Secondo Cointelegraph, l'Unità di Informazione Finanziaria (FIU) dell'India ha introdotto nuove linee guida volte a rafforzare il processo di onboarding per gli utenti piattaforme di criptovalute. Queste regolamentazioni richiedono agli scambi di criptovalute di implementare metodi di verifica più rigorosi, inclusi ritratti in tempo reale e controlli della posizione geografica. Il Times of India riporta che il processo di verifica tramite selfie prevede software che monitora i movimenti degli occhi e della testa degli utenti per impedire che falsi deep fake AI eludano i protocolli di know-your-customer (KYC).
Inoltre, gli scambi sono tenuti a raccogliere dati sulla geolocalizzazione e indirizzi IP durante la creazione del conto, insieme a un timestamp relativo alla configurazione del conto. Per rispettare i requisiti anti-riciclaggio (AML), gli scambi devono verificare i conti bancari degli utenti effettuando una piccola transazione. Gli utenti devono inoltre fornire ulteriori documenti ufficiali con foto rilasciati dal governo e verificare i loro indirizzi email e numeri di telefono per creare un conto con un exchange di criptovalute registrato.
Queste misure riflettono l'approccio regolamentare dell'India verso le criptovalute e gli asset digitali, tenendo conto del grande potenziale del mercato del paese, con una popolazione che supera i 1,4 miliardi. L'afflusso di utenti indiani nello spazio delle criptovalute potrebbe potenzialmente portare a maggiori opportunità di investimento.
In sviluppi correlati, i funzionari del Dipartimento dell'Imposta sul Reddito dell'India (ITD) si sono riuniti con i parlamentari per discutere le sfide poste dalle criptovalute e dalle piattaforme di finanza decentralizzata nel campo dell'esecuzione fiscale. L'ITD ha evidenziato che gli scambi decentralizzati, i portafogli anonimi e la natura transfrontaliera delle transazioni cripto complicano gli sforzi di tassazione. Le differenze giurisdizionali nelle normative fiscali ostacolano ulteriormente un'efficace tassazione delle criptovalute.
Ai sensi della Legge sull'Imposta sul Reddito dell'India, i guadagni derivanti dalla vendita di criptovalute sono tassati al tasso del 30%, con deduzioni limitate al costo di acquisizione rispetto ai guadagni. I trader di criptovalute in India non possono compensare i guadagni con le perdite provenienti da altre transazioni, poiché non è consentito l'accumulo di perdite fiscali. Questi dibattiti evidenziano le complessità continue nella regolamentazione e tassazione del panorama cripto in rapida evoluzione in India.