amministrazione di questa investment bank on-chain, decidendo le regole operative dell'intera piattaforma.
I detentori di veBANK decidono tramite voto quali strategie possono ricevere maggiore supporto finanziario e quali strategie necessitano di aggiustamenti nei parametri. Questo design assicura che la direzione dello sviluppo della piattaforma sia allineata con gli interessi di tutti i partecipanti.
A differenza dei dirigenti di investment bank tradizionali che guadagnano stipendi elevati, qui i guadagni dei governatori sono direttamente legati alle prestazioni della piattaforma. Lorenzo distribuisce la maggior parte delle entrate del protocollo ai detentori di veBANK, creando un rendimento annuo fino all'89%. Questo design ha completamente sconvolto il modello di distribuzione dei profitti dell'industria tradizionale della gestione patrimoniale.
06 Centro di controllo del rischio
Nessuna attività finanziaria può fare a meno della gestione del rischio, e l'investment banking on-chain di Lorenzo ha anche innovato in questo campo. Ha realizzato un meccanismo di controllo del rischio completamente trasparente tramite smart contract.
Ogni strategia ha parametri di rischio e regole di stop-loss ben definiti, che sono codificati negli smart contract e non possono essere modificati arbitrariamente. Quando si verificano situazioni estreme nel mercato, il sistema esegue automaticamente le strategie di gestione del rischio preimpostate per proteggere la sicurezza dei fondi degli investitori.
Nel frattempo, Lorenzo collabora con diverse istituzioni di auditing di fama, eseguendo regolarmente audit di sicurezza sui protocolli. Tutti i rapporti di audit sono pubblicamente consultabili, questo livello di trasparenza è difficile da eguagliare per le istituzioni finanziarie tradizionali.
07 Strategia di abbraccio dei fondi
Ora, lascia che ti mostri come i miei fondi si uniscono a Lorenzo e alla strategia in un “abbraccio”.
Per prima cosa, deposito asset multi-chain in Lorenzo, e il sistema li converte automaticamente in forma di token standardizzati. Poi, FAL seleziona le combinazioni di strategie appropriate dal supermercato delle strategie in base alla mia tolleranza al rischio e agli obiettivi di rendimento.
Poi, i miei fondi vengono assegnati a queste strategie e iniziano a generare rendimenti. Questi rendimenti si accumulano automaticamente ogni giorno, riflettendosi sulla crescita del valore netto degli OTF che possiedo. Posso controllare in qualsiasi momento la fonte di ogni rendimento, completamente trasparente e senza nascondere nulla.
Se ho bisogno di uscire, posso semplicemente vendere OTF sul mercato secondario o riscattare gli asset sottostanti. L'intero processo non richiede comunicazioni con nessuno, viene completato automaticamente tramite smart contract.
Grazie ai servizi di investment banking on-chain di Lorenzo, i miei asset crittografici un tempo inutilizzati sono ora diventati capitale che lavora 24 ore su 24. Fluiscono tra diverse strategie, si muovono su diverse chain, creando valore per me in ogni momento.
Non ho più bisogno di studiare complessi protocolli DeFi, né devo preoccuparmi dei costi del gas per operazioni cross-chain. Tutto questo è completato silenziosamente da smart contract composti da righe di codice. E io posso solo controllare di tanto in tanto la curva di crescita del valore netto degli asset, godendo di questo rendimento stabile portato dall'“incontro on-chain”.@Lorenzo Protocol #LorenzoProtocol $BANK
