1️⃣ Zona verde (zona sicura, non illecita)
Possesso individuale di criptovalute (senza attività di scambio o commerciale); non hanno lo status di moneta legale, i danni derivanti dagli investimenti sono a carico dell'investitore, ma il semplice possesso non è considerato un'attività finanziaria illecita.
2️⃣ Zona grigia (vuoto legislativo, rischio a carico dell'utente)
Scambi punto-punto tra privati (non tramite piattaforme), non violano direttamente il codice penale, ma non godono di protezione legale (contratti non validi, difficoltà nel presentare denunce, impossibilità di recuperare fondi in caso di truffa).
3️⃣ Zona rossa (linea rossa, attività finanziarie illecite)
1. Apertura di scambi di criptovalute, forniture di servizi di mediazione, quotazione o intermediari;
2. Scambio tra moneta legale e criptovalute (commercio di cambio), raccolta di fondi tramite emissione di token (ICO);
3. Generazione di traffico verso scambi esteri, promozione o fornitura di canali;
4. Scambi di prodotti derivati legati alle criptovalute, sospetti di attività illecite come gestione commerciale illegale, raccolta di fondi illecita, riciclaggio di denaro, con possibili responsabilità penali in caso di gravità.