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DeFi può sembrare come se stessi affrontando una tempesta: i mercati oscillano selvaggiamente e i tuoi investimenti si muovono con essi. Falcon Finance interviene per stabilizzare le cose. Hanno iniziato a utilizzare obbligazioni governative messicane tokenizzate—CETES—come garanzia, mescolando la stabilità dei mercati emergenti e la flessibilità della finanza decentralizzata. Con il loro sistema, ora puoi utilizzare queste obbligazioni (o criptovalute normali come Bitcoin) come garanzia per coniare USDf, un dollaro sintetico che è sovra-collateralizzato. Ciò significa che ottieni un dollaro stabile in chain senza dover vendere i tuoi asset, il che è davvero utile se sei attivo su Binance e vuoi mantenere intatte le tue posizioni.
Falcon Finance ha aggiunto CETES a dicembre 2025, andando oltre a semplici attività garantite da criptovalute. Il processo è semplice. Colleghi il tuo wallet, scegli il tuo collaterale (CETES, Bitcoin, qualunque cosa sia approvata) e lo blocchi in un contratto intelligente. I feed di prezzo in tempo reale tracciano il valore, e di solito devi mettere circa il 150% di ciò che vuoi prendere in prestito. Quindi, se depositi 300 dollari in CETES, puoi coniare fino a 200 dollari in USDf. Quella protezione extra protegge il sistema da fluttuazioni nei tassi d'interesse o nei movimenti delle valute, mantenendo l'USDf stabile attorno a un dollaro. Portando nel mercato dei bond stabilizzati del Messico, Falcon offre agli utenti un modo per coprire la volatilità delle criptovalute, il che è un grande vantaggio se desideri più di semplici attività digitali.
L'overcollateralization è ciò che mantiene tutto in funzione senza intoppi. Costringe gli utenti a inserire più valore di quanto prendono in prestito, così il sistema può gestire le perdite. Se le cose scivolano e il tuo rapporto collaterale scende sotto il 130%, il protocollo non aspetta - liquida automaticamente parte della tua posizione. I liquidatori intervengono, coprono il tuo debito in USDf e raccolgono il tuo collaterale a un prezzo scontato, di solito dal 5 al 10% sotto il mercato. È un incentivo per loro ad agire rapidamente e mantenere l'intero ecosistema solido. I CETES sono a basso rischio, essendo garantiti dal governo, e ciò riduce la probabilità di liquidazione rispetto ad attività più rischiose. C'è anche un fondo assicurativo on-chain di 10 milioni di dollari, accumulato attraverso le commissioni, per coprire disastri rari se le cose vanno male.
Falcon Finance ha organizzato tutto per premiare le persone che aggiungono liquidità. Puoi fornire USDf a pool su Binance e guadagnare commissioni dai volumi di trading giornalieri che superano i 130 milioni di dollari. Se metti in staking il token FF (che viene scambiato attorno a 0,093 dollari e ha una capitalizzazione di mercato di 218 milioni di dollari), puoi aiutare a governare nuovi collaterali come CETES e partecipare ai ricavi del protocollo. Maggiore è il numero di attività stabili come i bond sovrani a unirsi, maggiore è l'interesse degli investitori più conservatori, il che ha già aiutato a far crescere l'offerta di USDf oltre i due miliardi di unità e migliorato la liquidità globale.
Puoi anche aumentare i tuoi rendimenti con nuove strategie. Metti in staking il tuo USDf e ricevi sUSDf, che guadagna rendimento da un mix di strategie, magari approfittando dello spread tra i rendimenti delle criptovalute e quelli dei bond. I tassi base si aggirano attorno al 7,8% all'anno, con punte fino all'11,7% se blocchi i fondi per un po'. Più di 19 milioni di dollari in premi sono già stati distribuiti. I vault CETES, che detengono oltre 4,8 milioni di dollari, ti permettono di sfruttare i tassi d'interesse dei bond pur continuando a ottenere rendimenti a livello DeFi.
Tutto questo non potrebbe arrivare in un momento migliore. Con il 2025 che volge al termine e le tensioni globali elevate, le persone stanno cercando modi per proteggere i propri portafogli. I trader su Binance possono utilizzare i CETES come collaterale per coniare USDf per movimenti transfrontalieri, guadagnando rendimento senza preoccuparsi della conversione valutaria. I costruttori stanno avviando nuovi protocolli di prestito usando queste attività, specialmente per gli utenti nei mercati emergenti. Gli investitori ottengono il meglio di entrambi i mondi: liquidità da bond garantiti dal governo e partecipazione in DeFi. Il protocollo si sta persino implementando su Base per transazioni più veloci e economiche. Man mano che più istituzioni guardano agli asset del mondo reale (RWAs), Falcon mette l'USDf proprio al centro di questo nuovo sistema finanziario più inclusivo.
Tuttavia, devi rimanere vigile. L'overcollateralization blocca fondi extra, il che potrebbe impedirti di inseguire giocate ad alto rischio e alto rendimento. Variazioni nei rendimenti dei bond o nelle valute potrebbero innescare liquidazioni se non stai attento, e le strategie di rendimento comportano i propri rischi, anche con il fondo assicurativo come rete di sicurezza. Inoltre, fare affidamento sui bond sovrani significa essere esposti alla geopolitica. La mossa migliore? Mescolare le cose, tenere d'occhio il quadro generale e non sovraesporsi.
