La truffa del copione che ogni utente deve conoscere
Il commercio P2P su Binance è uno strumento potente: consente di acquistare e vendere criptovalute direttamente tra utenti, con la piattaforma che funge da intermediario di sicurezza.
Tuttavia, dove c'è valore, ci sono anche tentativi di inganno. E molti di essi seguono un copione ripetuto, quasi meccanico.
Questo articolo spiega come funziona questa truffa, i termini chiave, i segnali di allerta, cosa accade in una disputa su Binance e come proteggerti, specialmente se stai iniziando.
📘 1. La truffa del copione: come funziona passo dopo passo
Questo tipo di frode tende a ripetersi con piccole variazioni, ma lo schema base è lo stesso:
Si apre un ordine P2P legittimo
Può essere acquisto o vendita. Tutto sembra normale su Binance.
La truffa introduce un “terzo”
Ti dice qualcosa come:
“Mio cugino pagherà”
“È un conto della mia azienda”
“La banca è intestata a un'altra persona”
Il pagamento non corrisponde al titolare dell'ordine
Il denaro proviene da un conto bancario con un nome diverso da quello dell'utente Binance.
Pressione per liberare o confermare rapidamente
Frasi tipiche:
“Libera subito, il denaro è inviato”
“Ho fretta”
“Se non liberi, ti segnalo”
Problema
Se il vero titolare di quel conto bancario reclama il trasferimento (o se era un conto compromesso), il denaro può essere restituito.
E se hai liberato le criptovalute… non c'è ritorno.
👉 Questo copione si basa sempre sulla violazione di una regola fondamentale del P2P:
Il pagatore deve essere lo stesso utente che appare nell'ordine.
🧩 2. Termini chiave in P2P (per non perdersi)
Maker
L'utente che crea l'annuncio (acquisto o vendita). Definisce prezzo, metodo di pagamento e condizioni.
Taker
L'utente che accetta l'annuncio del maker ed esegue l'ordine.
Terzo
Qualsiasi persona estranea all'ordine che tenta di pagare o ricevere fondi.
⚠️ Binance NON consente pagamenti da terzi.
Capire questo è fondamentale:
Binance protegge la transazione solo se le regole vengono rispettate.
🚩 3. Segnali di allerta chiari in P2P
Se appare una sola, fermati.
Se ne appaiono due o più, annulla.
❌ Il nome della banca non corrisponde a quello dell'utente Binance
❌ Ti chiedono di continuare su WhatsApp o Telegram
❌ Pressione per il tempo (“ultima volta”, “urgente”, “ho già inviato”)
❌ Ti dicono che “lo fanno sempre così”
❌ Screenshot sfocati come “prova di pagamento”
❌ Ti chiedono di contrassegnare come pagato/liberato prima di verificare
In P2P, la fretta è l'arma della truffa.
✅ 4. Checklist rapida per principianti (conservala)
Prima di confermare qualsiasi ordine:
✔️ Il nome della banca corrisponde esattamente all'utente Binance?
✔️ Il denaro è accreditato, non “in elaborazione”?
✔️ Tutto si discute all'interno della chat di Binance?
✔️ Non ci sono terzi coinvolti?
✔️ Non ci sono pressioni né cambiamenti dell'ultimo minuto?
Se qualche risposta è NO, non procedere.
⚖️ 5. Cosa fa Binance in una disputa?
Quando apri una disputa:
Binance controlla la chat interna, non i messaggi esterni.
Verifica:
Intestazione dei conti
Prove di pagamento
Rispetto delle regole P2P
Se c'è stato pagamento da terzi, Binance tende a decidere contro chi ha liberato le criptovalute, perché sono state infrante le regole.
👉 Binance non è una banca e non può annullare cripto già liberate.
Il suo ruolo è quello di arbitrare secondo le regole, non di assumersi gli errori dell'utente.
🧠 6. Raccomandazioni finali (senza drammi)
Il P2P di Binance è sicuro se usato correttamente.
Le truffe più comuni non sono tecniche, sono psicologiche.
Leggere le condizioni e rispettare le regole è il tuo miglior scudo.
Non fidarti delle storie, fidati delle coincidenze nei dati.
Se hai dubbi, annulla. Ci sarà sempre un altro ordine.
In P2P, perdere un'opportunità è normale.
Perdere fondi per fretta non dovrebbe succedere.