Errori comuni che ogni nuovo trader di criptovalute commette
Il mercato delle criptovalute è esploso in popolarità, con circa 562 milioni di persone in tutto il mondo che possiedono ora asset digitali. $BTC ha recentemente superato $100,000 a dicembre 2024, e la capitalizzazione totale del mercato delle criptovalute è quasi raddoppiata nel corso dell'anno, raggiungendo $3,91 trilioni. Con numeri così impressionanti, non c'è da meravigliarsi che tutti vogliano una fetta dell'azione.
Ma ecco la realtà: mentre il mercato delle criptovalute offre opportunità incredibili, è anche un campo minato per i principianti. La ricerca mostra che circa il 30% degli investitori in criptovalute ha subito perdite nette dai propri acquisti, e miliardi di dollari svaniscono dai portafogli dei principianti ogni anno. Solo nel 2024, gli hack delle criptovalute hanno comportato perdite di 2,2 miliardi di dollari, segnando un aumento del 21% rispetto all'anno precedente.
La buona notizia? La maggior parte di queste perdite è completamente prevenibile. Esaminiamo insieme gli errori più comuni che i nuovi trader fanno e come puoi evitarli.
Entrare senza fare i compiti
Questo è l'errore numero uno, e accade tutto il tempo. Le persone sentono parlare del Bitcoin che raggiunge nuovi massimi o vedono un amico guadagnare, e si precipitano senza comprendere ciò che stanno effettivamente comprando. Le criptovalute non sono come comprare azioni normali. Operano su tecnologia blockchain, hanno un'estrema volatilità e sono influenzate da fattori con cui la maggior parte degli investitori tradizionali non ha mai avuto a che fare.
Pensala in questo modo: compreresti una casa senza farla ispezionare? Investiresti in un'attività senza leggere il piano aziendale? Certo che no. Eppure, molti principianti lanciano migliaia di euro in criptovalute senza nemmeno capire la differenza tra Bitcoin ed Ethereum, o cosa renda un particolare token prezioso.
Prenditi del tempo per apprendere le basi. Comprendi la tecnologia blockchain, sappi cosa influenza i prezzi delle criptovalute e ricerca progetti specifici prima di investire i tuoi soldi guadagnati con fatica.
Cadere nella FOMO e nel clamore
La paura di perdere un'opportunità è senza dubbio la più grande trappola psicologica nel trading di criptovalute. Vedi Bitcoin salire del 20% in un giorno, tutti ne parlano sui social media, e tu compri in preda al panico al picco. Poi arriva la correzione inevitabile, e ti ritrovi con delle perdite.
Studi mostrano che l'84% degli investitori in criptovalute prende decisioni basate sulla FOMO, e coloro che seguono gli influencer delle criptovalute perdono in media il 7,9% in 30 giorni. Questo è un tasso di perdita annuale brutale del 62,8%. Seguire la folla spesso significa comprare alto e vendere basso, che è l'esatto opposto di ciò che fanno i trader di successo.
Ecco la verità: quando tutti sono già entusiasti di un token e il prezzo sta schizzando alle stelle, probabilmente sei in ritardo alla festa. I soldi intelligenti sono entrati prima. Sviluppa una solida strategia di investimento basata sulla ricerca, non sulle emozioni o sul clamore di Twitter.
Ignorare la gestione del rischio
Molti principianti non stabiliscono confini chiari per le loro operazioni. Non usano ordini di stop-loss, investono denaro che non possono permettersi di perdere, o mettono l'intero portafoglio in un solo token. Questo è gioco d'azzardo, non trading.
I trader professionisti comprendono qualcosa di cruciale: non si tratta di vincere ogni operazione, ma di gestire le tue perdite. Un trader con un tasso di vincita del 20% può comunque essere redditizio se gestisce correttamente il rischio. Nel frattempo, qualcuno che scommette in grande su ogni operazione finirà per essere spazzato via, indipendentemente da quanto siano buone le sue vittorie.
Stabilisci regole chiare per te stesso. Non investire mai più di quanto puoi permetterti di perdere. Usa ordini di stop-loss per limitare i danni potenziali. Diversifica i tuoi investimenti tra diverse criptovalute e altre classi di attivi. Questo ti protegge quando un investimento va male.
Overtrading e inseguire le perdite
I nuovi trader spesso pensano che fare più trading equivalga a più profitti. Fanno dozzine di operazioni ogni settimana, cercando di catturare ogni movimento di prezzo. Ma ogni operazione comporta commissioni di transazione, e quelle si accumulano rapidamente. Più importante, il trading costante porta a decisioni sbagliate guidate dallo stress e dalle emozioni.
Ancor peggio è cercare di recuperare le perdite raddoppiando i trade perdenti. Hai perso 500 dollari in un'operazione sbagliata, quindi investi 1.000 dollari cercando di recuperare rapidamente. Questo trading di vendetta porta quasi sempre a perdite maggiori.
Un trading di successo richiede pazienza e disciplina. Attieniti al tuo piano. Accetta che le perdite fanno parte del gioco. Non lasciare che le emozioni guidino le tue decisioni.
Negligenza della sicurezza
Questo è doloroso perché queste perdite sono permanenti e completamente evitabili. I nuovi trader fanno screenshot delle loro frasi seme, memorizzano le password in cloud drive, lasciano grandi somme sugli exchange e cadono vittime di truffe di phishing.
I numeri sono sbalorditivi. Nel 2024, le truffe nel settore delle criptovalute alimentate dall'AI hanno generato perdite per 9,9 miliardi di dollari. Gli hacker nordcoreani da soli hanno rubato criptovalute per un valore di 1,3 miliardi di dollari. Grandi exchange sono stati hackerati per centinaia di milioni.
La tua frase seme è come la chiave master delle tue criptovalute. Se qualcuno la ottiene, può prendere tutto, e non c'è un servizio clienti da contattare per ricevere aiuto. Usa portafogli hardware per le giacenze significative, abilita l'autenticazione a due fattori, non condividere mai la tua frase seme con nessuno e sii estremamente scettico riguardo a offerte che sembrano troppo belle per essere vere.
Dimenticarsi delle tasse e delle commissioni
Ecco qualcosa che molti principianti non si rendono conto finché non è troppo tardi: comprare e vendere criptovalute ha implicazioni fiscali. Potresti realizzare un bel profitto, spenderlo e poi ricevere una massiccia bolletta fiscale per cui non eri preparato.
Le commissioni di transazione erodono i tuoi profitti più di quanto pensi. Ogni operazione su un exchange ha commissioni. Spostare criptovalute tra portafogli costa commissioni di gas. Se fai trading frequentemente, questi costi si accumulano drammaticamente.
Tieni registrazioni dettagliate di tutte le tue transazioni. Riserva denaro per le tasse. Considera le commissioni quando calcoli se un'operazione vale la pena. Scegli piattaforme con strutture di commissione competitive, specialmente se prevedi di fare trading regolarmente.
Mettere tutte le uova in un unico paniere
Alcuni principianti trovano un token in cui credono e investono tutto. Questo è incredibilmente rischioso. Anche Bitcoin, la criptovaluta più affermata, può scendere del 30% o più in poche settimane. Gli altcoin più piccoli possono perdere il 70-90% del loro valore nell'arco di una notte.
La diversificazione non riguarda solo il possesso di più criptovalute. Considera di diffondere i tuoi investimenti su diverse classi di attivi. Un portafoglio bilanciato che include azioni, obbligazioni, immobili e forse una piccola allocazione in criptovalute è molto più sicuro che scommettere tutto su asset digitali volatili.
Ricorda, anche una modesta allocazione dell'1% in criptovalute in un portafoglio tradizionale di azioni e obbligazioni ha dimostrato di aumentare i rendimenti senza un rischio eccessivo.
Fare trading senza un piano
Inizieresti un viaggio in auto senza sapere la tua destinazione? Fare trading senza una strategia chiara è sostanzialmente la stessa cosa. Stai guidando senza meta, sperando di finire da qualche parte di buono.
I trader di successo hanno piani scritti che includono punti di ingresso, punti di uscita, obiettivi di profitto, limiti di perdita e regole per le dimensioni delle posizioni. Sanno esattamente cosa cercano prima di effettuare un'operazione. Quando le emozioni aumentano durante la volatilità del mercato, il loro piano li mantiene con i piedi per terra.
Crea la tua strategia di trading. Scrivila. Provala con piccole somme prima di impegnare soldi seri. E, soprattutto, attieniti a essa anche quando la paura o l'avidità cercano di convincerti del contrario.
Il percorso da seguire
Il trading di criptovalute non deve essere un gioco perdente. Sì, il mercato è volatile e rischioso, ma armato di conoscenza e disciplina, puoi navigarlo con successo. I trader che hanno successo sono quelli che si prendono il tempo di imparare, sviluppare strategie solide, gestire il rischio con attenzione e mantenere le loro emozioni sotto controllo.
Inizia in piccolo. Impara continuamente. Non investire mai soldi di cui hai bisogno per le spese quotidiane. Usa pratiche di sicurezza solide. Tieni buone registrazioni. E ricorda, non è una corsa. Costruire ricchezza attraverso le criptovalute richiede tempo, pazienza e decisioni intelligenti.
Il mercato delle criptovalute continuerà a evolversi e crescere. Evitando questi errori comuni, ti posizionerai per essere parte delle storie di successo piuttosto che delle storie di avvertimento.
