Le truffe crypto si stanno rapidamente trasferendo in chat di gruppo private, dove i truffatori si spacciano per esperti fidati, utilizzano inganni alimentati dall'IA e indirizzano gli investitori al dettaglio verso piattaforme di trading false, sollecitando un nuovo avviso dalla SEC riguardo alle perdite crescenti e alle tattiche in evoluzione.
La SEC avverte che le chat di gruppo crypto sono terreno fertile per le truffe agli investitori
Le frodi legate alle criptovalute stanno emergendo sempre più dagli spazi di messaggistica online utilizzati dagli investitori al dettaglio. L'Ufficio per l'Educazione e l'Assistenza degli Investitori della Commissione per i Titoli e gli Scambi degli Stati Uniti ha emesso un avviso per gli investitori il 22 dicembre, avvertendo che le chat di gruppo incentrate sulle criptovalute vengono frequentemente utilizzate per attirare gli investitori in truffe.
La SEC ha avvertito:
I truffatori possono creare una chat di gruppo falsa legata agli investimenti che afferma di essere guidata da un noto guru finanziario, un rispettato professore, un CEO di successo o un altro esperto.
L'allerta per gli investitori spiega che queste chat sono spesso promosse attraverso annunci sui social media o inviti inaspettati e sono progettate per apparire autorevoli e affidabili. Dettaglia come i truffatori possano impersonare figure rispettate o fabbricare intere personalità, a volte utilizzando strumenti di intelligenza artificiale come video deepfake, per promuovere strategie di trading crypto, offerte di token o sistemi automatizzati che affermano di fornire profitti costanti.
La guida sottolinea che le vittime sono frequentemente indirizzate a siti web o app mobili dall'aspetto professionale, dove saldi falsificati, screenshot finti e false affermazioni di approvazione normativa sono utilizzati per rafforzare la credibilità prima che i tentativi di prelievo inneschino nuove richieste di pagamento.
L'attività di enforcement legata alle crypto e i segnali d'allerta ricorrenti sono dettagliati più avanti nell'allerta. Nel caso SEC contro Morocoin, la SEC ha accusato diverse presunte piattaforme di trading crypto e club di investimento che avrebbero sollecitato investitori attraverso annunci sui social media e chat di gruppo su Whatsapp. Il reclamo della SEC descrive:
I convenuti avrebbero direzionato gli investitori nelle chat di gruppo ad aprire conti su piattaforme di trading di asset crypto che vantavano falsamente licenze da parte di regolatori tra cui la SEC.
Secondo il reclamo del regolatore, “i convenuti hanno ingannato gli investitori inducendoli a investire in Security Token Offerings fasulle che i convenuti hanno falsamente promosso come opportunità a zero rischio e ad alto profitto da parte di aziende legittime.” La SEC ha notato: “I convenuti avrebbero quindi addebitato agli investitori commissioni false per prelevare i loro soldi, dicendo falsamente agli investitori che i loro conti stavano per essere congelati a causa delle indagini della SEC.”
L'allerta identifica anche specifici segnali di allerta nei pagamenti, inclusi “Inviare asset crypto a un portafoglio o individuo sconosciuto.” Ribadisce che i ritorni garantiti non esistono nei mercati crypto, dove potenziali ricompense più elevate comportano tipicamente un rischio maggiore. Allo stesso tempo, l'attività crypto legittima continua a operare all'interno dei quadri normativi esistenti, supportata da registri blockchain trasparenti, transazioni verificabili e intermediari regolamentati che abilitano l'innovazione legittima e la partecipazione degli investitori.
