Stai per fare il tuo primo acquisto su Binance P2P. Trovi un buon prezzo, apri l'ordine e ¡PAM! 💥 Il commerciante ti scrive in chat: "Ciao, per continuare ho bisogno di una foto di te che tiene il tuo documento d'identità e la provenienza dei fondi".

Il tuo primo istinto è: "¡¿Cosa?! Neanche per sogno! Vogliono rubarmi l'identità?". 😱

Tranquillo, è una reazione normale. A nessuno piace condividere dati sensibili. Ma oggi ti spiegherò perché, nel 99% dei casi, quella richiesta fastidiosa è l'unica cosa che ti separa dall'essere complice di un reato senza saperlo.

👮‍♂️ Binance è l'Arbitro, ma i Commercianti sono i Portieri

Binance fa un lavoro incredibile per proteggerci con il sistema di Escrow (deposito a garanzia): trattiene le criptovalute del venditore fino a quando tu paghi. Fantastico!

Ma Binance non può vedere chi è realmente dietro il conto bancario che invia il denaro. È qui che entra in gioco il commerciante.

I commercianti P2P (specialmente quelli verificati con il tick giallo ✅) muovono molto volume di denaro e sono esposti a rischi giganteschi che tu, come utente occasionale, non vedi.

🕵️‍♀️ Di cosa si proteggono (e ti proteggono)? I 3 Mostri del P2P

Quando ti chiedono una verifica extra (quello che chiamiamo KYC rinforzato), non è per curiosità. È per difendersi da questo:

1. La Truffa di Triangolazione 📐: Un truffatore "A" inganna una vittima "B" affinché acquisti qualcosa di falso. Il truffatore "A" apre un ordine P2P con te (il commerciante "C") per comprare criptovalute. Il truffatore dice alla vittima "B" di depositare il denaro nel tuo conto bancario.

  • Risultato: Tu ricevi denaro sporco da una vittima, liberi le criptovalute al truffatore e, quando la vittima denuncia, la banca ti congela il conto a TE per aver ricevuto fondi fraudolenti. Il selfie prova che la persona che negozia è il proprietario del conto.

2. Riciclaggio di Denaro (AML) 🧼: I criminali cercano di convertire denaro illegale (droghe, corruzione) in criptovalute "pulite". Se un commerciante accetta quel denaro senza verificare, diventa complice di riciclaggio di attivi.

3. Finanziamento del Terrorismo 💣: Simile al precedente, ma con scopi ancora più oscuri. Le leggi internazionali sono estremamente rigide su questo, e i commercianti devono conformarsi per non andare in prigione.

🤝 L'analogia della banca

Immagina di andare in banca a ritirare $10,000 in contante. Il cassiere ti chiederà il tuo CI/DNI, ti farà togliere il cappello, verificherà la tua firma e forse ti chiederà anche a cosa serve il denaro.

¿Ti offendi? No. Capisci che è per sicurezza, sia della banca che tua, per evitare frodi. Nel P2P, il commerciante sta agendo come quel cassiere responsabile.

💡 Come sapere se è sicuro inviare i miei dati?

• Commercianti Verificati: Dai sempre priorità a quelli con il distintivo giallo ✅ e molte ordini con alto tasso di completamento. Hanno molto da perdere se fanno qualcosa di sbagliato.

• Buonsenso: Se ti chiedono qualcosa di assurdo (come la tua password o le parole seed del tuo wallet), quella SÌ è una truffa! Denuncia immediatamente. Ma un selfie con il tuo documento d’identità e la provenienza dei fondi è una pratica standard di sicurezza.

La prossima volta che ti chiederanno di verificare la tua identità, non vederla come una seccatura. Guardala come uno scudo che conferma che stai operando in un ambiente serio e protetto.

💬 Hai mai annullato un ordine perché ti hanno chiesto troppi dati? Ora che sai questo, cambierebbe la tua decisione?

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